Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Мая 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "Черноморский банк развития и реконструкции" является небольшим российским банком и среди них занимает 203 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Мая 2024 г.) величина активов-нетто банка ЧБРР составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами).
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 260 169 | (4.32%) | 305 501 | (5.03%) |
Корреспондентские счета | 60 933 | (1.01%) | 64 111 | (1.06%) |
Другие счета | 32 122 | (0.53%) | 28 487 | (0.47%) |
Депозиты в Банке России | 5 670 000 | (94.08%) | 5 670 000 | (93.39%) |
Кредиты банкам | 3 489 | (0.06%) | 3 490 | (0.06%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 6 026 713 | (100.00%) | 6 071 589 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Другие счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 6.03 до 6.07 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 1 298 | (0.04%) | 797 | (0.03%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 1 708 861 | (51.59%) | 1 570 849 | (51.58%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 602 097 | (48.37%) | 1 473 632 | (48.39%) |
Текущие обязательства | 3 312 256 | (100.00%) | 3 045 278 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 3.31 до 3.05 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 199.38%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 108.2 | 113.3 | 109.7 | 105.4 | 113.7 | 116.1 | 113.8 | 120.9 | 119.7 | 116.4 | 131.2 | 130.7 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 161.3 | 158.2 | 157.4 | 151.5 | 158.9 | 166.3 | 164.5 | 168.4 | 182.0 | 189.0 | 194.4 | 199.4 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива текущей ликвидности Н3 и отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению, а сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 .
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «Банк ЧБРР» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 16.21% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 82.97% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 3 489 | (0.26%) | 3 490 | (0.28%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 1 345 109 | (99.74%) | 1 242 105 | (99.72%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 1 397 143 | (103.60%) | 1 291 069 | (103.65%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 76 327 | (5.66%) | 76 165 | (6.11%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 37 111 | (2.75%) | 36 054 | (2.89%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -165 472 | (-12.27%) | -161 183 | (-12.94%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 1 348 598 | (100.00%) | 1 245 595 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 7.6% c 1.35 до 1.25 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 1 298 | (0.02%) | 797 | (0.01%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 2 313 499 | (34.10%) | 2 105 327 | (31.71%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 604 638 | (8.91%) | 534 478 | (8.05%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 2 602 737 | (38.36%) | 2 794 164 | (42.09%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 602 097 | (23.61%) | 1 473 632 | (22.20%) |
Обязательства | 6 784 726 | (100.00%) | 6 638 881 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 2.1% c 6.78 до 6.64 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «Банк ЧБРР» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 195 975 | (20.41%) | 195 975 | (18.79%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 75 936 | (7.91%) | 75 936 | (7.28%) |
Резервный фонд | 36 580 | (3.81%) | 36 580 | (3.51%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 600 287 | (62.53%) | 577 521 | (55.36%) |
Чистая прибыль текущего года | 51 262 | (5.34%) | 157 232 | (15.07%) |
Балансовый капитал | 960 040 | (100.00%) | 1 043 244 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 8.7%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 501 721 | (53.05%) | 790 305 | (79.43%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 444 019 | (46.95%) | 204 722 | (20.57%) |
Капитал (по ф.123) | 945 740 | (100.00%) | 995 027 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 1.00 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 26.7 | 26.9 | 23.1 | 24.0 | 25.7 | 27.3 | 28.5 | 29.4 | 31.6 | 32.3 | 33.3 | 32.4 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 21.9 | 21.7 | 16.8 | 16.6 | 16.8 | 17.2 | 17.0 | 16.8 | 17.2 | 17.2 | 17.5 | 26.4 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.81 | 0.82 | 0.71 | 0.74 | 0.79 | 0.82 | 0.86 | 0.90 | 0.95 | 0.97 | 0.98 | 1.00 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 6.7 | 6.7 | 7.0 | 7.2 | 7.2 | 7.3 | 2.4 | 2.4 | 2.5 | 2.4 | 2.5 | 2.6 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 15.1 | 14.9 | 14.9 | 14.8 | 14.8 | 15.1 | 10.7 | 10.6 | 10.9 | 10.7 | 11.6 | 11.5 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Мая 2024 г.