Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Общество с ограниченной ответственностью "Банк Корпоративного Финансирования" является небольшим российским банком и среди них занимает 216 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка БКФ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств населения (т.е. в этом смысле является розничным клиентским).
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 268 286 | (10.29%) | 294 380 | (12.94%) |
Корреспондентские счета | 318 484 | (12.22%) | 227 185 | (9.98%) |
Другие счета | 14 729 | (0.57%) | 14 248 | (0.63%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 772 385 | (29.63%) | 535 441 | (23.53%) |
Ценные бумаги | 1 232 904 | (47.30%) | 1 204 558 | (52.93%) |
Потенциально ликвидные активы | 2 606 788 | (100.00%) | 2 275 812 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Другие счета, Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, уменьшились суммы Корреспондентские счета, Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 2.61 до 2.28 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 520 407 | (43.90%) | 404 439 | (35.21%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 48 | (0.00%) | 47 | (0.00%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 378 065 | (31.89%) | 316 379 | (27.54%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 287 064 | (24.21%) | 427 888 | (37.25%) |
Текущие обязательства | 1 185 536 | (100.00%) | 1 148 706 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, увеличились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), уменьшились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 1.19 до 1.15 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 198.12%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (107.27%) и Н3 (176.23%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 111.9 | 81.1 | 84.6 | 77.2 | 87.4 | 96.7 | 109.8 | 126.5 | 109.8 | 111.9 | 80.6 | 107.3 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 143.3 | 143.7 | 137.7 | 136.4 | 128.5 | 179.2 | 195.0 | 199.1 | 170.9 | 164.7 | 149.4 | 176.2 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 219.0 | 214.7 | 190.3 | 190.3 | 204.9 | 206.1 | 241.6 | 290.9 | 219.9 | 224.1 | 207.3 | 198.1 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 2.3 | 4.9 | 4.9 | 6.5 | 6.9 | 9.2 | 10.3 | 9.0 | 9.2 | 9.5 | 9.7 | 10.4 |
Анализ динамики: сумма норматива текущей ликвидности Н3 и отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ООО «Банк БКФ» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 73.49% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 68.70% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 772 385 | (17.53%) | 535 441 | (12.41%) |
Ценные бумаги | 1 232 904 | (27.98%) | 1 204 558 | (27.92%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 1 295 273 | (29.39%) | 1 267 181 | (29.37%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 2 401 639 | (54.50%) | 2 574 675 | (59.67%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 2 114 429 | (47.98%) | 2 330 971 | (54.02%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 230 990 | (5.24%) | 267 894 | (6.21%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 704 428 | (15.98%) | 507 778 | (11.77%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -648 208 | (-14.71%) | -531 968 | (-12.33%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 4 406 928 | (100.00%) | 4 314 674 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, уменьшились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 2.1% c 4.41 до 4.31 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 520 407 | (10.39%) | 404 439 | (8.23%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 48 | (0.00%) | 47 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 520 350 | (10.39%) | 404 277 | (8.22%) |
Средства корпоративных клиентов | 544 443 | (10.87%) | 473 411 | (9.63%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 166 378 | (3.32%) | 157 032 | (3.19%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 2 691 002 | (53.72%) | 2 706 683 | (55.05%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 287 064 | (5.73%) | 427 888 | (8.70%) |
Обязательства | 5 009 120 | (100.00%) | 4 916 816 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 1.8% c 5.01 до 4.92 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ООО «Банк БКФ» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 550 000 | (57.55%) | 550 000 | (57.65%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 346 879 | (36.30%) | 341 422 | (35.79%) |
Резервный фонд | 319 886 | (33.47%) | 319 886 | (33.53%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | -163 355 | (-17.09%) | -116 863 | (-12.25%) |
Чистая прибыль текущего года | -39 533 | (-4.14%) | -81 873 | (-8.58%) |
Балансовый капитал | 955 648 | (100.00%) | 954 089 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 0.2%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 773 384 | (58.37%) | 805 253 | (60.75%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 551 492 | (41.63%) | 520 180 | (39.25%) |
Капитал (по ф.123) | 1 324 876 | (100.00%) | 1 325 433 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 1.33 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 22.5 | 20.7 | 21.3 | 20.8 | 21.5 | 22.2 | 23.4 | 25.4 | 23.9 | 23.8 | 24.3 | 23.1 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 13.4 | 11.9 | 12.0 | 11.6 | 12.7 | 13.5 | 14.0 | 15.0 | 14.0 | 13.8 | 14.1 | 14.0 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 13.4 | 11.9 | 12.0 | 11.6 | 12.7 | 13.5 | 14.0 | 15.0 | 14.0 | 13.8 | 14.1 | 14.0 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 1.29 | 1.28 | 1.32 | 1.31 | 1.37 | 1.36 | 1.35 | 1.35 | 1.32 | 1.32 | 1.39 | 1.33 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 12.1 | 13.8 | 16.6 | 16.3 | 14.3 | 15.0 | 18.0 | 19.6 | 18.4 | 18.9 | 14.9 | 13.9 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 17.3 | 19.2 | 18.7 | 18.5 | 16.6 | 16.6 | 16.6 | 17.5 | 17.0 | 16.8 | 15.6 | 14.6 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.