Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
коммерческий банк "Хлынов" (акционерное общество) является средним российским банком и среди них занимает 111 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка ХЛЫНОВ составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
Банк ХЛЫНОВ - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ.
(по состоянию на 15 Июня 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
НРА | BBB (Достаточная кредитоспособность, второй уровень) | |||
Эксперт РА | ruBBB+ (Умеренный уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 810 485 | (6.25%) | 667 994 | (5.06%) |
Корреспондентские счета | 1 326 789 | (10.24%) | 2 046 107 | (15.51%) |
Другие счета | 167 507 | (1.29%) | 224 296 | (1.70%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 2 786 757 | (21.51%) | 2 246 765 | (17.03%) |
Ценные бумаги | 7 867 291 | (60.72%) | 8 009 706 | (60.71%) |
Потенциально ликвидные активы | 12 957 516 | (100.00%) | 13 193 746 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, увеличились суммы Другие счета, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 12.96 до 13.19 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 240 722 | (2.25%) | 636 905 | (5.56%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 62 606 | (0.58%) | 210 917 | (1.84%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 4 700 860 | (43.89%) | 4 975 509 | (43.47%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 5 768 641 | (53.86%) | 5 833 886 | (50.97%) |
Текущие обязательства | 10 710 223 | (100.00%) | 11 446 300 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 10.71 до 11.45 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 115.27%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (129.63%) и Н3 (307.67%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 76.8 | 95.8 | 102.1 | 85.3 | 93.2 | 118.9 | 112.4 | 99.0 | 98.0 | 56.6 | 119.4 | 129.6 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 219.0 | 237.3 | 212.8 | 222.2 | 226.7 | 228.8 | 178.1 | 235.2 | 246.7 | 201.9 | 234.0 | 307.7 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 117.2 | 116.1 | 114.0 | 107.8 | 101.1 | 106.6 | 107.8 | 110.5 | 121.0 | 107.9 | 119.1 | 115.3 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 29.7 | 32.0 | 33.0 | 33.2 | 32.5 | 31.6 | 31.8 | 30.0 | 29.5 | 29.5 | 29.3 | 29.2 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО КБ «Хлынов» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 88.60% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 81.21% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов превышает средний показатель по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 2 786 757 | (8.18%) | 2 246 765 | (6.52%) |
Ценные бумаги | 7 867 291 | (23.10%) | 8 009 706 | (23.23%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 8 287 790 | (24.33%) | 8 466 501 | (24.56%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 3 293 | (0.01%) | 3 293 | (0.01%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 23 408 300 | (68.72%) | 24 218 645 | (70.25%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 16 622 940 | (48.80%) | 17 766 996 | (51.54%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 8 265 009 | (24.26%) | 8 251 458 | (23.93%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 820 879 | (2.41%) | 863 564 | (2.50%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -2 577 194 | (-7.57%) | -2 740 039 | (-7.95%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 34 062 348 | (100.00%) | 34 475 116 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, уменьшились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 1.2% c 34.06 до 34.48 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 1 020 835 | (3.20%) | 836 891 | (2.53%) |
Средства кредитных организаций | 240 722 | (0.75%) | 636 905 | (1.93%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 62 606 | (0.20%) | 210 917 | (0.64%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 9 968 480 | (31.26%) | 9 774 866 | (29.59%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 5 267 620 | (16.52%) | 4 799 357 | (14.53%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 13 518 516 | (42.40%) | 14 191 161 | (42.96%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 5 768 641 | (18.09%) | 5 833 886 | (17.66%) |
Обязательства | 31 884 741 | (100.00%) | 33 034 695 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, уменьшились суммы Кредиты от Банка России, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 3.6% c 31.88 до 33.03 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО КБ «Хлынов» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 605 000 | (10.63%) | 605 000 | (10.30%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 229 744 | (4.04%) | 262 985 | (4.48%) |
Резервный фонд | 90 750 | (1.59%) | 90 750 | (1.54%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 4 910 569 | (86.25%) | 4 910 569 | (83.57%) |
Чистая прибыль текущего года | 322 686 | (5.67%) | 537 207 | (9.14%) |
Балансовый капитал | 5 693 537 | (100.00%) | 5 875 937 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 3.2%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 4 042 737 | (74.37%) | 5 054 662 | (90.74%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 1 393 019 | (25.63%) | 515 623 | (9.26%) |
Капитал (по ф.123) | 5 435 756 | (100.00%) | 5 570 285 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 5.57 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 14.6 | 14.4 | 14.4 | 14.3 | 14.5 | 15.2 | 13.9 | 14.5 | 14.4 | 14.0 | 14.0 | 13.9 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 13.2 | 13.1 | 12.6 | 12.4 | 12.2 | 12.4 | 10.9 | 11.0 | 10.7 | 13.0 | 12.8 | 12.7 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 13.2 | 13.1 | 12.6 | 12.4 | 12.2 | 12.4 | 10.9 | 11.0 | 10.7 | 13.0 | 12.8 | 12.7 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 4.76 | 4.75 | 4.92 | 4.97 | 5.08 | 5.27 | 5.14 | 5.35 | 5.44 | 5.45 | 5.53 | 5.57 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к незначительному падению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 3.5 | 3.7 | 3.5 | 3.6 | 3.5 | 3.4 | 3.3 | 3.0 | 2.9 | 3.0 | 3.1 | 3.0 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 10.7 | 10.7 | 10.1 | 10.3 | 10.2 | 9.9 | 9.8 | 9.5 | 9.0 | 9.5 | 9.6 | 9.4 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.