Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Общество с ограниченной ответственностью "Банк 131" является небольшим российским банком и среди них занимает 204 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто банка 131 составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты юридическим лицам (т.е. является корпоративным кредитным).
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Корреспондентские счета | 151 270 | (4.53%) | 930 510 | (11.81%) |
Другие счета | 247 608 | (7.42%) | 550 460 | (6.98%) |
Депозиты в Банке России | 2 940 000 | (88.05%) | 6 400 000 | (81.20%) |
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 990 | (0.01%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 3 338 878 | (100.00%) | 7 881 960 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 3.34 до 7.88 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 1 059 979 | (37.22%) | 1 032 549 | (15.31%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 222 | (0.04%) | 68 886 | (1.02%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 557 374 | (19.57%) | 1 648 480 | (24.45%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 230 828 | (43.21%) | 4 062 196 | (60.24%) |
Текущие обязательства | 2 848 181 | (100.00%) | 6 743 225 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства на счетах корп.клиентов, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 2.85 до 6.74 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 116.89%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 112.9 | 114.5 | 113.8 | 114.8 | 115.9 | 114.5 | 116.5 | 114.7 | 112.3 | 112.0 | 121.1 | 116.6 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 120.3 | 121.8 | 112.9 | 113.4 | 113.5 | 114.2 | 116.1 | 114.5 | 111.4 | 111.0 | 119.9 | 116.9 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 , сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ООО «Банк 131» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 0.11% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 83.22% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 0 | ( - ) | 990 | (11.58%) |
Ценные бумаги | 0 | ( - ) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | ( - ) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | ( - ) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | ( - ) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | ( - ) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 0 | ( - ) | 7 560 | (88.42%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 0 | ( - ) | 8 400 | (98.25%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 0 | ( - ) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 0 | ( - ) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | 0 | ( - ) | -840 | (-9.82%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | ( - ) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 0 | ( - ) | 8 550 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. корпоративные кредиты, а общая сумма доходных активов увеличилась на 0.0% c 0.00 до 0.01 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 1 059 979 | (34.98%) | 1 032 549 | (14.99%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 222 | (0.04%) | 68 886 | (1.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 558 706 | (18.44%) | 1 649 812 | (23.96%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 1 332 | (0.04%) | 1 332 | (0.02%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 230 828 | (40.62%) | 4 062 196 | (58.98%) |
Обязательства | 3 029 955 | (100.00%) | 6 886 834 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, , сильно увеличились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 127.3% c 3.03 до 6.89 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ООО «Банк 131» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 340 000 | (75.82%) | 340 000 | (27.85%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 91 041 | (20.30%) | 91 041 | (7.46%) |
Резервный фонд | 2 552 | (0.57%) | 17 000 | (1.39%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 26 577 | (5.93%) | 217 180 | (17.79%) |
Чистая прибыль текущего года | -11 768 | (-2.62%) | 555 721 | (45.52%) |
Балансовый капитал | 448 402 | (100.00%) | 1 220 942 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 172.3%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 375 270 | (100.00%) | 596 236 | (51.74%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 556 039 | (48.26%) |
Капитал (по ф.123) | 375 270 | (100.00%) | 1 152 275 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 1.15 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 49.0 | 54.7 | 73.2 | 82.2 | 89.9 | 86.6 | 119.2 | 108.7 | 68.2 | 81.2 | 87.0 | 82.0 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 48.8 | 51.1 | 61.9 | 62.7 | 62.4 | 53.9 | 61.9 | 50.7 | 41.1 | 46.5 | 46.6 | 42.4 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.39 | 0.42 | 0.46 | 0.51 | 0.57 | 0.63 | 0.76 | 0.85 | 0.99 | 1.04 | 1.11 | 1.15 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 9.0 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия довольно мала и имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.