Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Мая 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "Акционерный Банк "РОССИЯ" является крупнейшим российским банком и среди них занимает 16 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Мая 2024 г.) величина активов-нетто банка РОССИЯ составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
Банк РОССИЯ - имеет право работать с Пенсионным фондом РФ и может привлекать его средства в доверительное управление, в депозиты и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Мая 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruAA (Высокий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
АКРА | AA-(RU) (Высокий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 6 080 704 | (1.74%) | 6 119 157 | (2.28%) |
Корреспондентские счета | 74 373 227 | (21.32%) | 57 373 089 | (21.36%) |
Другие счета | 3 566 243 | (1.02%) | 6 192 431 | (2.31%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 68 064 238 | (19.51%) | 19 441 256 | (7.24%) |
Ценные бумаги | 225 814 292 | (64.72%) | 204 114 014 | (76.01%) |
Потенциально ликвидные активы | 348 893 680 | (100.00%) | 268 539 628 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Другие счета, уменьшились суммы Корреспондентские счета, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 348.89 до 268.54 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 76 626 563 | (17.97%) | 65 329 112 | (16.00%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 14 932 631 | (3.50%) | 14 935 753 | (3.66%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 322 550 717 | (75.63%) | 313 562 616 | (76.78%) |
Государственные средства на счетах | 1 057 | (0.00%) | 1 086 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 27 289 729 | (6.40%) | 29 512 342 | (7.23%) |
Текущие обязательства | 426 468 066 | (100.00%) | 408 405 156 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 426.47 до 408.41 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 65.75%, что означает недостаточный запас прочности для преодоления возможного оттока клиентов, однако банк является крупным и такой значительный отток маловероятен.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (44.58%) и Н3 (71.22%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 36.5 | 48.3 | 42.9 | 36.9 | 43.2 | 41.0 | 42.8 | 34.6 | 48.6 | 42.7 | 45.8 | 44.6 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 68.4 | 89.5 | 83.5 | 69.7 | 81.0 | 87.5 | 63.9 | 93.5 | 82.4 | 77.9 | 82.3 | 71.2 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 94.1 | 105.3 | 90.2 | 86.3 | 94.2 | 90.9 | 79.3 | 71.9 | 81.8 | 73.6 | 72.9 | 65.8 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 53.8 | 55.0 | 55.6 | 56.8 | 54.8 | 55.1 | 54.5 | 53.9 | 53.8 | 55.9 | 56.2 | 57.7 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к незначительному росту, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «АБ «РОССИЯ» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 77.26% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 90.46% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по крупнейшим российским банкам (87%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 68 064 238 | (6.60%) | 19 441 256 | (1.93%) |
Ценные бумаги | 225 814 292 | (21.91%) | 204 114 014 | (20.26%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 204 779 294 | (19.87%) | 188 343 476 | (18.69%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 35 783 120 | (3.47%) | 35 783 120 | (3.55%) |
- в т.ч. векселя | 29 019 207 | (2.82%) | 29 138 847 | (2.89%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 736 884 234 | (71.49%) | 783 895 152 | (77.80%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 707 005 387 | (68.59%) | 750 645 434 | (74.50%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 55 469 609 | (5.38%) | 55 969 711 | (5.56%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 14 867 359 | (1.44%) | 14 712 583 | (1.46%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -40 598 121 | (-3.94%) | -40 092 576 | (-3.98%) |
Производные финансовые инструменты | 28 948 | (0.00%) | 62 462 | (0.01%) |
Активы, приносящие прямой доход | 1 030 791 712 | (100.00%) | 1 007 512 884 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 2.3% c 1030.79 до 1007.51 млрд.руб.
Доля прочих активов (например, расчетов с биржами, незавершенные расчеты, расчеты с поставщиками, расходы будущих периодов) в общей сумме активов банка РОССИЯ составляют 15.92%. Такая высокая доля может свидетельствовать о возможном наличии ненадежных активов, либо о специфике бизнеса.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 76 626 563 | (6.12%) | 65 329 112 | (5.31%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 14 932 631 | (1.19%) | 14 935 753 | (1.21%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 61 472 372 | (4.91%) | 49 335 263 | (4.01%) |
Средства корпоративных клиентов | 828 088 957 | (66.11%) | 840 978 354 | (68.40%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 505 538 240 | (40.36%) | 527 415 738 | (42.90%) |
Государственные средства | 75 101 057 | (6.00%) | 53 490 292 | (4.35%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 187 207 381 | (14.95%) | 183 964 781 | (14.96%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 27 289 729 | (2.18%) | 29 512 342 | (2.40%) |
Обязательства | 1 252 630 255 | (100.00%) | 1 229 449 897 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 1.9% c 1252.63 до 1229.45 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «АБ «РОССИЯ» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 547 312 | (0.69%) | 547 312 | (0.73%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 16 249 186 | (20.35%) | 16 141 493 | (21.66%) |
Резервный фонд | 268 128 | (0.34%) | 268 128 | (0.36%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 74 554 312 | (93.37%) | 74 205 061 | (99.56%) |
Чистая прибыль текущего года | 533 558 | (0.67%) | 1 300 303 | (1.74%) |
Балансовый капитал | 79 850 994 | (100.00%) | 74 529 589 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 6.7%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 92 913 516 | (74.49%) | 102 217 773 | (82.43%) |
Добавочный капитал, итого | 12 000 000 | (9.62%) | 12 000 000 | (9.68%) |
Дополнительный капитал, итого | 19 818 893 | (15.89%) | 9 781 868 | (7.89%) |
Капитал (по ф.123) | 124 732 409 | (100.00%) | 123 999 641 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 124.00 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 10.9 | 10.6 | 10.6 | 10.5 | 10.5 | 10.4 | 10.2 | 10.2 | 10.1 | 10.1 | 9.9 | 10.0 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 8.6 | 8.4 | 8.3 | 8.2 | 8.1 | 8.1 | 7.8 | 7.8 | 7.5 | 7.5 | 7.4 | 8.3 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 9.7 | 9.4 | 9.3 | 9.2 | 9.2 | 9.1 | 8.8 | 8.8 | 8.5 | 8.5 | 8.3 | 9.2 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 121.24 | 121.58 | 122.24 | 122.73 | 122.83 | 122.23 | 124.09 | 124.43 | 124.73 | 124.31 | 124.45 | 124.00 |
Норматив достаточности капитала, минимальное значение которого установлено в 8%, сейчас составляет всего 10.02%, что свидетельствует о недостатке капитализации.
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к незначительному падению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 1.7 | 1.7 | 1.7 | 1.6 | 1.6 | 1.6 | 1.6 | 1.7 | 1.8 | 1.8 | 1.8 | 1.7 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 4.3 | 4.3 | 4.3 | 4.3 | 4.3 | 4.4 | 4.3 | 4.7 | 4.8 | 4.8 | 4.8 | 4.8 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%)., в то же время норматив достаточности капитала Н1 довольно низкий и капитала будет недостаточно при возможном увеличении доли просроченных ссуд. Также это может свидетельствовать о возможном сокрытии плохих активов.
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%)., в то же время норматив достаточности капитала Н1 довольно низкий и капитала будет недостаточно при возможном увеличении доли резервирования. Также это может свидетельствовать о возможном сокрытии плохих активов.
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Мая 2024 г.