Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество коммерческий банк "Ланта-Банк" является средним российским банком и среди них занимает 106 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка ЛАНТА-БАНК составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами).
ЛАНТА-БАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Июня 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | BB-(RU) (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 17 546 577 | (52.32%) | 16 290 855 | (47.80%) |
Корреспондентские счета | 2 842 631 | (8.48%) | 2 327 420 | (6.83%) |
Другие счета | 205 250 | (0.61%) | 435 404 | (1.28%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 2 000 000 | (5.87%) |
Кредиты банкам | 8 500 000 | (25.34%) | 8 600 000 | (25.23%) |
Ценные бумаги | 4 473 475 | (13.34%) | 4 457 837 | (13.08%) |
Потенциально ликвидные активы | 33 538 325 | (100.00%) | 34 083 795 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Кредиты банкам, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Другие счета, Депозиты в Банке России, уменьшились суммы Корреспондентские счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 33.54 до 34.08 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 226 147 | (1.68%) | 247 899 | (1.81%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 183 498 | (1.36%) | 237 058 | (1.73%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 7 692 159 | (57.18%) | 6 318 152 | (46.05%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 5 534 681 | (41.14%) | 7 154 401 | (52.14%) |
Текущие обязательства | 13 452 987 | (100.00%) | 13 720 452 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Прочие средства (физ. и юр. лиц), уменьшились суммы Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 13.45 до 13.72 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 248.42%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (105.39%) и Н3 (124.33%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 98.5 | 123.5 | 123.2 | 114.1 | 103.8 | 104.9 | 94.9 | 93.9 | 97.2 | 96.2 | 91.9 | 105.4 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 142.0 | 144.6 | 140.9 | 145.0 | 148.2 | 135.3 | 127.8 | 132.9 | 137.2 | 129.0 | 123.3 | 124.3 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 249.1 | 257.1 | 236.4 | 238.1 | 238.0 | 223.2 | 234.0 | 235.8 | 249.3 | 245.9 | 252.2 | 248.4 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 26.7 | 27.8 | 31.0 | 32.1 | 32.4 | 34.0 | 33.9 | 32.0 | 31.9 | 34.0 | 34.5 | 33.4 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года довольно велика и имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АКБ «Ланта-Банк» (АО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 45.95% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 82.04% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 8 500 000 | (43.09%) | 8 600 000 | (43.25%) |
Ценные бумаги | 4 473 475 | (22.68%) | 4 457 837 | (22.42%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 4 550 765 | (23.07%) | 4 568 785 | (22.98%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 60 251 | (0.31%) | 63 646 | (0.32%) |
- в т.ч. векселя | 61 777 | (0.31%) | 63 154 | (0.32%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 6 754 841 | (34.24%) | 6 826 907 | (34.33%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 6 651 750 | (33.72%) | 7 098 194 | (35.70%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 479 202 | (2.43%) | 494 653 | (2.49%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 776 217 | (3.93%) | 591 833 | (2.98%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -1 152 328 | (-5.84%) | -1 357 773 | (-6.83%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 19 728 316 | (100.00%) | 19 884 744 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 0.8% c 19.73 до 19.88 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 226 147 | (0.62%) | 247 899 | (0.67%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 183 498 | (0.50%) | 237 058 | (0.64%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 35 140 | (0.10%) | 1 941 | (0.01%) |
Средства корпоративных клиентов | 9 898 690 | (27.16%) | 8 908 155 | (24.23%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 2 206 531 | (6.05%) | 2 590 003 | (7.04%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 14 945 529 | (41.01%) | 14 529 256 | (39.51%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 5 534 681 | (15.19%) | 7 154 401 | (19.46%) |
Обязательства | 36 446 762 | (100.00%) | 36 771 516 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 0.9% c 36.45 до 36.77 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АКБ «Ланта-Банк» (АО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 419 100 | (6.61%) | 419 100 | (6.44%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 682 541 | (10.77%) | 689 592 | (10.60%) |
Резервный фонд | 36 690 | (0.58%) | 36 690 | (0.56%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 5 147 760 | (81.21%) | 5 147 760 | (79.14%) |
Чистая прибыль текущего года | 307 639 | (4.85%) | 499 683 | (7.68%) |
Балансовый капитал | 6 338 811 | (100.00%) | 6 504 566 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 2.6%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 4 276 451 | (72.03%) | 5 184 152 | (82.24%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 1 660 728 | (27.97%) | 1 119 231 | (17.76%) |
Капитал (по ф.123) | 5 937 179 | (100.00%) | 6 303 383 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 6.30 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 26.6 | 27.2 | 27.2 | 28.6 | 29.5 | 28.9 | 27.5 | 28.1 | 27.6 | 25.5 | 28.1 | 30.3 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 21.7 | 21.7 | 21.4 | 22.4 | 23.0 | 22.4 | 21.2 | 21.3 | 20.5 | 22.6 | 24.5 | 25.7 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 21.7 | 21.7 | 21.4 | 22.4 | 23.0 | 22.4 | 21.2 | 21.3 | 20.5 | 22.6 | 24.5 | 25.7 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 5.41 | 5.55 | 5.62 | 5.66 | 5.69 | 5.73 | 5.72 | 5.84 | 5.94 | 6.03 | 6.14 | 6.30 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 4.8 | 5.5 | 5.3 | 5.4 | 5.2 | 4.6 | 4.2 | 4.8 | 4.7 | 4.3 | 4.0 | 3.5 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 6.9 | 7.1 | 6.6 | 6.8 | 8.1 | 7.5 | 7.0 | 7.4 | 7.1 | 6.8 | 7.7 | 8.1 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.