Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Общество с ограниченной ответственностью Коммерческий банк "СИНКО-БАНК" является небольшим российским банком и среди них занимает 220 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка СИНКО-БАНК составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
СИНКО-БАНК - дочерний иностранный банк.
(по состоянию на 15 Июня 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruB (Низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 326 743 | (7.14%) | 109 812 | (3.01%) |
Корреспондентские счета | 530 510 | (11.59%) | 105 648 | (2.89%) |
Другие счета | 22 117 | (0.48%) | 32 764 | (0.90%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 3 597 780 | (78.58%) | 3 299 065 | (90.36%) |
Ценные бумаги | 101 568 | (2.22%) | 103 591 | (2.84%) |
Потенциально ликвидные активы | 4 578 718 | (100.00%) | 3 650 880 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, увеличились суммы Другие счета, сильно уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 4.58 до 3.65 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 102 | (0.01%) | 87 | (0.00%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 4 | (0.00%) | 2 | (0.00%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 1 236 391 | (62.11%) | 1 305 800 | (71.96%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 754 306 | (37.89%) | 508 637 | (28.03%) |
Текущие обязательства | 1 990 799 | (100.00%) | 1 814 524 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, уменьшились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 1.99 до 1.81 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 201.20%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (54.82%) и Н3 (94.32%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 106.7 | 68.9 | 108.2 | 77.8 | 71.1 | 78.7 | 104.7 | 102.5 | 72.6 | 81.0 | 60.7 | 54.8 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 126.7 | 128.5 | 127.6 | 117.8 | 143.1 | 139.4 | 127.6 | 141.3 | 150.0 | 138.6 | 107.7 | 94.3 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 119.4 | 153.9 | 152.6 | 126.4 | 161.2 | 171.8 | 162.7 | 213.5 | 230.0 | 198.3 | 175.6 | 201.2 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 37.3 | 36.9 | 36.1 | 37.5 | 31.9 | 29.1 | 18.0 | 17.4 | 17.2 | 21.2 | 34.7 | 33.8 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ООО КБ «СИНКО-БАНК» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 85.65% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 59.67% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов превышает средний показатель по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 3 597 780 | (70.00%) | 3 299 065 | (64.28%) |
Ценные бумаги | 101 568 | (1.98%) | 103 591 | (2.02%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 101 853 | (1.98%) | 103 882 | (2.02%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 1 440 016 | (28.02%) | 1 729 688 | (33.70%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 1 351 319 | (26.29%) | 1 483 885 | (28.91%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 204 996 | (3.99%) | 325 127 | (6.33%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 114 806 | (2.23%) | 235 382 | (4.59%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -231 105 | (-4.50%) | -314 706 | (-6.13%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 5 139 364 | (100.00%) | 5 132 344 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, сильно увеличились суммы - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 0.1% c 5.14 до 5.13 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 102 | (0.00%) | 87 | (0.00%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 4 | (0.00%) | 2 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 2 663 426 | (48.18%) | 2 427 729 | (49.83%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 1 427 035 | (25.81%) | 1 121 929 | (23.03%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 749 226 | (13.55%) | 638 869 | (13.11%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 754 306 | (13.64%) | 508 637 | (10.44%) |
Обязательства | 5 528 568 | (100.00%) | 4 871 632 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 11.9% c 5.53 до 4.87 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ООО КБ «СИНКО-БАНК» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 356 000 | (33.52%) | 356 000 | (31.77%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Резервный фонд | 54 054 | (5.09%) | 54 054 | (4.82%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 541 133 | (50.95%) | 491 132 | (43.83%) |
Чистая прибыль текущего года | 110 919 | (10.44%) | 219 430 | (19.58%) |
Балансовый капитал | 1 062 106 | (100.00%) | 1 120 616 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 5.5%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 857 082 | (49.37%) | 875 939 | (47.58%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 879 059 | (50.63%) | 964 872 | (52.42%) |
Капитал (по ф.123) | 1 736 141 | (100.00%) | 1 840 811 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 1.84 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 39.0 | 42.0 | 39.6 | 36.4 | 42.1 | 39.7 | 36.3 | 40.8 | 40.9 | 40.4 | 35.5 | 38.2 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 20.1 | 21.3 | 20.2 | 19.2 | 21.8 | 20.0 | 18.4 | 20.5 | 20.2 | 18.4 | 17.2 | 18.2 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 20.1 | 21.3 | 20.2 | 19.2 | 21.8 | 20.0 | 18.4 | 20.5 | 20.2 | 18.4 | 17.2 | 18.2 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 1.69 | 1.72 | 1.70 | 1.65 | 1.68 | 1.71 | 1.70 | 1.71 | 1.74 | 1.87 | 1.81 | 1.84 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 0.3 | 0.4 | 0.2 | 0.8 | 1.8 | 1.7 | 2.1 | 2.1 | 2.2 | 2.5 | 3.6 | 4.4 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 1.8 | 2.5 | 1.7 | 2.4 | 4.0 | 3.0 | 2.9 | 4.0 | 4.4 | 3.2 | 5.0 | 5.9 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.