Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Апреля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "ИТ Банк" является небольшим российским банком и среди них занимает 279 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Апреля 2024 г.) величина активов-нетто банка ИТ БАНК составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами).
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 57 396 | (3.09%) | 63 405 | (3.71%) |
Корреспондентские счета | 24 067 | (1.30%) | 16 190 | (0.95%) |
Другие счета | 4 556 | (0.25%) | 2 819 | (0.17%) |
Депозиты в Банке России | 156 000 | (8.40%) | 80 000 | (4.69%) |
Кредиты банкам | 62 023 | (3.34%) | 82 998 | (4.86%) |
Ценные бумаги | 1 552 202 | (83.62%) | 1 462 012 | (85.63%) |
Потенциально ликвидные активы | 1 856 244 | (100.00%) | 1 707 424 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Ценные бумаги, увеличились суммы Кредиты банкам, уменьшились суммы Корреспондентские счета, сильно уменьшились суммы Другие счета, Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 1.86 до 1.71 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 155 | (0.05%) | 5 122 | (1.58%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 152 | (0.05%) | 1 348 | (0.42%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 242 053 | (75.49%) | 226 314 | (69.72%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 78 433 | (24.46%) | 93 153 | (28.70%) |
Текущие обязательства | 320 641 | (100.00%) | 324 589 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 0.32 до 0.32 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 526.03%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 431.5 | 149.1 | 110.5 | 460.1 | 107.5 | 71.7 | 78.1 | 82.2 | 176.8 | 69.3 | 88.8 | 66.8 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 364.1 | 796.8 | 552.6 | 881.0 | 799.4 | 576.4 | 586.3 | 585.8 | 578.9 | 557.3 | 604.3 | 526.0 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 , сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года довольно велика и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «ИТ Банк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 79.38% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 77.49% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 62 023 | (3.76%) | 82 998 | (5.00%) |
Ценные бумаги | 1 552 202 | (94.02%) | 1 462 012 | (88.10%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 1 553 365 | (94.09%) | 1 463 174 | (88.17%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 98 290 | (5.95%) | 114 545 | (6.90%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 61 576 | (3.73%) | 113 459 | (6.84%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 37 633 | (2.28%) | 34 488 | (2.08%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 4 421 | (0.27%) | 3 471 | (0.21%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -5 340 | (-0.32%) | -36 873 | (-2.22%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 1 650 939 | (100.00%) | 1 659 555 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, увеличились суммы Кредиты банкам, сильно увеличились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, а общая сумма доходных активов увеличилась на 0.5% c 1.65 до 1.66 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 155 | (0.01%) | 5 122 | (0.30%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 152 | (0.01%) | 1 348 | (0.08%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 734 607 | (39.87%) | 568 667 | (33.56%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 492 554 | (26.73%) | 342 353 | (20.21%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 951 830 | (51.66%) | 950 072 | (56.08%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 78 433 | (4.26%) | 93 153 | (5.50%) |
Обязательства | 1 842 495 | (100.00%) | 1 694 233 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, уменьшились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 8.0% c 1.84 до 1.69 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «ИТ Банк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 188 395 | (47.63%) | 188 395 | (47.53%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 81 870 | (20.70%) | 81 870 | (20.65%) |
Резервный фонд | 14 576 | (3.68%) | 14 576 | (3.68%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 72 198 | (18.25%) | 111 355 | (28.09%) |
Чистая прибыль текущего года | 44 164 | (11.16%) | 2 883 | (0.73%) |
Балансовый капитал | 395 561 | (100.00%) | 396 399 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 0.2%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 211 723 | (65.93%) | 267 396 | (69.00%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 109 397 | (34.07%) | 120 118 | (31.00%) |
Капитал (по ф.123) | 321 120 | (100.00%) | 387 514 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.39 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 23.9 | 35.8 | 37.4 | 40.4 | 36.3 | 39.4 | 39.7 | 39.7 | 35.9 | 35.7 | 39.2 | 44.2 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 16.3 | 27.4 | 28.9 | 31.4 | 27.9 | 30.6 | 30.8 | 30.6 | 27.4 | 27.0 | 30.0 | 35.4 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.36 | 0.34 | 0.34 | 0.34 | 0.34 | 0.34 | 0.34 | 0.33 | 0.32 | 0.31 | 0.31 | 0.39 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 1.6 | 1.4 | 1.1 | 1.4 | 0.6 | 1.5 | 1.5 | 2.1 | 2.7 | 2.2 | 1.4 | 1.5 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 1.9 | 2.0 | 1.6 | 1.8 | 0.9 | 2.0 | 1.9 | 2.5 | 3.3 | 2.8 | 1.7 | 15.8 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Апреля 2024 г.