Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Государственный специализированный Российский экспортно-импортный банк (акционерное общество) является крупным российским банком и среди них занимает 38 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка РОСЭКСИМБАНК составила .
По оказываемым услугам банк вкладывает средства в основном в кредиты. Банк является клиринговым, т.е. широко использующий в работе межбанковские расчеты (привлекает средства кредитных организаций и размещает эти средства в других кредитных организациях).
РОСЭКСИМБАНК - банк с государственным участием.
РОСЭКСИМБАНК - находится в ломбардном списке, и Банком России принимаются в качестве залога облигации рассматриваемой кредитной организации; имеет право работать с Пенсионным фондом РФ и может привлекать его средства в доверительное управление, в депозиты и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ.
(по состоянию на 15 Июня 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruAA (Высокий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
АКРА | AA(RU) (Высокий уровень кредитоспособности) | позитивный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Корреспондентские счета | 9 367 427 | (8.76%) | 11 740 277 | (12.24%) |
Другие счета | 433 710 | (0.41%) | 776 018 | (0.81%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 81 794 999 | (76.48%) | 67 988 138 | (70.90%) |
Ценные бумаги | 15 352 611 | (14.36%) | 15 393 151 | (16.05%) |
Потенциально ликвидные активы | 106 948 747 | (100.00%) | 95 897 584 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, увеличились суммы Корреспондентские счета, сильно увеличились суммы Другие счета, уменьшились суммы Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 106.95 до 95.90 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 38 590 164 | (91.52%) | 52 269 559 | (94.12%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 22 013 553 | (52.21%) | 24 931 702 | (44.89%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 3 428 112 | (8.13%) | 3 107 834 | (5.60%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 147 128 | (0.35%) | 158 651 | (0.29%) |
Текущие обязательства | 42 165 404 | (100.00%) | 55 536 044 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), увеличились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 42.17 до 55.54 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 172.68%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (92.42%) и Н3 (110.39%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 135.9 | 94.6 | 86.9 | 86.0 | 116.7 | 78.9 | 93.3 | 83.7 | 64.0 | 56.3 | 76.1 | 92.4 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 87.4 | 134.3 | 106.9 | 130.4 | 107.1 | 202.2 | 183.6 | 167.6 | 123.3 | 165.8 | 118.0 | 110.4 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 193.1 | 173.4 | 237.3 | 274.7 | 262.0 | 270.5 | 228.1 | 226.1 | 253.6 | 219.4 | 181.4 | 172.7 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 74.5 | 73.0 | 66.1 | 73.5 | 82.4 | 66.0 | 71.7 | 72.0 | 72.7 | 76.7 | 81.3 | 85.1 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 и отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению, а сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО РОСЭКСИМБАНК можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 86.99% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 80.69% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 81 794 999 | (33.19%) | 67 988 138 | (27.90%) |
Ценные бумаги | 15 352 611 | (6.23%) | 15 393 151 | (6.32%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 15 432 651 | (6.26%) | 15 473 233 | (6.35%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 149 329 580 | (60.58%) | 160 269 845 | (65.78%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 151 722 013 | (61.56%) | 159 799 925 | (65.59%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 5 652 784 | (2.29%) | 7 796 651 | (3.20%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -8 105 709 | (-3.29%) | -7 376 623 | (-3.03%) |
Производные финансовые инструменты | 2 694 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 246 479 884 | (100.00%) | 243 651 134 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, уменьшились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 1.1% c 246.48 до 243.65 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 45 657 000 | (19.05%) | 33 766 000 | (13.95%) |
Средства кредитных организаций | 38 590 164 | (16.10%) | 52 269 559 | (21.59%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 22 013 553 | (9.18%) | 24 931 702 | (10.30%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 16 575 188 | (6.91%) | 27 337 127 | (11.29%) |
Средства корпоративных клиентов | 77 978 699 | (32.53%) | 77 248 430 | (31.91%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 74 550 587 | (31.10%) | 74 140 596 | (30.63%) |
Государственные средства | 11 000 000 | (4.59%) | 12 000 000 | (4.96%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 147 128 | (0.06%) | 158 651 | (0.07%) |
Обязательства | 239 716 464 | (100.00%) | 242 060 389 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Средства корпоративных клиентов, , увеличились суммы Средства кредитных организаций, уменьшились суммы Кредиты от Банка России, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 1.0% c 239.72 до 242.06 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО РОСЭКСИМБАНК можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 20 751 000 | (55.59%) | 20 751 000 | (54.54%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 956 | (0.00%) | 956 | (0.00%) |
Резервный фонд | 817 188 | (2.19%) | 817 188 | (2.15%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 14 552 656 | (38.98%) | 14 552 656 | (38.25%) |
Чистая прибыль текущего года | 1 207 318 | (3.23%) | 1 923 047 | (5.05%) |
Балансовый капитал | 37 328 927 | (100.00%) | 38 044 656 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 1.9%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 29 524 037 | (80.47%) | 32 562 101 | (85.96%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 7 165 335 | (19.53%) | 5 318 674 | (14.04%) |
Капитал (по ф.123) | 36 689 372 | (100.00%) | 37 880 775 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 37.88 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 23.7 | 23.8 | 20.6 | 21.0 | 19.9 | 25.3 | 25.8 | 26.2 | 24.6 | 25.5 | 25.3 | 25.7 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 17.5 | 17.4 | 17.3 | 17.3 | 16.2 | 19.9 | 21.1 | 21.0 | 19.8 | 21.8 | 21.2 | 22.1 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 17.5 | 17.4 | 17.3 | 17.3 | 16.2 | 19.9 | 21.1 | 21.0 | 19.8 | 21.8 | 21.2 | 22.1 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 32.74 | 33.06 | 36.22 | 36.79 | 36.33 | 37.51 | 36.06 | 36.85 | 36.69 | 38.14 | 38.72 | 37.88 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 3.1 | 3.2 | 2.9 | 3.0 | 3.2 | 2.7 | 3.4 | 3.0 | 3.0 | 3.1 | 2.9 | 3.8 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 3.4 | 3.3 | 3.8 | 4.1 | 4.3 | 3.6 | 4.2 | 3.9 | 4.0 | 4.1 | 3.9 | 3.8 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.