Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто группы Средние (с 101 по 200 места) составила .
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 69 697 195 | (5.31%) | 68 078 863 | (5.04%) |
Корреспондентские счета | 249 186 604 | (18.97%) | 244 818 853 | (18.11%) |
Другие счета | 28 827 102 | (2.20%) | 36 213 648 | (2.68%) |
Депозиты в Банке России | 347 211 270 | (26.44%) | 426 581 320 | (31.56%) |
Кредиты банкам | 340 467 835 | (25.93%) | 281 797 134 | (20.85%) |
Ценные бумаги | 291 735 465 | (22.21%) | 307 123 332 | (22.72%) |
Потенциально ликвидные активы | 1 313 248 193 | (100.00%) | 1 351 647 046 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Ценные бумаги, увеличились суммы Другие счета, Депозиты в Банке России, уменьшились суммы Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 1313.25 до 1351.65 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 218 156 940 | (31.92%) | 219 499 819 | (30.90%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 67 147 748 | (9.82%) | 65 347 442 | (9.20%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 306 492 995 | (44.84%) | 306 888 315 | (43.20%) |
Государственные средства на счетах | 11 681 | (0.00%) | 8 095 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 158 824 245 | (23.24%) | 183 920 212 | (25.89%) |
Текущие обязательства | 683 485 861 | (100.00%) | 710 316 441 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), уменьшились суммы Государственные средства на счетах, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 683.49 до 710.32 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 0.00%, что свидетельствует о критическом запасе прочности, недостаточным для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 довольно мал 0.00%, что свидетельствует о явном недостатке ликвидности.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 и норматива текущей ликвидности Н3 , а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка .
Другие коэффициенты для оценки ликвидности группы можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход группы составляет 64.03% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 75.33% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 340 467 835 | (26.41%) | 281 797 134 | (22.51%) |
Ценные бумаги | 291 735 465 | (22.63%) | 307 123 332 | (24.53%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 290 527 757 | (22.54%) | 310 183 166 | (24.78%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 16 273 515 | (1.26%) | 15 338 661 | (1.23%) |
- в т.ч. векселя | 1 191 859 | (0.09%) | 1 142 996 | (0.09%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 656 560 579 | (50.93%) | 662 627 405 | (52.93%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 447 809 937 | (34.74%) | 466 407 780 | (37.26%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 235 085 146 | (18.24%) | 222 817 908 | (17.80%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 67 346 115 | (5.22%) | 70 032 662 | (5.59%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -121 246 182 | (-9.40%) | -121 189 850 | (-9.68%) |
Производные финансовые инструменты | 410 457 | (0.03%) | 376 457 | (0.03%) |
Активы, приносящие прямой доход | 1 289 174 336 | (100.00%) | 1 251 924 328 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, уменьшились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 2.9% c 1289.17 до 1251.92 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 4 441 881 | (0.26%) | 3 883 262 | (0.22%) |
Средства кредитных организаций | 218 156 940 | (12.93%) | 219 499 819 | (12.55%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 67 147 748 | (3.98%) | 65 347 442 | (3.74%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 119 384 664 | (7.08%) | 98 421 966 | (5.63%) |
Средства корпоративных клиентов | 589 347 897 | (34.93%) | 598 805 954 | (34.25%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 282 854 902 | (16.76%) | 291 917 639 | (16.70%) |
Государственные средства | 6 011 681 | (0.36%) | 9 258 095 | (0.53%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 475 728 355 | (28.19%) | 495 645 446 | (28.35%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 158 824 245 | (9.41%) | 183 920 212 | (10.52%) |
Обязательства | 1 687 307 677 | (100.00%) | 1 748 519 183 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 3.6% c 1687.31 до 1748.52 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов группы можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 148 952 086 | (29.41%) | 149 872 283 | (30.15%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 338 902 | (0.07%) | 334 619 | (0.07%) |
Составляющие добавочного капитала | 69 259 555 | (13.68%) | 58 506 218 | (11.77%) |
Резервный фонд | 16 795 688 | (3.32%) | 16 652 282 | (3.35%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 275 554 244 | (54.41%) | 246 527 395 | (49.59%) |
Чистая прибыль текущего года | 19 108 031 | (3.77%) | 44 253 593 | (8.90%) |
Балансовый капитал | 506 465 349 | (100.00%) | 497 115 131 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 1.8%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 377 953 341 | (75.28%) | 412 006 997 | (83.13%) |
Добавочный капитал, итого | 5 570 584 | (1.11%) | 6 327 601 | (1.28%) |
Дополнительный капитал, итого | 118 534 810 | (23.61%) | 77 275 903 | (15.59%) |
Капитал (по ф.123) | 502 058 735 | (100.00%) | 495 610 501 | (100.00%) |
Капитал в настоящее время меньше минимально допустимого для банков с 01.01.2015 (300 млн.руб.)
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.00 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Капитал (по ф.123 и 134) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности капитала, минимальное значение которого установлено в 8%, сейчас составляет всего 0.00%, что свидетельствует о недостатке капитализации.
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1, а также сумма капитала .
Другие факторы определения надежности группы
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле . Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле .
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%)., в то же время норматив достаточности капитала Н1 довольно низкий и капитала будет недостаточно при возможном увеличении доли просроченных ссуд. Также это может свидетельствовать о возможном сокрытии плохих активов.
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%)., в то же время норматив достаточности капитала Н1 довольно низкий и капитала будет недостаточно при возможном увеличении доли резервирования. Также это может свидетельствовать о возможном сокрытии плохих активов.
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.