Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
акционерный коммерческий банк "Приморье" (публичное акционерное общество) является крупным российским банком и среди них занимает 75 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто банка ПРИМОРЬЕ составила
Банк ПРИМОРЬЕ - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.
(по состоянию на 15 Июля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | BB(RU) (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 3 689 945 | (7.79%) | 3 074 435 | (5.46%) |
Корреспондентские счета | 2 363 193 | (4.99%) | 3 245 740 | (5.76%) |
Другие счета | 296 949 | (0.63%) | 1 295 723 | (2.30%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 155 000 | (0.33%) | 155 000 | (0.28%) |
Ценные бумаги | 41 690 606 | (88.03%) | 49 257 575 | (87.43%) |
Потенциально ликвидные активы | 47 360 750 | (100.00%) | 56 339 634 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, увеличились суммы Корреспондентские счета, сильно увеличились суммы Другие счета, уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 47.36 до 56.34 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 17 021 096 | (54.57%) | 35 828 316 | (72.39%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 397 | (0.00%) | 1 295 | (0.00%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 7 765 615 | (24.90%) | 7 934 039 | (16.03%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 6 404 183 | (20.53%) | 5 728 760 | (11.58%) |
Текущие обязательства | 31 190 894 | (100.00%) | 49 491 115 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 31.19 до 49.49 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 113.84%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (97.37%) и Н3 (94.83%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 154.1 | 161.6 | 144.4 | 146.8 | 141.7 | 139.1 | 185.4 | 135.7 | 76.2 | 78.7 | 112.4 | 97.4 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 164.2 | 159.2 | 150.7 | 160.5 | 156.9 | 145.2 | 167.3 | 119.5 | 78.3 | 81.7 | 108.6 | 94.8 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 136.1 | 141.9 | 147.5 | 138.6 | 137.2 | 137.2 | 139.3 | 132.3 | 119.9 | 115.0 | 113.1 | 113.8 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 18.0 | 16.7 | 18.2 | 18.6 | 17.2 | 17.0 | 17.4 | 19.0 | 19.3 | 20.4 | 21.5 | 22.8 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 и отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению, а сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ПАО АКБ «Приморье» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 86.25% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 90.72% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 155 000 | (0.25%) | 155 000 | (0.22%) |
Ценные бумаги | 41 690 606 | (66.89%) | 49 257 575 | (69.41%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 41 137 042 | (66.00%) | 51 090 590 | (71.99%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 867 139 | (1.39%) | 761 284 | (1.07%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 1 411 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 20 477 165 | (32.85%) | 21 555 272 | (30.37%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 19 237 692 | (30.87%) | 17 858 699 | (25.16%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 2 028 840 | (3.26%) | 3 434 476 | (4.84%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 826 715 | (1.33%) | 2 165 853 | (3.05%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -2 225 316 | (-3.57%) | -2 303 401 | (-3.25%) |
Производные финансовые инструменты | 3 387 | (0.01%) | 1 645 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 62 327 569 | (100.00%) | 70 969 492 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долевые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, увеличились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, сильно увеличились суммы - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов увеличилась на 13.9% c 62.33 до 70.97 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 3 919 605 | (6.15%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 17 021 096 | (26.70%) | 35 828 316 | (47.15%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 397 | (0.00%) | 1 295 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 16 950 163 | (26.59%) | 35 633 228 | (46.89%) |
Средства корпоративных клиентов | 16 132 475 | (25.31%) | 12 761 475 | (16.79%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 8 366 860 | (13.13%) | 4 827 436 | (6.35%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 18 451 001 | (28.95%) | 19 450 844 | (25.60%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 6 404 183 | (10.05%) | 5 728 760 | (7.54%) |
Обязательства | 63 739 257 | (100.00%) | 75 994 082 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, уменьшились суммы Средства корпоративных клиентов, сильно уменьшились суммы Кредиты от Банка России, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 19.2% c 63.74 до 75.99 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ПАО АКБ «Приморье» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 250 000 | (3.14%) | 250 000 | (3.97%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 912 137 | (11.45%) | 1 173 179 | (18.65%) |
Резервный фонд | 12 500 | (0.16%) | 12 500 | (0.20%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 6 047 358 | (75.90%) | 7 233 270 | (114.99%) |
Чистая прибыль текущего года | 986 957 | (12.39%) | 90 351 | (1.44%) |
Балансовый капитал | 7 967 666 | (100.00%) | 6 290 081 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 21.1%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 5 971 678 | (84.21%) | 5 592 648 | (90.52%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 1 119 359 | (15.79%) | 585 859 | (9.48%) |
Капитал (по ф.123) | 7 091 037 | (100.00%) | 6 178 507 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 6.18 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 18.3 | 19.3 | 20.1 | 19.0 | 17.4 | 17.2 | 17.3 | 15.3 | 14.9 | 14.3 | 14.3 | 14.3 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 15.3 | 15.5 | 16.1 | 15.4 | 15.5 | 14.0 | 14.0 | 14.2 | 13.7 | 13.1 | 13.1 | 13.1 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 15.3 | 15.5 | 16.1 | 15.4 | 15.5 | 14.0 | 14.0 | 14.2 | 13.7 | 13.1 | 13.1 | 13.1 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 7.03 | 7.34 | 7.35 | 7.30 | 6.59 | 7.16 | 7.13 | 6.61 | 6.63 | 6.29 | 6.23 | 6.18 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1, а также сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению. Таким образом, налицо ухудшение достаточности капитала и соответственно надежности.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 3.7 | 4.0 | 4.4 | 4.3 | 4.3 | 4.4 | 4.6 | 5.1 | 5.1 | 7.8 | 10.2 | 9.0 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 9.6 | 10.0 | 10.8 | 10.2 | 13.4 | 11.6 | 12.0 | 13.8 | 13.7 | 12.8 | 11.3 | 9.6 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к значительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.