Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "Мидзухо Банк (Москва)" является средним российским банком и среди них занимает 121 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка МИДЗУХО МОСКВА составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты. Банк является клиринговым, т.е. широко использующий в работе межбанковские расчеты (привлекает средства кредитных организаций и размещает эти средства в других кредитных организациях). Банк большую часть пассивов держит в источниках собственных средств, т.е., скорее всего, обслуживает интересы акционеров.
МИДЗУХО МОСКВА - дочерний иностранный банк.
Банк МИДЗУХО МОСКВА - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 13 873 | (0.04%) | 13 963 | (0.05%) |
Корреспондентские счета | 3 874 429 | (12.25%) | 3 226 549 | (10.41%) |
Другие счета | 331 125 | (1.05%) | 251 025 | (0.81%) |
Депозиты в Банке России | 23 900 000 | (75.59%) | 25 000 000 | (80.67%) |
Кредиты банкам | 3 499 015 | (11.07%) | 2 499 576 | (8.07%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 31 618 442 | (100.00%) | 30 991 113 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, уменьшились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 31.62 до 30.99 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 2 458 110 | (24.42%) | 1 706 330 | (20.85%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 467 | (0.00%) | 283 | (0.00%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 6 073 407 | (60.34%) | 5 140 110 | (62.79%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 534 450 | (15.24%) | 1 339 299 | (16.36%) |
Текущие обязательства | 10 065 967 | (100.00%) | 8 185 739 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), уменьшились суммы Средства кредитных организаций, сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 10.07 до 8.19 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 378.60%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (431.92%) и Н3 (357.02%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 186.6 | 194.7 | 201.5 | 215.5 | 242.1 | 247.0 | 269.4 | 54.4 | 337.3 | 376.6 | 141.3 | 431.9 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 145.7 | 153.9 | 157.1 | 164.5 | 189.8 | 207.5 | 215.5 | 249.5 | 275.1 | 295.7 | 334.2 | 357.0 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 156.4 | 161.9 | 164.1 | 170.6 | 196.1 | 206.5 | 255.7 | 289.3 | 314.1 | 325.1 | 366.7 | 378.6 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 26.5 | 19.3 | 18.2 | 17.0 | 11.6 | 2.3 | 1.5 | 0.7 | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к значительному росту, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «Мидзухо Банк (Москва)» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 12.54% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 24.98% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 3 499 015 | (56.66%) | 2 499 576 | (59.66%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 2 676 834 | (43.34%) | 1 690 074 | (40.34%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 2 681 289 | (43.42%) | 1 740 590 | (41.54%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -4 455 | (-0.07%) | -50 516 | (-1.21%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 6 175 849 | (100.00%) | 4 189 650 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, уменьшились суммы Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 32.2% c 6.18 до 4.19 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 2 458 110 | (22.19%) | 1 706 330 | (19.47%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 467 | (0.00%) | 283 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 2 296 730 | (20.74%) | 1 705 951 | (19.47%) |
Средства корпоративных клиентов | 6 073 407 | (54.83%) | 5 140 110 | (58.66%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 1 832 | (0.02%) | 1 791 | (0.02%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 534 450 | (13.85%) | 1 339 299 | (15.29%) |
Обязательства | 11 076 357 | (100.00%) | 8 761 887 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 20.9% c 11.08 до 8.76 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «Мидзухо Банк (Москва)» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 8 783 336 | (36.46%) | 8 783 336 | (35.62%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 2 334 864 | (9.69%) | 2 334 864 | (9.47%) |
Резервный фонд | 439 167 | (1.82%) | 439 167 | (1.78%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 12 023 898 | (49.91%) | 12 023 897 | (48.76%) |
Чистая прибыль текущего года | 509 295 | (2.11%) | 1 078 371 | (4.37%) |
Балансовый капитал | 24 090 560 | (100.00%) | 24 659 635 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 2.4%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 20 283 011 | (84.59%) | 23 466 119 | (95.44%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 3 695 256 | (15.41%) | 1 120 177 | (4.56%) |
Капитал (по ф.123) | 23 978 267 | (100.00%) | 24 586 296 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 24.59 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 150.9 | 157.0 | 155.3 | 161.1 | 205.9 | 214.4 | 228.5 | 158.4 | 241.8 | 269.9 | 196.0 | 292.5 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 143.5 | 145.8 | 143.2 | 147.3 | 183.7 | 189.0 | 194.7 | 133.5 | 204.5 | 226.6 | 189.0 | 279.2 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 143.5 | 145.8 | 143.2 | 147.3 | 183.7 | 189.0 | 194.7 | 133.5 | 204.5 | 226.6 | 189.0 | 279.2 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 21.33 | 21.84 | 21.99 | 22.19 | 22.73 | 23.01 | 23.79 | 24.06 | 23.98 | 24.15 | 24.33 | 24.59 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 6.0 | 5.7 | 6.4 | 6.7 | 4.9 | 4.8 | 0.1 | 0.0 | 0.1 | 1.4 | 0.2 | 1.2 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия довольно мала и имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.