Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Мая 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Новосибирский социальный коммерческий банк "Левобережный" (публичное акционерное общество) является крупным российским банком и среди них занимает 59 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Мая 2024 г.) величина активов-нетто банка ЛЕВОБЕРЕЖНЫЙ составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
Банк ЛЕВОБЕРЕЖНЫЙ - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Мая 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
НРА | A- (Высокая кредитоспособность, третий уровень) | |||
Эксперт РА | ruA- (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 1 331 421 | (3.34%) | 1 359 201 | (4.32%) |
Корреспондентские счета | 4 290 597 | (10.77%) | 3 691 788 | (11.75%) |
Другие счета | 977 032 | (2.45%) | 1 370 299 | (4.36%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 17 000 000 | (54.09%) |
Кредиты банкам | 26 260 941 | (65.92%) | 1 698 298 | (5.40%) |
Ценные бумаги | 6 980 154 | (17.52%) | 6 310 232 | (20.08%) |
Потенциально ликвидные активы | 39 840 145 | (100.00%) | 31 429 818 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Ценные бумаги, увеличились суммы Другие счета, сильно увеличились суммы Депозиты в Банке России, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 39.84 до 31.43 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 2 678 432 | (11.72%) | 674 709 | (3.30%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 902 | (0.00%) | 5 306 | (0.03%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 9 604 655 | (42.01%) | 7 818 060 | (38.29%) |
Государственные средства на счетах | 12 872 | (0.06%) | 4 552 | (0.02%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 10 564 832 | (46.21%) | 11 922 173 | (58.39%) |
Текущие обязательства | 22 860 791 | (100.00%) | 20 419 494 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, уменьшились суммы Средства на счетах корп.клиентов, сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, Государственные средства на счетах, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 22.86 до 20.42 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 153.92%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (132.19%) и Н3 (175.65%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 76.1 | 73.6 | 51.2 | 69.4 | 129.8 | 47.0 | 62.5 | 115.6 | 101.0 | 55.0 | 86.0 | 132.2 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 136.0 | 335.9 | 146.3 | 142.8 | 170.1 | 162.3 | 142.3 | 243.2 | 151.3 | 152.2 | 223.7 | 175.7 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 142.2 | 141.9 | 136.2 | 156.9 | 162.2 | 139.5 | 149.9 | 184.4 | 174.3 | 158.2 | 141.6 | 153.9 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 73.0 | 68.6 | 65.9 | 63.0 | 60.3 | 60.8 | 57.6 | 56.9 | 57.9 | 60.7 | 62.1 | 63.1 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 и отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка Банк «Левобережный» (ПАО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 78.46% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 82.16% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 26 260 941 | (22.19%) | 1 698 298 | (1.68%) |
Ценные бумаги | 6 980 154 | (5.90%) | 6 310 232 | (6.25%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 7 185 323 | (6.07%) | 6 487 759 | (6.43%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 85 124 350 | (71.92%) | 92 898 030 | (92.06%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 50 960 447 | (43.05%) | 54 429 511 | (53.94%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 37 304 823 | (31.52%) | 41 988 974 | (41.61%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 1 331 430 | (1.12%) | 1 545 625 | (1.53%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -4 764 618 | (-4.03%) | -5 116 580 | (-5.07%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 118 365 445 | (100.00%) | 100 906 560 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 14.7% c 118.37 до 100.91 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 1 172 198 | (1.05%) | 1 041 100 | (0.95%) |
Средства кредитных организаций | 2 678 432 | (2.41%) | 674 709 | (0.61%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 902 | (0.00%) | 5 306 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 2 167 733 | (1.95%) | 377 793 | (0.34%) |
Средства корпоративных клиентов | 39 290 273 | (35.35%) | 36 224 161 | (32.95%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 29 685 618 | (26.71%) | 28 406 101 | (25.84%) |
Государственные средства | 12 872 | (0.01%) | 4 552 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 51 614 750 | (46.45%) | 53 614 512 | (48.77%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 10 564 832 | (9.51%) | 11 922 173 | (10.85%) |
Обязательства | 111 130 886 | (100.00%) | 109 931 899 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 1.1% c 111.13 до 109.93 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка Банк «Левобережный» (ПАО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 350 250 | (1.97%) | 350 250 | (1.88%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 279 144 | (1.57%) | 271 946 | (1.46%) |
Резервный фонд | 17 513 | (0.10%) | 17 513 | (0.09%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 17 010 698 | (95.63%) | 17 010 698 | (91.11%) |
Чистая прибыль текущего года | 368 316 | (2.07%) | 1 236 178 | (6.62%) |
Балансовый капитал | 17 787 748 | (100.00%) | 18 671 460 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 5.0%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 13 777 859 | (76.78%) | 17 390 734 | (93.54%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 4 166 756 | (23.22%) | 1 201 751 | (6.46%) |
Капитал (по ф.123) | 17 944 615 | (100.00%) | 18 592 485 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 18.59 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 15.0 | 14.4 | 14.5 | 14.5 | 14.3 | 14.2 | 14.4 | 13.9 | 14.6 | 14.9 | 14.3 | 14.0 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 13.4 | 12.7 | 12.4 | 12.1 | 11.8 | 11.5 | 11.4 | 10.8 | 11.2 | 11.2 | 13.6 | 13.1 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 13.4 | 12.7 | 12.4 | 12.1 | 11.8 | 11.5 | 11.4 | 10.8 | 11.2 | 11.2 | 13.6 | 13.1 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 15.98 | 15.74 | 16.11 | 16.48 | 16.68 | 16.98 | 17.34 | 17.79 | 17.94 | 18.32 | 18.25 | 18.59 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 1.5 | 1.5 | 1.5 | 1.2 | 1.1 | 1.1 | 1.2 | 1.1 | 1.1 | 1.2 | 1.5 | 1.6 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 4.9 | 5.0 | 5.1 | 4.2 | 4.2 | 4.2 | 4.2 | 4.0 | 4.1 | 4.2 | 5.4 | 5.1 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Мая 2024 г.