Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество Банк "Тамбовкредитпромбанк" является небольшим российским банком и среди них занимает 281 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка ТКПБ составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами).
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 56 445 | (5.93%) | 53 320 | (5.61%) |
Корреспондентские счета | 28 536 | (3.00%) | 25 616 | (2.69%) |
Другие счета | 1 326 | (0.14%) | 2 100 | (0.22%) |
Депозиты в Банке России | 865 000 | (90.93%) | 870 000 | (91.48%) |
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 951 307 | (100.00%) | 951 036 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Другие счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 0.95 до 0.95 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 18 | (0.00%) | 18 | (0.00%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 18 | (0.00%) | 18 | (0.00%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 379 733 | (66.92%) | 416 125 | (69.64%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 187 664 | (33.07%) | 181 396 | (30.36%) |
Текущие обязательства | 567 415 | (100.00%) | 597 539 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 0.57 до 0.60 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 159.16%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 307.7 | 228.7 | 389.5 | 328.0 | 451.1 | 572.5 | 231.4 | 320.7 | 343.3 | 226.8 | 230.1 | 328.8 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 140.3 | 144.3 | 161.9 | 139.4 | 140.7 | 159.8 | 171.5 | 158.2 | 167.7 | 171.5 | 183.9 | 159.2 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 , сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО Банк «ТКПБ» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 40.54% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 71.37% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 791 991 | (100.00%) | 837 927 | (100.00%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 667 696 | (84.31%) | 708 198 | (84.52%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 92 370 | (11.66%) | 100 170 | (11.95%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 30 124 | (3.80%) | 29 481 | (3.52%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -88 199 | (-11.14%) | -89 922 | (-10.73%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 791 991 | (100.00%) | 837 927 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 5.8% c 0.79 до 0.84 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 18 | (0.00%) | 18 | (0.00%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 18 | (0.00%) | 18 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 465 988 | (30.99%) | 510 625 | (33.25%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 86 255 | (5.74%) | 94 500 | (6.15%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 771 510 | (51.30%) | 761 335 | (49.57%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 187 664 | (12.48%) | 181 396 | (11.81%) |
Обязательства | 1 503 829 | (100.00%) | 1 535 838 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 2.1% c 1.50 до 1.54 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО Банк «ТКПБ» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 116 500 | (22.54%) | 116 500 | (21.94%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 115 023 | (22.26%) | 112 850 | (21.25%) |
Резервный фонд | 10 070 | (1.95%) | 10 070 | (1.90%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 293 777 | (56.85%) | 293 345 | (55.25%) |
Чистая прибыль текущего года | 715 | (0.14%) | 17 023 | (3.21%) |
Балансовый капитал | 516 801 | (100.00%) | 530 939 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 2.7%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 374 342 | (76.76%) | 390 377 | (78.31%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 113 368 | (23.24%) | 108 156 | (21.69%) |
Капитал (по ф.123) | 487 710 | (100.00%) | 498 533 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.50 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 30.5 | 30.1 | 31.5 | 31.9 | 32.1 | 32.9 | 33.9 | 34.6 | 35.4 | 34.9 | 35.7 | 35.0 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 25.9 | 25.4 | 26.7 | 26.9 | 26.9 | 27.2 | 28.3 | 28.8 | 29.6 | 29.1 | 30.6 | 29.8 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.47 | 0.48 | 0.48 | 0.48 | 0.48 | 0.49 | 0.49 | 0.49 | 0.49 | 0.49 | 0.50 | 0.50 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 3.1 | 3.1 | 3.2 | 3.0 | 3.0 | 3.1 | 3.2 | 3.3 | 3.4 | 3.3 | 3.3 | 3.2 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 8.9 | 8.7 | 9.4 | 8.7 | 8.9 | 8.9 | 9.3 | 9.6 | 10.0 | 9.8 | 10.5 | 9.7 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.