Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Общество с ограниченной ответственностью "Бланк банк" является средним российским банком и среди них занимает 188 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто банка БЛАНК БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
(по состоянию на 15 Июля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruBB+ (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Корреспондентские счета | 232 051 | (1.45%) | 149 820 | (1.67%) |
Другие счета | 7 247 | (0.05%) | 66 439 | (0.74%) |
Депозиты в Банке России | 4 700 000 | (29.33%) | 3 300 000 | (36.71%) |
Кредиты банкам | 10 850 772 | (67.71%) | 5 343 959 | (59.45%) |
Ценные бумаги | 235 480 | (1.47%) | 128 856 | (1.43%) |
Потенциально ликвидные активы | 16 025 550 | (100.00%) | 8 989 074 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, сильно увеличились суммы Другие счета, уменьшились суммы Депозиты в Банке России, сильно уменьшились суммы Корреспондентские счета, Кредиты банкам, Ценные бумаги, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 16.03 до 8.99 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 13 044 039 | (84.03%) | 5 294 443 | (63.32%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 13 003 515 | (83.77%) | 5 250 343 | (62.79%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 1 004 904 | (6.47%) | 1 270 226 | (15.19%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 474 656 | (9.50%) | 1 797 290 | (21.49%) |
Текущие обязательства | 15 523 599 | (100.00%) | 8 361 959 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, увеличились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 15.52 до 8.36 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 107.50%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 105.8 | 110.0 | 111.2 | 113.4 | 119.5 | 120.7 | 122.5 | 122.4 | 124.2 | 141.2 | 152.6 | 151.0 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 103.3 | 104.5 | 104.9 | 105.1 | 106.0 | 105.9 | 106.4 | 106.2 | 106.3 | 106.8 | 108.0 | 107.5 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 , сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ООО «Бланк банк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 59.11% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 90.22% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 10 850 772 | (97.79%) | 5 343 959 | (97.45%) |
Ценные бумаги | 235 480 | (2.12%) | 128 856 | (2.35%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 236 123 | (2.13%) | 131 853 | (2.40%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 41 070 | (0.37%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 4 703 | (0.04%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 4 555 | (0.04%) | 11 002 | (0.20%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 4 691 | (0.04%) | 14 591 | (0.27%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 2 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 321 990 | (2.90%) | 306 786 | (5.59%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -322 128 | (-2.90%) | -310 375 | (-5.66%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 11 095 510 | (100.00%) | 5 483 817 | (100.00%) |
За период сильно увеличились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 50.6% c 11.10 до 5.48 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 13 044 039 | (83.22%) | 5 294 443 | (61.34%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 13 003 515 | (82.96%) | 5 250 343 | (60.83%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 1 004 911 | (6.41%) | 1 270 233 | (14.72%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 7 | (0.00%) | 7 | (0.00%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 5 410 | (0.03%) | 7 593 | (0.09%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 474 656 | (9.41%) | 1 797 290 | (20.82%) |
Обязательства | 15 674 598 | (100.00%) | 8 631 330 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , увеличились суммы Средства корпоративных клиентов, сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 44.9% c 15.67 до 8.63 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ООО «Бланк банк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 500 000 | (88.77%) | 500 000 | (77.41%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 5 947 | (1.06%) | 1 051 | (0.16%) |
Резервный фонд | 0 | (0.00%) | 1 448 | (0.22%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 94 354 | (16.75%) | 101 336 | (15.69%) |
Чистая прибыль текущего года | -15 858 | (-2.82%) | 45 041 | (6.97%) |
Балансовый капитал | 563 265 | (100.00%) | 645 879 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 14.7%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 564 123 | (100.00%) | 606 481 | (93.51%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 42 125 | (6.49%) |
Капитал (по ф.123) | 564 123 | (100.00%) | 648 606 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.65 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 18.6 | 17.5 | 18.5 | 21.8 | 23.5 | 23.4 | 23.8 | 24.8 | 24.6 | 22.3 | 22.9 | 22.5 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 18.5 | 17.5 | 18.2 | 20.3 | 21.6 | 21.2 | 21.6 | 21.9 | 22.0 | 20.0 | 21.2 | 21.1 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.58 | 0.58 | 0.58 | 0.62 | 0.63 | 0.61 | 0.64 | 0.66 | 0.64 | 0.68 | 0.65 | 0.65 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 3.6 | 3.2 | 3.8 | 4.4 | 4.2 | 5.0 | 4.8 | 4.0 | 4.6 | 4.6 | 6.1 | 5.4 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 3.7 | 3.2 | 3.9 | 4.4 | 4.2 | 5.0 | 4.8 | 4.1 | 4.6 | 4.6 | 6.2 | 5.5 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.