Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "Российский Сельскохозяйственный банк" является крупнейшим российским банком и среди них занимает 6 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка РОССЕЛЬХОЗБАНК составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
РОССЕЛЬХОЗБАНК - банк с государственным участием.
РОССЕЛЬХОЗБАНК - находится в ломбардном списке, и Банком России принимаются в качестве залога облигации рассматриваемой кредитной организации; имеет право работать с Пенсионным фондом РФ и может привлекать его средства в доверительное управление, в депозиты и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Июня 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | AA(RU) (Высокий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
НКР | AA+ (Высокий уровень кредитоспособности) |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 50 694 682 | (5.55%) | 45 647 834 | (4.56%) |
Корреспондентские счета | 231 738 083 | (25.39%) | 295 814 396 | (29.55%) |
Другие счета | 18 023 985 | (1.97%) | 25 261 239 | (2.52%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 154 102 025 | (16.89%) | 205 623 344 | (20.54%) |
Ценные бумаги | 469 874 491 | (51.48%) | 440 866 137 | (44.04%) |
Потенциально ликвидные активы | 912 654 755 | (100.00%) | 1 001 043 198 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, увеличились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 912.65 до 1001.04 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 184 815 330 | (16.94%) | 171 170 381 | (16.04%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 6 753 630 | (0.62%) | 5 890 143 | (0.55%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 270 182 160 | (24.76%) | 233 026 388 | (21.84%) |
Государственные средства на счетах | 4 976 | (0.00%) | 13 783 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 636 038 318 | (58.30%) | 662 776 924 | (62.12%) |
Текущие обязательства | 1 091 040 784 | (100.00%) | 1 066 987 476 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы Государственные средства на счетах, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 1091.04 до 1066.99 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 93.82%, что означает недостаточный запас прочности для преодоления возможного оттока клиентов, однако банк является крупным и такой значительный отток маловероятен.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (231.64%) и Н3 (137.75%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 163.3 | 213.2 | 216.3 | 155.4 | 139.6 | 167.9 | 194.3 | 171.4 | 182.0 | 168.8 | 187.1 | 231.6 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 149.1 | 139.5 | 98.1 | 103.9 | 98.4 | 71.0 | 96.6 | 126.5 | 117.9 | 147.5 | 154.6 | 137.7 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 97.9 | 97.8 | 96.9 | 100.9 | 82.7 | 89.2 | 94.6 | 96.9 | 83.6 | 87.5 | 96.2 | 93.8 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 62.0 | 62.0 | 62.2 | 62.2 | 60.5 | 60.3 | 61.3 | 59.9 | 60.0 | 60.0 | 58.0 | 60.8 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «Россельхозбанк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 84.49% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 84.85% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупнейшим российским банкам (87%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 154 102 025 | (3.80%) | 205 623 344 | (4.60%) |
Ценные бумаги | 469 874 491 | (11.58%) | 440 866 137 | (9.85%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 474 318 079 | (11.69%) | 446 612 013 | (9.98%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 228 630 | (0.01%) | 235 306 | (0.01%) |
- в т.ч. векселя | 19 314 007 | (0.48%) | 19 314 007 | (0.43%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 3 414 580 171 | (84.18%) | 3 811 675 999 | (85.20%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 2 953 013 036 | (72.80%) | 3 343 203 050 | (74.73%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 544 280 296 | (13.42%) | 552 521 890 | (12.35%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 138 860 299 | (3.42%) | 123 936 976 | (2.77%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -221 573 460 | (-5.46%) | -207 985 917 | (-4.65%) |
Производные финансовые инструменты | 17 541 343 | (0.43%) | 15 792 675 | (0.35%) |
Активы, приносящие прямой доход | 4 056 098 030 | (100.00%) | 4 473 958 155 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, увеличились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 10.3% c 4056.10 до 4473.96 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 55 506 111 | (1.23%) | 64 833 238 | (1.30%) |
Средства кредитных организаций | 184 815 330 | (4.10%) | 171 170 381 | (3.43%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 6 753 630 | (0.15%) | 5 890 143 | (0.12%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 172 059 748 | (3.82%) | 159 146 388 | (3.19%) |
Средства корпоративных клиентов | 1 381 511 572 | (30.65%) | 1 666 720 477 | (33.38%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 1 111 329 412 | (24.65%) | 1 433 694 089 | (28.71%) |
Государственные средства | 238 604 976 | (5.29%) | 323 119 783 | (6.47%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 1 334 878 197 | (29.61%) | 1 412 197 522 | (28.28%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 636 038 318 | (14.11%) | 662 776 924 | (13.27%) |
Обязательства | 4 507 523 010 | (100.00%) | 4 993 552 446 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, , увеличились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 10.8% c 4507.52 до 4993.55 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «Россельхозбанк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 522 583 000 | (173.87%) | 522 583 000 | (173.06%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 4 005 685 | (1.33%) | 920 588 | (0.30%) |
Резервный фонд | 20 353 479 | (6.77%) | 20 353 479 | (6.74%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | -286 727 337 | (-95.40%) | -286 726 409 | (-94.95%) |
Чистая прибыль текущего года | 44 596 425 | (14.84%) | 49 703 291 | (16.46%) |
Балансовый капитал | 300 567 893 | (100.00%) | 301 970 196 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 0.5%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 321 865 816 | (53.71%) | 318 884 878 | (53.94%) |
Добавочный капитал, итого | 54 510 960 | (9.10%) | 54 059 550 | (9.14%) |
Дополнительный капитал, итого | 222 888 448 | (37.19%) | 218 293 738 | (36.92%) |
Капитал (по ф.123) | 599 265 224 | (100.00%) | 591 238 166 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 591.24 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 16.7 | 16.1 | 16.4 | 16.3 | 16.1 | 15.7 | 15.2 | 15.0 | 15.5 | 15.7 | 15.7 | 14.9 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 9.5 | 8.5 | 8.5 | 8.6 | 8.7 | 8.7 | 8.4 | 8.3 | 8.3 | 8.3 | 8.2 | 8.0 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 11.0 | 10.0 | 10.0 | 10.0 | 10.2 | 10.1 | 9.8 | 9.6 | 9.7 | 9.7 | 9.7 | 9.4 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 622.15 | 583.43 | 596.48 | 602.05 | 594.41 | 594.61 | 599.35 | 590.38 | 599.27 | 611.20 | 607.74 | 591.24 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 3.7 | 4.1 | 4.1 | 3.7 | 3.8 | 3.7 | 3.4 | 3.4 | 3.7 | 3.5 | 3.6 | 2.9 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 5.1 | 5.8 | 5.8 | 5.4 | 5.9 | 5.8 | 5.8 | 5.7 | 5.9 | 5.6 | 5.5 | 4.9 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.