Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерный коммерческий банк "АК БАРС" (публичное акционерное общество) является крупнейшим российским банком и среди них занимает 20 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка АК БАРС БАНК составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты. Банк является клиринговым, т.е. широко использующий в работе межбанковские расчеты (привлекает средства кредитных организаций и размещает эти средства в других кредитных организациях).
АК БАРС БАНК - банк с государственным участием.
АК БАРС БАНК - имеет право работать с Пенсионным фондом РФ и может привлекать его средства в доверительное управление, в депозиты и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Июня 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruA (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
АКРА | A(RU) (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
НКР | A (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 31 787 383 | (8.43%) | 26 445 651 | (6.39%) |
Корреспондентские счета | 13 048 809 | (3.46%) | 34 133 999 | (8.25%) |
Другие счета | 12 725 568 | (3.37%) | 5 697 458 | (1.38%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 174 101 778 | (46.17%) | 181 436 486 | (43.86%) |
Ценные бумаги | 178 903 001 | (47.44%) | 198 621 383 | (48.02%) |
Потенциально ликвидные активы | 377 129 061 | (100.00%) | 413 631 373 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, сильно уменьшились суммы Другие счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 377.13 до 413.63 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 64 080 146 | (28.52%) | 132 522 061 | (44.81%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 2 373 575 | (1.06%) | 2 418 061 | (0.82%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 113 861 941 | (50.68%) | 115 099 282 | (38.92%) |
Государственные средства на счетах | 10 595 | (0.00%) | 13 555 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 46 698 925 | (20.79%) | 48 088 133 | (16.26%) |
Текущие обязательства | 224 651 607 | (100.00%) | 295 723 031 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства на счетах корп.клиентов, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), увеличились суммы Государственные средства на счетах, сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 224.65 до 295.72 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 139.87%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (66.13%) и Н3 (101.89%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 45.8 | 45.3 | 47.5 | 53.1 | 64.8 | 65.6 | 108.3 | 48.4 | 48.5 | 70.0 | 68.0 | 66.1 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 132.2 | 138.4 | 134.8 | 114.4 | 252.5 | 221.8 | 142.8 | 258.6 | 191.3 | 138.6 | 119.8 | 101.9 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 153.4 | 160.0 | 176.5 | 162.3 | 174.4 | 177.6 | 165.9 | 179.1 | 167.9 | 166.4 | 144.2 | 139.9 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 37.4 | 34.7 | 33.7 | 33.7 | 41.5 | 41.3 | 41.3 | 39.9 | 38.9 | 39.4 | 44.3 | 47.6 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ПАО «АК БАРС» БАНК можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 79.82% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 84.34% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по крупнейшим российским банкам (87%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 174 101 778 | (24.52%) | 181 436 486 | (23.04%) |
Ценные бумаги | 178 903 001 | (25.19%) | 198 621 383 | (25.23%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 152 084 267 | (21.42%) | 171 723 252 | (21.81%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 33 806 254 | (4.76%) | 33 105 415 | (4.20%) |
- в т.ч. векселя | 67 200 | (0.01%) | 67 200 | (0.01%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 356 422 721 | (50.19%) | 404 212 944 | (51.34%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 197 183 919 | (27.77%) | 233 560 048 | (29.66%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 181 686 144 | (25.59%) | 185 508 952 | (23.56%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 19 568 586 | (2.76%) | 19 880 593 | (2.52%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -42 015 928 | (-5.92%) | -34 736 649 | (-4.41%) |
Производные финансовые инструменты | 669 898 | (0.09%) | 3 107 375 | (0.39%) |
Активы, приносящие прямой доход | 710 097 398 | (100.00%) | 787 378 188 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 10.9% c 710.10 до 787.38 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 10 097 687 | (1.28%) | 4 809 087 | (0.54%) |
Средства кредитных организаций | 64 080 146 | (8.13%) | 132 522 061 | (14.96%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 2 373 575 | (0.30%) | 2 418 061 | (0.27%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 61 175 081 | (7.76%) | 129 406 369 | (14.60%) |
Средства корпоративных клиентов | 487 708 715 | (61.87%) | 450 255 190 | (50.81%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 373 846 774 | (47.43%) | 335 155 908 | (37.82%) |
Государственные средства | 30 322 004 | (3.85%) | 82 913 854 | (9.36%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 100 623 547 | (12.77%) | 108 313 000 | (12.22%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 46 698 925 | (5.92%) | 48 088 133 | (5.43%) |
Обязательства | 788 244 533 | (100.00%) | 886 089 114 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, сильно уменьшились суммы Кредиты от Банка России, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 12.4% c 788.24 до 886.09 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ПАО «АК БАРС» БАНК можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 48 015 396 | (49.55%) | 48 015 396 | (47.85%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 15 274 187 | (15.76%) | 14 885 367 | (14.84%) |
Резервный фонд | 1 131 454 | (1.17%) | 1 131 454 | (1.13%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 31 973 825 | (33.00%) | 31 973 825 | (31.87%) |
Чистая прибыль текущего года | 3 086 997 | (3.19%) | 7 779 372 | (7.75%) |
Балансовый капитал | 96 896 994 | (100.00%) | 100 335 779 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 3.5%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 62 993 818 | (63.45%) | 84 095 091 | (83.78%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 36 294 230 | (36.55%) | 16 284 491 | (16.22%) |
Капитал (по ф.123) | 99 288 048 | (100.00%) | 100 379 582 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 100.38 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 12.9 | 13.4 | 13.8 | 14.7 | 14.9 | 15.1 | 14.0 | 14.3 | 14.5 | 14.1 | 14.4 | 14.1 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 9.3 | 9.2 | 9.2 | 9.4 | 9.4 | 9.4 | 9.2 | 9.3 | 9.2 | 12.1 | 11.9 | 11.8 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 9.3 | 9.2 | 9.2 | 9.4 | 9.4 | 9.4 | 9.2 | 9.3 | 9.2 | 12.1 | 11.9 | 11.8 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 87.00 | 91.16 | 94.93 | 98.51 | 100.30 | 101.35 | 96.46 | 96.63 | 99.29 | 98.39 | 102.26 | 100.38 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 3.6 | 3.6 | 3.1 | 3.4 | 3.7 | 3.7 | 5.0 | 4.9 | 3.4 | 3.3 | 3.3 | 3.2 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 6.5 | 6.2 | 6.0 | 6.7 | 7.5 | 7.5 | 9.2 | 8.4 | 8.5 | 6.8 | 6.9 | 6.6 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.