Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
"Национальный инвестиционно-промышленный банк" (Акционерное Общество) является средним российским банком и среди них занимает 193 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто банка НАЦИНВЕСТПРОМБАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами).
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 395 980 | (11.13%) | 210 277 | (5.57%) |
Корреспондентские счета | 276 376 | (7.77%) | 402 580 | (10.66%) |
Другие счета | 48 591 | (1.37%) | 87 628 | (2.32%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 3 600 | (0.10%) | 3 600 | (0.10%) |
Ценные бумаги | 2 833 616 | (79.64%) | 3 071 566 | (81.35%) |
Потенциально ликвидные активы | 3 558 163 | (100.00%) | 3 775 651 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, увеличились суммы Корреспондентские счета, сильно увеличились суммы Другие счета, сильно уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 3.56 до 3.78 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 202 587 | (9.12%) | 15 872 | (0.75%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 0 | (0.00%) | 2 157 | (0.10%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 1 061 828 | (47.79%) | 1 147 396 | (54.58%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 957 247 | (43.09%) | 939 122 | (44.67%) |
Текущие обязательства | 2 221 662 | (100.00%) | 2 102 390 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 2.22 до 2.10 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 179.59%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (63.81%) и Н3 (122.99%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 59.3 | 71.0 | 78.6 | 77.4 | 73.0 | 99.3 | 111.0 | 141.8 | 63.8 | 47.7 | 59.9 | 63.8 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 206.2 | 157.8 | 236.8 | 178.8 | 180.0 | 307.0 | 248.9 | 242.2 | 186.8 | 224.2 | 143.5 | 123.0 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 158.2 | 152.9 | 152.0 | 167.7 | 170.0 | 194.9 | 189.7 | 206.0 | 179.3 | 170.4 | 173.9 | 179.6 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 54.0 | 52.2 | 51.4 | 53.7 | 48.4 | 49.6 | 48.9 | 47.4 | 48.7 | 52.5 | 52.8 | 53.0 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка «Нацинвестпромбанк» (АО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 77.94% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 70.86% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 3 600 | (0.05%) | 3 600 | (0.06%) |
Ценные бумаги | 2 833 616 | (38.61%) | 3 071 566 | (47.69%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 3 099 460 | (42.24%) | 3 376 135 | (52.41%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 4 501 175 | (61.34%) | 3 366 062 | (52.26%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 4 199 376 | (57.22%) | 3 037 000 | (47.15%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 371 225 | (5.06%) | 379 541 | (5.89%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -69 426 | (-0.95%) | -50 479 | (-0.78%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 7 338 391 | (100.00%) | 6 441 228 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, уменьшились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 12.2% c 7.34 до 6.44 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 202 587 | (2.67%) | 15 872 | (0.24%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 0 | (0.00%) | 2 157 | (0.03%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 200 199 | (2.64%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 1 627 192 | (21.46%) | 1 447 466 | (21.46%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 565 364 | (7.46%) | 300 070 | (4.45%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 2 076 713 | (27.39%) | 1 737 340 | (25.75%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 957 247 | (12.62%) | 939 122 | (13.92%) |
Обязательства | 7 582 879 | (100.00%) | 6 746 347 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 11.0% c 7.58 до 6.75 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка «Нацинвестпромбанк» (АО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 921 300 | (62.20%) | 921 300 | (60.69%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 4 275 | (0.29%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 703 704 | (47.51%) | 805 912 | (53.09%) |
Резервный фонд | 46 065 | (3.11%) | 8 559 | (0.56%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | -6 861 | (-0.46%) | 25 | (0.00%) |
Чистая прибыль текущего года | -37 982 | (-2.56%) | -56 633 | (-3.73%) |
Балансовый капитал | 1 481 210 | (100.00%) | 1 517 981 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 2.5%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 932 987 | (42.99%) | 861 550 | (39.51%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 1 237 363 | (57.01%) | 1 319 130 | (60.49%) |
Капитал (по ф.123) | 2 170 350 | (100.00%) | 2 180 680 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 2.18 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 20.6 | 20.7 | 20.5 | 21.5 | 22.5 | 23.1 | 22.2 | 21.3 | 20.4 | 22.0 | 20.9 | 21.6 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 9.5 | 9.5 | 9.1 | 9.6 | 10.2 | 10.6 | 10.1 | 8.5 | 8.1 | 9.7 | 8.9 | 9.3 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 9.5 | 9.5 | 9.1 | 9.6 | 10.2 | 10.6 | 10.1 | 8.5 | 8.1 | 9.7 | 8.9 | 9.3 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 2.16 | 2.17 | 2.11 | 2.11 | 2.14 | 2.15 | 2.15 | 1.96 | 1.93 | 2.22 | 2.17 | 2.18 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 1.4 | 1.4 | 1.0 | 1.2 | 2.1 | 2.2 | 2.1 | 5.4 | 2.2 | 1.9 | 1.5 | 1.5 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия довольно мала и имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.