Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "Российский Банк поддержки малого и среднего предпринимательства" является крупным российским банком и среди них занимает 50 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка МСП БАНК составила .
По оказываемым услугам банк вкладывает средства в основном в кредиты. Банк является клиринговым, т.е. широко использующий в работе межбанковские расчеты (привлекает средства кредитных организаций и размещает эти средства в других кредитных организациях).
МСП БАНК - банк с государственным участием.
МСП БАНК - находится в ломбардном списке, и Банком России принимаются в качестве залога облигации рассматриваемой кредитной организации; имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Июня 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
НРА | A- (Высокая кредитоспособность, третий уровень) | |||
АКРА | BBB+(RU) (Умеренный уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Корреспондентские счета | 2 501 985 | (11.23%) | 1 931 382 | (6.25%) |
Другие счета | 306 314 | (1.38%) | 246 431 | (0.80%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 2 400 000 | (10.78%) | 9 800 000 | (31.70%) |
Ценные бумаги | 17 363 626 | (77.96%) | 19 234 583 | (62.22%) |
Потенциально ликвидные активы | 22 272 045 | (100.00%) | 30 912 516 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, уменьшились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 22.27 до 30.91 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 38 477 234 | (90.49%) | 52 371 520 | (93.57%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 873 576 | (4.41%) | 491 950 | (0.88%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 3 994 750 | (9.39%) | 3 546 608 | (6.34%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 50 231 | (0.12%) | 53 928 | (0.10%) |
Текущие обязательства | 42 522 215 | (100.00%) | 55 972 056 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), увеличились суммы Средства кредитных организаций, сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 42.52 до 55.97 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 55.23%, что означает недостаточный запас прочности для преодоления возможного оттока клиентов, однако банк является крупным и такой значительный отток маловероятен.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (49.33%) и Н3 (58.64%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 50.0 | 49.4 | 91.2 | 75.9 | 128.1 | 109.6 | 89.2 | 84.1 | 31.0 | 33.0 | 38.1 | 49.3 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 145.4 | 136.5 | 165.7 | 172.0 | 125.1 | 121.6 | 82.9 | 96.1 | 59.1 | 61.2 | 62.5 | 58.6 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 70.8 | 72.6 | 70.2 | 69.9 | 68.3 | 63.4 | 63.2 | 60.5 | 52.4 | 55.1 | 48.6 | 55.2 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 41.2 | 41.1 | 39.2 | 39.3 | 39.2 | 38.7 | 38.9 | 36.2 | 37.3 | 39.8 | 40.7 | 40.9 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «МСП Банк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 89.48% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 65.01% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 2 400 000 | (2.74%) | 9 800 000 | (9.76%) |
Ценные бумаги | 17 363 626 | (19.82%) | 19 234 583 | (19.16%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 20 272 328 | (23.14%) | 22 138 410 | (22.05%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 300 000 | (0.34%) | 300 000 | (0.30%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 67 840 484 | (77.44%) | 71 364 922 | (71.08%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 66 004 201 | (75.34%) | 69 627 478 | (69.35%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 73 314 | (0.08%) | 58 322 | (0.06%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 22 833 601 | (26.06%) | 23 585 517 | (23.49%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -21 122 069 | (-24.11%) | -21 955 692 | (-21.87%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 87 604 110 | (100.00%) | 100 399 505 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, уменьшились суммы - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 14.6% c 87.60 до 100.40 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 14 933 914 | (19.34%) | 12 869 939 | (14.40%) |
Средства кредитных организаций | 38 477 234 | (49.83%) | 52 371 520 | (58.60%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 873 576 | (2.43%) | 491 950 | (0.55%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 36 602 299 | (47.41%) | 51 851 974 | (58.02%) |
Средства корпоративных клиентов | 7 633 331 | (9.89%) | 7 449 473 | (8.34%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 3 638 581 | (4.71%) | 3 902 865 | (4.37%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 50 231 | (0.07%) | 53 928 | (0.06%) |
Обязательства | 77 210 138 | (100.00%) | 89 373 169 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 15.8% c 77.21 до 89.37 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «МСП Банк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 20 819 968 | (93.06%) | 20 819 968 | (91.17%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 89 740 | (0.40%) | 53 755 | (0.24%) |
Резервный фонд | 225 463 | (1.01%) | 225 463 | (0.99%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 1 240 794 | (5.55%) | 1 240 794 | (5.43%) |
Чистая прибыль текущего года | 180 060 | (0.80%) | 701 327 | (3.07%) |
Балансовый капитал | 22 371 977 | (100.00%) | 22 835 892 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 2.1%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 18 389 261 | (80.08%) | 18 412 689 | (83.66%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 4 573 254 | (19.92%) | 3 597 159 | (16.34%) |
Капитал (по ф.123) | 22 962 515 | (100.00%) | 22 009 848 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 22.01 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 32.4 | 31.1 | 31.3 | 30.0 | 28.6 | 28.8 | 26.4 | 26.6 | 25.8 | 25.3 | 24.4 | 22.9 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 25.6 | 25.0 | 25.0 | 23.8 | 23.2 | 23.4 | 21.3 | 21.4 | 20.6 | 19.8 | 19.4 | 19.2 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 25.6 | 25.0 | 25.0 | 23.8 | 23.2 | 23.4 | 21.3 | 21.4 | 20.6 | 19.8 | 19.4 | 19.2 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 24.70 | 24.27 | 23.56 | 23.31 | 22.70 | 23.07 | 22.70 | 22.91 | 22.96 | 23.51 | 23.18 | 22.01 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 26.3 | 25.0 | 27.3 | 26.7 | 25.4 | 27.8 | 25.6 | 26.1 | 25.2 | 22.6 | 22.7 | 23.1 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 26.2 | 25.1 | 27.4 | 25.6 | 24.3 | 26.2 | 25.1 | 24.2 | 23.4 | 21.4 | 21.3 | 21.5 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.