Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Санкт-Петербургский банк инвестиций (акционерное общество) является небольшим российским банком и среди них занимает 246 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка САНКТ-ПЕТЕРБУРГСКИЙ ИНВЕСТИЦИЙ составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 1 629 | (0.05%) | 2 461 | (0.06%) |
Корреспондентские счета | 100 486 | (3.13%) | 236 476 | (5.89%) |
Другие счета | 6 805 | (0.21%) | 8 056 | (0.20%) |
Депозиты в Банке России | 2 900 000 | (90.44%) | 3 260 000 | (81.24%) |
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 304 969 | (7.60%) |
Ценные бумаги | 198 082 | (6.18%) | 200 981 | (5.01%) |
Потенциально ликвидные активы | 3 206 653 | (100.00%) | 4 012 566 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Другие счета, Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 3.21 до 4.01 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 1 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 1 961 310 | (100.00%) | 2 189 652 | (100.00%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Текущие обязательства | 1 961 311 | (100.00%) | 2 189 652 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 1.96 до 2.19 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 183.25%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (41.24%) и Н3 (150.94%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 50.2 | 34.9 | 49.5 | 49.0 | 26.1 | 239.6 | 23.2 | 40.5 | 152.9 | 87.9 | 24.1 | 41.2 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 153.6 | 164.5 | 170.1 | 143.2 | 133.7 | 183.6 | 130.8 | 159.3 | 150.3 | 111.1 | 142.9 | 150.9 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 220.8 | 202.2 | 217.0 | 284.8 | 227.0 | 275.1 | 270.6 | 182.8 | 163.5 | 114.6 | 157.6 | 183.3 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 5.2 | 5.8 | 0.2 | 0.2 | 0.4 | 0.4 | 0.4 | 0.4 | 0.4 | 0.4 | 0.3 | 0.5 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка Санкт-Петербургский банк инвестиций (АО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 12.58% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 61.62% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 304 969 | (59.29%) |
Ценные бумаги | 198 082 | (58.55%) | 200 981 | (39.07%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 201 634 | (59.60%) | 202 775 | (39.42%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 349 | (0.10%) | 377 | (0.07%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 140 234 | (41.45%) | 8 455 | (1.64%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 133 016 | (39.32%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 10 047 | (2.97%) | 11 326 | (2.20%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 73 | (0.02%) | 73 | (0.01%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -2 902 | (-0.86%) | -2 944 | (-0.57%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 338 316 | (100.00%) | 514 405 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, а общая сумма доходных активов увеличилась на 52.0% c 0.34 до 0.51 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 1 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 1 994 210 | (94.47%) | 2 517 952 | (95.60%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 32 900 | (1.56%) | 328 300 | (12.46%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Обязательства | 2 110 880 | (100.00%) | 2 633 868 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , увеличились суммы Средства корпоративных клиентов, сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 24.8% c 2.11 до 2.63 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка Санкт-Петербургский банк инвестиций (АО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 1 010 000 | (75.78%) | 1 010 000 | (69.35%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 257 | (0.02%) | 285 | (0.02%) |
Резервный фонд | 29 856 | (2.24%) | 29 856 | (2.05%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 236 241 | (17.73%) | 236 241 | (16.22%) |
Чистая прибыль текущего года | 56 431 | (4.23%) | 180 136 | (12.37%) |
Балансовый капитал | 1 332 744 | (100.00%) | 1 456 463 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 9.3%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 1 124 760 | (83.49%) | 1 269 775 | (86.67%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 222 347 | (16.51%) | 195 261 | (13.33%) |
Капитал (по ф.123) | 1 347 107 | (100.00%) | 1 465 036 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 1.47 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 97.4 | 110.2 | 107.5 | 108.0 | 123.2 | 122.6 | 141.3 | 117.1 | 159.5 | 147.8 | 169.0 | 150.5 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 90.8 | 101.6 | 98.2 | 97.2 | 110.0 | 107.6 | 122.9 | 100.1 | 133.2 | 120.5 | 150.8 | 130.5 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 90.8 | 101.6 | 98.2 | 97.2 | 110.0 | 107.6 | 122.9 | 100.1 | 133.2 | 120.5 | 150.8 | 130.5 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 1.21 | 1.22 | 1.23 | 1.25 | 1.26 | 1.28 | 1.29 | 1.32 | 1.35 | 1.38 | 1.42 | 1.47 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 11.5 | 11.4 | 10.7 | 10.7 | 23.7 | 10.2 | 23.8 | 8.8 | 22.3 | 23.9 | 25.9 | 11.5 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 11.5 | 11.4 | 10.8 | 10.8 | 25.8 | 10.8 | 25.3 | 9.9 | 23.8 | 25.5 | 27.8 | 12.3 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.