Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "АЛЬФА-БАНК" является крупнейшим российским банком и среди них занимает 4 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка АЛЬФА-БАНК составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
АЛЬФА-БАНК - находится в ломбардном списке, и Банком России принимаются в качестве залога облигации рассматриваемой кредитной организации; имеет право работать с Пенсионным фондом РФ и может привлекать его средства в доверительное управление, в депозиты и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Июня 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruAA+ (Высокий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
АКРА | AA+(RU) (Высокий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 126 487 471 | (5.74%) | 121 137 802 | (5.32%) |
Корреспондентские счета | 441 730 777 | (20.03%) | 435 371 260 | (19.11%) |
Другие счета | 33 981 564 | (1.54%) | 53 485 204 | (2.35%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 210 000 000 | (9.22%) |
Кредиты банкам | 540 865 811 | (24.52%) | 483 283 834 | (21.22%) |
Ценные бумаги | 1 094 569 696 | (49.63%) | 995 088 676 | (43.68%) |
Потенциально ликвидные активы | 2 205 466 207 | (100.00%) | 2 277 975 104 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Кредиты банкам, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Другие счета, Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 2205.47 до 2277.98 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 498 403 681 | (14.38%) | 471 501 879 | (12.89%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 62 293 273 | (1.80%) | 63 778 169 | (1.74%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 1 355 151 056 | (39.09%) | 1 464 021 854 | (40.02%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 612 770 892 | (46.53%) | 1 722 790 392 | (47.09%) |
Текущие обязательства | 3 466 325 629 | (100.00%) | 3 658 314 125 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 3466.33 до 3658.31 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 62.27%, что означает недостаточный запас прочности для преодоления возможного оттока клиентов, однако банк является крупным и такой значительный отток маловероятен.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (113.10%) и Н3 (93.66%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 63.2 | 74.6 | 70.1 | 87.2 | 92.2 | 95.4 | 152.4 | 115.4 | 173.5 | 105.3 | 82.1 | 113.1 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 75.7 | 88.5 | 75.2 | 85.5 | 85.7 | 77.5 | 97.4 | 102.7 | 108.5 | 109.8 | 111.7 | 93.7 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 43.2 | 48.3 | 53.8 | 61.7 | 58.1 | 60.0 | 62.7 | 61.1 | 63.6 | 59.2 | 63.3 | 62.3 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 60.1 | 60.8 | 65.4 | 68.4 | 64.0 | 64.3 | 66.8 | 67.0 | 66.5 | 67.1 | 67.1 | 70.1 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «АЛЬФА-БАНК» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 83.27% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 86.07% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупнейшим российским банкам (87%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 540 865 811 | (7.21%) | 483 283 834 | (5.97%) |
Ценные бумаги | 1 094 569 696 | (14.60%) | 995 088 676 | (12.30%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 1 092 932 880 | (14.57%) | 1 003 780 421 | (12.40%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 44 048 423 | (0.59%) | 40 031 263 | (0.49%) |
- в т.ч. векселя | 2 000 | (0.00%) | 2 000 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 5 844 968 862 | (77.95%) | 6 591 477 380 | (81.46%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 3 758 170 034 | (50.12%) | 4 271 712 631 | (52.79%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 2 233 860 447 | (29.79%) | 2 505 885 388 | (30.97%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 244 680 720 | (3.26%) | 248 143 265 | (3.07%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -392 394 574 | (-5.23%) | -434 486 071 | (-5.37%) |
Производные финансовые инструменты | 18 298 893 | (0.24%) | 22 280 228 | (0.28%) |
Активы, приносящие прямой доход | 7 498 703 262 | (100.00%) | 8 092 130 118 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 7.9% c 7498.70 до 8092.13 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 5 985 186 | (0.07%) | 5 332 645 | (0.06%) |
Средства кредитных организаций | 498 403 681 | (6.08%) | 471 501 879 | (5.23%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 62 293 273 | (0.76%) | 63 778 169 | (0.71%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 372 814 825 | (4.55%) | 339 864 946 | (3.77%) |
Средства корпоративных клиентов | 2 943 321 021 | (35.93%) | 3 240 782 038 | (35.93%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 1 588 169 965 | (19.39%) | 1 776 760 184 | (19.70%) |
Государственные средства | 367 506 000 | (4.49%) | 568 627 400 | (6.30%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 1 834 272 661 | (22.39%) | 1 994 241 787 | (22.11%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 612 770 892 | (19.69%) | 1 722 790 392 | (19.10%) |
Обязательства | 8 191 360 744 | (100.00%) | 9 019 365 112 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 10.1% c 8191.36 до 9019.37 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «АЛЬФА-БАНК» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 59 587 623 | (8.84%) | 59 587 623 | (8.53%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 18 905 078 | (2.80%) | 9 850 010 | (1.41%) |
Резервный фонд | 2 979 381 | (0.44%) | 2 979 381 | (0.43%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 594 321 643 | (88.15%) | 594 323 344 | (85.03%) |
Чистая прибыль текущего года | 5 810 724 | (0.86%) | 46 322 382 | (6.63%) |
Балансовый капитал | 674 220 490 | (100.00%) | 698 960 572 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 3.7%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 582 874 431 | (67.42%) | 636 604 249 | (72.27%) |
Добавочный капитал, итого | 74 142 652 | (8.58%) | 71 559 683 | (8.12%) |
Дополнительный капитал, итого | 207 521 047 | (24.00%) | 172 721 776 | (19.61%) |
Капитал (по ф.123) | 864 538 130 | (100.00%) | 880 885 708 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 880.89 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 13.7 | 13.4 | 13.1 | 12.7 | 12.3 | 11.9 | 12.6 | 12.8 | 12.4 | 11.9 | 11.4 | 11.0 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 9.8 | 9.4 | 8.8 | 9.3 | 8.8 | 8.4 | 8.7 | 8.6 | 8.3 | 8.0 | 8.3 | 8.0 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 11.1 | 10.7 | 10.2 | 10.6 | 9.9 | 9.5 | 9.8 | 9.7 | 9.4 | 9.0 | 9.2 | 8.9 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 763.49 | 781.03 | 809.12 | 818.16 | 830.29 | 837.42 | 855.27 | 863.62 | 864.54 | 865.30 | 880.98 | 880.89 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 5.0 | 4.9 | 4.5 | 4.3 | 4.1 | 4.0 | 4.0 | 4.0 | 3.8 | 4.0 | 3.6 | 3.5 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 7.2 | 7.2 | 6.5 | 6.2 | 6.0 | 6.1 | 6.2 | 6.3 | 6.1 | 6.4 | 6.1 | 6.0 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.