Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
АйСиБиСи Банк (акционерное общество) является крупнейшим российским банком и среди них занимает 28 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто банка АЙСИБИСИ БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
АЙСИБИСИ БАНК - дочерний иностранный банк.
АЙСИБИСИ БАНК - имеет право работать с Пенсионным фондом РФ и может привлекать его средства в доверительное управление, в депозиты и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Июля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruAA+ (Высокий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
АКРА | AAA(RU) (Наивысший уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 33 580 | (0.01%) | 43 846 | (0.01%) |
Корреспондентские счета | 249 051 673 | (72.08%) | 371 850 441 | (85.30%) |
Другие счета | 1 486 984 | (0.43%) | 2 847 858 | (0.65%) |
Депозиты в Банке России | 73 000 000 | (21.13%) | 33 000 000 | (7.57%) |
Кредиты банкам | 10 116 846 | (2.93%) | 14 099 601 | (3.23%) |
Ценные бумаги | 11 826 174 | (3.42%) | 14 067 582 | (3.23%) |
Потенциально ликвидные активы | 345 515 257 | (100.00%) | 435 909 328 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Ценные бумаги, увеличились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Кредиты банкам, сильно увеличились суммы Другие счета, сильно уменьшились суммы Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 345.52 до 435.91 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 131 914 683 | (58.29%) | 163 712 622 | (58.16%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 52 882 702 | (23.37%) | 102 806 828 | (36.52%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 77 303 183 | (34.16%) | 110 162 574 | (39.13%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 17 100 647 | (7.56%) | 7 632 903 | (2.71%) |
Текущие обязательства | 226 318 513 | (100.00%) | 281 508 099 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, увеличились суммы Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, сильно уменьшились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 226.32 до 281.51 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 154.85%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (110.07%) и Н3 (108.54%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 100.8 | 103.4 | 93.8 | 102.7 | 80.5 | 92.6 | 73.0 | 120.2 | 103.2 | 101.9 | 107.6 | 110.1 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 103.1 | 101.1 | 102.6 | 103.6 | 107.6 | 104.5 | 102.5 | 104.6 | 103.3 | 105.1 | 106.3 | 108.5 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 144.8 | 139.0 | 142.4 | 157.6 | 184.0 | 177.7 | 188.4 | 196.6 | 127.0 | 131.7 | 135.3 | 154.8 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 19.6 | 19.3 | 16.8 | 14.7 | 13.6 | 11.5 | 10.6 | 10.2 | 8.4 | 7.9 | 7.4 | 6.1 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АйСиБиСи Банк (АО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 11.11% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 85.76% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по крупнейшим российским банкам (87%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 10 116 846 | (22.83%) | 14 099 601 | (27.45%) |
Ценные бумаги | 11 826 174 | (26.69%) | 14 067 582 | (27.39%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 11 982 077 | (27.04%) | 14 224 409 | (27.70%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 22 374 191 | (50.49%) | 20 070 811 | (39.08%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 23 379 380 | (52.75%) | 20 635 394 | (40.18%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 510 | (0.00%) | 660 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 356 080 | (0.80%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -1 361 779 | (-3.07%) | -565 243 | (-1.10%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 3 119 845 | (6.07%) |
Активы, приносящие прямой доход | 44 317 211 | (100.00%) | 51 357 839 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, увеличились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 15.9% c 44.32 до 51.36 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 131 914 683 | (38.66%) | 163 712 622 | (39.94%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 52 882 702 | (15.50%) | 102 806 828 | (25.08%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 178 073 581 | (52.18%) | 223 623 139 | (54.55%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 100 770 398 | (29.53%) | 113 460 565 | (27.68%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 0 | (0.00%) | 4 287 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 17 100 647 | (5.01%) | 7 632 903 | (1.86%) |
Обязательства | 341 245 884 | (100.00%) | 409 929 211 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , увеличились суммы Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 20.1% c 341.25 до 409.93 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АйСиБиСи Банк (АО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 10 809 500 | (30.63%) | 10 809 500 | (20.60%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Резервный фонд | 1 077 870 | (3.05%) | 2 133 078 | (4.06%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 13 888 297 | (39.35%) | 27 922 571 | (53.21%) |
Чистая прибыль текущего года | 9 518 011 | (26.97%) | 11 615 913 | (22.13%) |
Балансовый капитал | 35 293 678 | (100.00%) | 52 481 062 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 48.7%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 26 323 688 | (62.68%) | 40 947 453 | (70.01%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 15 672 384 | (37.32%) | 17 542 939 | (29.99%) |
Капитал (по ф.123) | 41 996 072 | (100.00%) | 58 490 392 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 58.49 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 30.9 | 26.6 | 29.2 | 23.1 | 21.5 | 33.7 | 33.0 | 40.9 | 28.1 | 30.9 | 30.0 | 37.0 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 19.4 | 15.9 | 16.0 | 12.4 | 11.6 | 16.6 | 16.1 | 19.2 | 22.3 | 24.3 | 23.3 | 25.9 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 19.4 | 15.9 | 16.0 | 12.4 | 11.6 | 16.6 | 16.1 | 19.2 | 22.3 | 24.3 | 23.3 | 25.9 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 42.03 | 44.16 | 47.89 | 48.83 | 48.91 | 53.37 | 53.90 | 56.00 | 59.13 | 59.67 | 60.51 | 58.49 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 0.9 | 0.9 | 0.6 | 0.1 | 0.1 | 0.0 | 0.1 | 0.2 | 0.0 | 0.1 | 0.3 | - |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 3.0 | 3.2 | 1.7 | 1.5 | 1.0 | 1.0 | 0.8 | 1.8 | 1.1 | 0.9 | 1.8 | 1.6 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года довольно мала и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.