Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "Яндекс Банк" является крупным российским банком и среди них занимает 90 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка ЯНДЕКС БАНК составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств населения (т.е. в этом смысле является розничным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
ЯНДЕКС БАНК - дочерний иностранный банк.
ЯНДЕКС БАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.
(по состоянию на 15 Июня 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | A(RU) (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Корреспондентские счета | 504 596 | (3.65%) | 1 571 861 | (6.00%) |
Другие счета | 266 277 | (1.93%) | 1 394 086 | (5.32%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 7 200 000 | (27.48%) |
Кредиты банкам | 9 997 000 | (72.31%) | 13 484 750 | (51.47%) |
Ценные бумаги | 3 056 870 | (22.11%) | 2 550 250 | (9.73%) |
Потенциально ликвидные активы | 13 824 743 | (100.00%) | 26 200 947 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Ценные бумаги, увеличились суммы Кредиты банкам, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 13.82 до 26.20 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 2 743 772 | (71.15%) | 4 130 858 | (69.05%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 16 | (0.00%) | 18 | (0.00%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 647 417 | (16.79%) | 1 041 346 | (17.41%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 464 944 | (12.06%) | 810 428 | (13.55%) |
Текущие обязательства | 3 856 133 | (100.00%) | 5 982 632 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 3.86 до 5.98 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 437.95%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (30.83%) и Н3 (82.94%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 101.9 | 127.7 | 149.0 | 39.2 | 140.9 | 58.3 | 47.7 | 42.8 | 41.4 | 31.1 | 31.0 | 30.8 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 451.0 | 464.0 | 278.8 | 160.3 | 146.6 | 98.8 | 98.3 | 104.6 | 98.2 | 81.2 | 82.7 | 82.9 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 1570.5 | 2145.4 | 1887.5 | 611.0 | 855.5 | 657.4 | 315.7 | 687.3 | 358.5 | 233.5 | 277.2 | 438.0 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 11.1 | 13.7 | 16.3 | 28.2 | 36.4 | 67.2 | 43.0 | 49.6 | 33.0 | 49.9 | 52.7 | 64.9 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2, а также норматив текущей ликвидности Н3 и отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года довольно велика и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «Яндекс Банк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 78.20% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 78.19% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 9 997 000 | (29.74%) | 13 484 750 | (26.61%) |
Ценные бумаги | 3 056 870 | (9.09%) | 2 550 250 | (5.03%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 3 063 539 | (9.11%) | 2 557 678 | (5.05%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 20 560 232 | (61.17%) | 34 631 308 | (68.35%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 300 000 | (0.89%) | 300 000 | (0.59%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 21 065 745 | (62.67%) | 35 646 238 | (70.35%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 293 514 | (0.87%) | 819 928 | (1.62%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -1 099 027 | (-3.27%) | -2 134 858 | (-4.21%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 33 614 102 | (100.00%) | 50 666 308 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, увеличились суммы Кредиты банкам, сильно увеличились суммы - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 50.7% c 33.61 до 50.67 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 2 743 772 | (10.19%) | 4 130 858 | (7.36%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 16 | (0.00%) | 18 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 1 000 000 | (3.71%) | 2 000 000 | (3.56%) |
Средства корпоративных клиентов | 647 417 | (2.40%) | 2 986 346 | (5.32%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 1 945 000 | (3.47%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 16 424 599 | (61.01%) | 37 368 444 | (66.57%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 464 944 | (1.73%) | 810 428 | (1.44%) |
Обязательства | 26 919 706 | (100.00%) | 56 131 958 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 108.5% c 26.92 до 56.13 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «Яндекс Банк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 560 000 | (5.76%) | 560 000 | (6.47%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 12 611 393 | (129.81%) | 12 603 224 | (145.61%) |
Резервный фонд | 26 320 | (0.27%) | 26 320 | (0.30%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | -3 239 944 | (-33.35%) | -3 239 944 | (-37.43%) |
Чистая прибыль текущего года | -242 767 | (-2.50%) | -1 293 919 | (-14.95%) |
Балансовый капитал | 9 715 002 | (100.00%) | 8 655 681 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 10.9%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 5 017 809 | (56.59%) | 6 636 120 | (92.99%) |
Добавочный капитал, итого | 500 000 | (5.64%) | 500 000 | (7.01%) |
Дополнительный капитал, итого | 3 348 705 | (37.77%) | 0 | (0.00%) |
Капитал (по ф.123) | 8 866 514 | (100.00%) | 7 136 120 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 7.14 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 269.0 | 208.8 | 146.0 | 93.9 | 83.9 | 31.4 | 21.5 | 16.6 | 25.0 | 19.8 | 15.9 | 12.8 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 145.9 | 120.3 | 86.4 | 58.1 | 39.8 | 16.5 | 19.8 | 15.0 | 14.1 | 12.1 | 10.2 | 11.9 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 167.1 | 138.0 | 99.0 | 66.5 | 45.5 | 18.9 | 21.5 | 16.6 | 15.5 | 13.3 | 11.2 | 12.8 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 6.35 | 5.89 | 5.79 | 5.58 | 7.36 | 6.71 | 6.17 | 5.19 | 8.87 | 8.31 | 7.96 | 7.14 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 0.3 | 0.3 | 0.2 | 0.5 | 0.9 | 0.4 | 0.5 | 0.7 | 0.9 | 1.3 | 1.3 | 1.6 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 3.8 | 2.6 | 1.5 | 2.9 | 5.2 | 2.6 | 3.6 | 3.2 | 3.5 | 4.4 | 3.9 | 4.3 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.