Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
"Коммерческий Индо Банк" Общество с ограниченной ответственностью является крупным российским банком и среди них занимает 84 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто банка КОММЕРЧЕСКИЙ ИНДО БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским). Банк большую часть пассивов держит в источниках собственных средств, т.е., скорее всего, обслуживает интересы акционеров.
КОММЕРЧЕСКИЙ ИНДО БАНК - дочерний иностранный банк.
(по состоянию на 15 Июля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | A+(RU) (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 65 283 | (0.11%) | 73 699 | (0.10%) |
Корреспондентские счета | 4 281 649 | (7.20%) | 4 774 497 | (6.26%) |
Другие счета | 137 519 | (0.23%) | 355 923 | (0.47%) |
Депозиты в Банке России | 53 940 000 | (90.68%) | 68 760 000 | (90.12%) |
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 1 057 604 | (1.78%) | 2 338 382 | (3.06%) |
Потенциально ликвидные активы | 59 482 055 | (100.00%) | 76 302 501 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Кредиты банкам, увеличились суммы Депозиты в Банке России, сильно увеличились суммы Другие счета, Ценные бумаги, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 59.48 до 76.30 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 451 984 | (0.82%) | 706 138 | (1.07%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 408 548 | (0.74%) | 556 183 | (0.84%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 3 453 447 | (6.29%) | 793 831 | (1.20%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 50 977 591 | (92.88%) | 64 490 072 | (97.73%) |
Текущие обязательства | 54 883 022 | (100.00%) | 65 990 041 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, сильно уменьшились суммы Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 54.88 до 65.99 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 115.63%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (102.61%) и Н3 (112.61%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 76.2 | 107.1 | 80.2 | 82.0 | 107.1 | 102.2 | 102.2 | 102.0 | 101.6 | 101.9 | 102.6 | 102.6 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 101.3 | 104.5 | 105.5 | 105.7 | 106.3 | 107.3 | 107.9 | 108.4 | 109.2 | 109.7 | 110.3 | 112.6 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 106.4 | 109.3 | 110.2 | 110.0 | 108.4 | 109.2 | 109.7 | 110.9 | 111.5 | 112.2 | 113.2 | 115.6 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 18.3 | 15.4 | 14.3 | 13.2 | 10.5 | 7.6 | 6.9 | 6.9 | 6.0 | 5.6 | 4.6 | 4.3 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка «Коммерческий Индо Банк» ООО можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 3.93% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 86.54% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 1 057 604 | (52.43%) | 2 338 382 | (76.94%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 1 059 003 | (52.50%) | 2 371 298 | (78.03%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 959 384 | (47.57%) | 700 721 | (23.06%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 991 974 | (49.18%) | 768 225 | (25.28%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 27 216 | (1.35%) | 15 001 | (0.49%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 221 | (0.01%) | 501 | (0.02%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -60 027 | (-2.98%) | -83 006 | (-2.73%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 2 016 988 | (100.00%) | 3 039 103 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, сильно увеличились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, уменьшились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, сильно уменьшились суммы - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 50.7% c 2.02 до 3.04 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 451 984 | (0.80%) | 706 138 | (1.05%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 408 548 | (0.72%) | 556 183 | (0.83%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 5 111 986 | (9.01%) | 1 685 143 | (2.51%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 1 658 539 | (2.92%) | 891 312 | (1.33%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 50 977 591 | (89.84%) | 64 490 072 | (96.01%) |
Обязательства | 56 739 900 | (100.00%) | 67 171 267 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, сильно уменьшились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 18.4% c 56.74 до 67.17 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка «Коммерческий Индо Банк» ООО можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 1 115 267 | (28.81%) | 1 115 267 | (11.03%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 356 | (0.01%) | 11 625 | (0.11%) |
Резервный фонд | 44 305 | (1.14%) | 167 290 | (1.65%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 1 782 564 | (46.05%) | 4 914 628 | (48.61%) |
Чистая прибыль текущего года | 929 975 | (24.02%) | 3 933 764 | (38.91%) |
Балансовый капитал | 3 871 068 | (100.00%) | 10 109 658 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 161.2%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 2 924 498 | (75.86%) | 6 166 016 | (61.21%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 930 620 | (24.14%) | 3 907 142 | (38.79%) |
Капитал (по ф.123) | 3 855 118 | (100.00%) | 10 073 158 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 10.07 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 75.7 | 121.8 | 138.5 | 147.9 | 180.1 | 120.4 | 133.4 | 145.7 | 158.3 | 162.1 | 168.1 | 183.0 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 54.1 | 106.0 | 111.2 | 110.3 | 122.1 | 73.5 | 72.5 | 73.1 | 72.1 | 113.2 | 109.2 | 112.0 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 54.1 | 106.0 | 111.2 | 110.3 | 122.1 | 73.5 | 72.5 | 73.1 | 72.1 | 113.2 | 109.2 | 112.0 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 4.09 | 4.43 | 4.79 | 5.16 | 5.68 | 6.30 | 7.07 | 7.66 | 8.43 | 8.83 | 9.50 | 10.07 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | - | - | 0.1 | - | 0.0 | 0.0 | - | - | 0.0 | - | - | 0.1 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 6.3 | 5.7 | 5.7 | 5.4 | 10.9 | 12.6 | 12.4 | 11.7 | 11.0 | 10.2 | 10.8 | 10.6 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года довольно мала и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.