Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество коммерческий банк "Ситибанк" является крупнейшим российским банком и среди них занимает 22 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка СИТИБАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты. Банк является клиринговым, т.е. широко использующий в работе межбанковские расчеты (привлекает средства кредитных организаций и размещает эти средства в других кредитных организациях). Банк большую часть пассивов держит в источниках собственных средств, т.е., скорее всего, обслуживает интересы акционеров.
СИТИБАНК - дочерний иностранный банк.
СИТИБАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Июня 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | AAA(RU) (Наивысший уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 6 665 291 | (1.06%) | 6 042 696 | (0.89%) |
Корреспондентские счета | 407 689 266 | (64.70%) | 475 887 618 | (70.44%) |
Другие счета | 1 372 250 | (0.22%) | 902 510 | (0.13%) |
Депозиты в Банке России | 94 309 149 | (14.97%) | 77 319 657 | (11.45%) |
Кредиты банкам | 87 551 580 | (13.89%) | 89 406 697 | (13.23%) |
Ценные бумаги | 32 526 549 | (5.16%) | 25 998 132 | (3.85%) |
Потенциально ликвидные активы | 630 109 636 | (100.00%) | 675 552 861 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Кредиты банкам, уменьшились суммы Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Другие счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 630.11 до 675.55 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 124 576 018 | (23.94%) | 84 215 194 | (15.52%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 4 327 034 | (0.83%) | 7 635 327 | (1.41%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 10 478 647 | (2.01%) | 5 638 970 | (1.04%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 385 370 345 | (74.05%) | 452 727 090 | (83.44%) |
Текущие обязательства | 520 425 010 | (100.00%) | 542 581 254 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, уменьшились суммы Средства кредитных организаций, сильно уменьшились суммы Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 520.43 до 542.58 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 124.51%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (241.88%) и Н3 (235.16%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 149.4 | 136.3 | 211.9 | 200.0 | 215.3 | 225.4 | 220.2 | 180.3 | 178.8 | 256.1 | 286.7 | 241.9 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 166.2 | 155.3 | 184.9 | 200.2 | 222.9 | 224.9 | 192.1 | 176.7 | 176.6 | 227.8 | 270.6 | 235.2 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 122.2 | 120.4 | 124.3 | 121.4 | 122.9 | 122.9 | 122.5 | 121.3 | 121.1 | 123.0 | 122.2 | 124.5 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 4.7 | 4.5 | 4.2 | 4.0 | 3.5 | 3.2 | 3.0 | 2.8 | 1.4 | 0.7 | 0.7 | 0.6 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО КБ «Ситибанк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 17.31% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 79.65% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по крупнейшим российским банкам (87%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 87 551 580 | (70.15%) | 89 406 697 | (75.38%) |
Ценные бумаги | 32 526 549 | (26.06%) | 25 998 132 | (21.92%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 34 904 236 | (27.97%) | 27 769 284 | (23.41%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 4 449 | (0.00%) | 4 449 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 4 721 507 | (3.78%) | 3 209 763 | (2.71%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 2 429 864 | (1.95%) | 1 841 386 | (1.55%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 3 781 880 | (3.03%) | 2 480 425 | (2.09%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 206 376 | (0.17%) | 132 039 | (0.11%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -1 696 613 | (-1.36%) | -1 244 087 | (-1.05%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 124 799 636 | (100.00%) | 118 614 592 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, уменьшились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, сильно уменьшились суммы - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 5.0% c 124.80 до 118.61 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 124 576 018 | (23.37%) | 84 215 194 | (14.63%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 4 327 034 | (0.81%) | 7 635 327 | (1.33%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 737 331 | (0.14%) | 2 185 019 | (0.38%) |
Средства корпоративных клиентов | 10 674 099 | (2.00%) | 5 825 241 | (1.01%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 195 452 | (0.04%) | 186 271 | (0.03%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 2 290 270 | (0.43%) | 1 307 040 | (0.23%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 385 370 345 | (72.29%) | 452 727 090 | (78.63%) |
Обязательства | 533 086 786 | (100.00%) | 575 778 923 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , уменьшились суммы Средства кредитных организаций, сильно уменьшились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 8.0% c 533.09 до 575.78 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО КБ «Ситибанк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 1 000 000 | (0.92%) | 1 000 000 | (0.91%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 1 971 148 | (1.82%) | 1 512 731 | (1.38%) |
Резервный фонд | 150 000 | (0.14%) | 150 000 | (0.14%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 105 080 376 | (97.13%) | 104 859 171 | (95.92%) |
Чистая прибыль текущего года | 2 384 605 | (2.20%) | 3 590 433 | (3.28%) |
Балансовый капитал | 108 184 561 | (100.00%) | 109 317 268 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 1.0%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 97 926 409 | (90.78%) | 108 568 306 | (99.93%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 9 945 802 | (9.22%) | 77 864 | (0.07%) |
Капитал (по ф.123) | 107 872 211 | (100.00%) | 108 646 170 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 108.65 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 66.9 | 67.9 | 69.4 | 67.7 | 73.8 | 75.1 | 82.5 | 86.0 | 89.6 | 90.8 | 91.3 | 92.3 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 66.9 | 67.1 | 67.9 | 66.4 | 72.4 | 73.1 | 76.9 | 77.9 | 81.3 | 82.6 | 83.1 | 92.2 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 66.9 | 67.1 | 67.9 | 66.4 | 72.4 | 73.1 | 76.9 | 77.9 | 81.3 | 82.6 | 83.1 | 92.2 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 99.22 | 100.86 | 101.84 | 101.47 | 101.41 | 102.32 | 106.86 | 106.16 | 107.87 | 107.88 | 108.29 | 108.65 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 0.6 | 0.5 | 0.6 | 0.8 | 0.9 | 0.9 | 0.2 | 0.2 | 0.4 | 0.2 | 0.3 | 0.3 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 4.3 | 3.8 | 4.9 | 5.9 | 5.9 | 5.4 | 1.5 | 1.2 | 2.0 | 1.3 | 1.5 | 1.9 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года довольно мала и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.