Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК "МЕЖДУНАРОДНЫЙ ФИНАНСОВЫЙ КЛУБ" является крупным российским банком и среди них занимает 82 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка МЕЖДУНАРОДНЫЙ ФИНАНСОВЫЙ КЛУБ составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты.
Банк МЕЖДУНАРОДНЫЙ ФИНАНСОВЫЙ КЛУБ - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Июня 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
НКР | BB (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 378 929 | (0.64%) | 1 257 196 | (2.04%) |
Корреспондентские счета | 3 689 416 | (6.19%) | 2 238 914 | (3.63%) |
Другие счета | 2 720 818 | (4.56%) | 4 261 561 | (6.91%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 4 995 956 | (8.38%) | 9 091 947 | (14.74%) |
Ценные бумаги | 47 833 826 | (80.23%) | 44 843 461 | (72.69%) |
Потенциально ликвидные активы | 59 618 945 | (100.00%) | 61 693 079 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Другие счета, Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы Корреспондентские счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 59.62 до 61.69 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 21 005 560 | (59.77%) | 9 015 484 | (44.96%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 538 854 | (1.53%) | 147 008 | (0.73%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 6 943 792 | (19.76%) | 3 871 470 | (19.31%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 7 194 940 | (20.47%) | 7 163 121 | (35.73%) |
Текущие обязательства | 35 144 292 | (100.00%) | 20 050 075 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 35.14 до 20.05 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 307.70%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (57.81%) и Н3 (135.89%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 94.3 | 83.7 | 116.9 | 67.5 | 101.7 | 75.6 | 75.3 | 67.6 | 70.5 | 91.1 | 67.2 | 57.8 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 73.2 | 74.9 | 78.9 | 84.4 | 83.8 | 85.5 | 85.8 | 62.6 | 80.0 | 82.3 | 62.1 | 135.9 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 179.5 | 182.5 | 171.8 | 151.2 | 156.6 | 148.5 | 176.3 | 153.8 | 169.6 | 229.2 | 220.1 | 307.7 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 10.4 | 10.4 | 12.2 | 15.0 | 17.8 | 18.0 | 21.5 | 21.3 | 20.4 | 15.9 | 12.7 | 13.6 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО АКБ «МЕЖДУНАРОДНЫЙ ФИНАНСОВЫЙ КЛУБ» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 79.78% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 84.02% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 4 995 956 | (8.15%) | 9 091 947 | (14.47%) |
Ценные бумаги | 47 833 826 | (78.05%) | 44 843 461 | (71.39%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 49 405 974 | (80.61%) | 46 186 740 | (73.52%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 8 457 070 | (13.80%) | 8 883 746 | (14.14%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 8 471 653 | (13.82%) | 8 914 867 | (14.19%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 124 035 | (0.20%) | 120 611 | (0.19%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 1 204 601 | (1.97%) | 779 966 | (1.24%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -1 358 656 | (-2.22%) | -943 921 | (-1.50%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 61 286 852 | (100.00%) | 62 819 154 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 2.5% c 61.29 до 62.82 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 21 005 560 | (30.32%) | 9 015 484 | (12.54%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 538 854 | (0.78%) | 147 008 | (0.20%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 20 382 645 | (29.43%) | 8 865 533 | (12.34%) |
Средства корпоративных клиентов | 19 773 990 | (28.55%) | 33 076 307 | (46.02%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 12 830 198 | (18.52%) | 29 204 837 | (40.63%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 16 410 101 | (23.69%) | 15 915 387 | (22.14%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 7 194 940 | (10.39%) | 7 163 121 | (9.97%) |
Обязательства | 69 269 730 | (100.00%) | 71 871 464 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , сильно увеличились суммы Средства корпоративных клиентов, сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 3.8% c 69.27 до 71.87 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО АКБ «МЕЖДУНАРОДНЫЙ ФИНАНСОВЫЙ КЛУБ» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 5 579 795 | (83.09%) | 5 579 795 | (81.27%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 1 827 307 | (27.21%) | 1 737 897 | (25.31%) |
Резервный фонд | 249 312 | (3.71%) | 249 312 | (3.63%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 334 093 | (4.97%) | 334 093 | (4.87%) |
Чистая прибыль текущего года | 326 589 | (4.86%) | 297 456 | (4.33%) |
Балансовый капитал | 6 715 490 | (100.00%) | 6 866 104 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 2.2%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 5 874 634 | (65.20%) | 6 569 810 | (70.76%) |
Добавочный капитал, итого | 2 471 459 | (27.43%) | 2 415 442 | (26.02%) |
Дополнительный капитал, итого | 663 802 | (7.37%) | 299 522 | (3.23%) |
Капитал (по ф.123) | 9 009 895 | (100.00%) | 9 284 774 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 9.28 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 11.7 | 10.6 | 11.9 | 12.7 | 14.6 | 15.4 | 10.5 | 14.4 | 12.0 | 14.9 | 14.1 | 15.0 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 7.8 | 7.3 | 7.0 | 7.4 | 8.5 | 9.4 | 6.9 | 9.7 | 7.8 | 10.2 | 9.9 | 10.6 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 10.7 | 10.0 | 10.1 | 10.8 | 12.1 | 13.4 | 9.7 | 13.6 | 11.1 | 14.2 | 13.8 | 14.5 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 9.69 | 9.53 | 9.84 | 9.89 | 9.93 | 9.35 | 8.75 | 8.77 | 9.01 | 9.20 | 8.94 | 9.28 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 3.3 | 3.5 | 3.8 | 3.2 | 2.9 | 4.8 | 8.0 | 8.0 | 8.1 | 5.0 | 3.4 | 4.1 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 6.5 | 6.5 | 7.6 | 6.5 | 5.9 | 7.7 | 9.6 | 9.5 | 9.6 | 6.4 | 4.4 | 5.3 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.