Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Общество с ограниченной ответственностью Расчетная небанковская кредитная организация "Металлург" является небольшим российским банком и среди них занимает 255 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто НКО МЕТАЛЛУРГ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским).
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 50 364 | (1.74%) | 29 165 | (0.91%) |
Корреспондентские счета | 165 560 | (5.73%) | 153 132 | (4.79%) |
Другие счета | 232 | (0.01%) | 440 | (0.01%) |
Депозиты в Банке России | 2 630 000 | (91.02%) | 3 014 700 | (94.28%) |
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 49 717 | (1.72%) | 9 276 | (0.29%) |
Потенциально ликвидные активы | 2 889 321 | (100.00%) | 3 197 437 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Корреспондентские счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, сильно увеличились суммы Другие счета, сильно уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Ценные бумаги, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 2.89 до 3.20 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 24 103 | (0.89%) | 26 521 | (0.89%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 14 621 | (0.54%) | 26 521 | (0.89%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 2 637 494 | (97.02%) | 2 765 480 | (92.64%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 56 923 | (2.09%) | 193 186 | (6.47%) |
Текущие обязательства | 2 718 520 | (100.00%) | 2 985 187 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 2.72 до 2.99 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 107.11%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Важен для рассмотрения норматив ликвидности НКО (Н15), минимальное значение которого установлено в 100%. Тут мы видим, что норматив Н15 сейчас на достаточном уровне. Повторимся, это все на настоящий момент.
Теперь отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив ликвидности НКО (мин.100%) | 105.1 | 131.5 | 117.6 | 124.2 | 115.7 | 125.8 | 113.1 | 105.8 | 107.7 | 107.3 | 107.7 | 108.2 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 105.1 | 132.9 | 108.7 | 119.2 | 112.9 | 125.3 | 112.1 | 105.4 | 107.2 | 107.2 | 106.8 | 107.1 |
Другие коэффициенты для оценки ликвидности ООО РНКО «Металлург» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход НКО составляет 0.28% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 90.17% в общем объеме пассивов.
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 49 717 | (100.00%) | 9 276 | (100.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 43 165 | (86.82%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 6 552 | (13.18%) | 9 276 | (100.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 49 717 | (100.00%) | 9 276 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, увеличились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, сильно уменьшились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 81.3% c 0.05 до 0.01 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 24 103 | (0.81%) | 26 521 | (0.83%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 14 621 | (0.49%) | 26 521 | (0.83%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 2 637 494 | (89.15%) | 2 765 480 | (86.35%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 72 | (0.00%) | 76 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 56 923 | (1.92%) | 193 186 | (6.03%) |
Обязательства | 2 958 466 | (100.00%) | 3 202 681 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 8.3% c 2.96 до 3.20 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов ООО РНКО «Металлург» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 23 000 | (25.53%) | 23 000 | (21.21%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Резервный фонд | 5 660 | (6.28%) | 5 660 | (5.22%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 42 185 | (46.83%) | 52 262 | (48.20%) |
Чистая прибыль текущего года | 19 237 | (21.35%) | 27 499 | (25.36%) |
Балансовый капитал | 90 082 | (100.00%) | 108 421 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 20.4%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 66 294 | (26.49%) | 77 620 | (28.21%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 183 998 | (73.51%) | 197 499 | (71.79%) |
Капитал (по ф.123) | 250 292 | (100.00%) | 275 119 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.28 млрд.руб.
Другие важные показатели рассмотрим подробнее в течение всего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 65.5 | 67.7 | 59.3 | 57.8 | 61.0 | 59.1 | 57.8 | 62.0 | 64.6 | 49.6 | 36.7 | 52.2 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.27 | 0.29 | 0.26 | 0.26 | 0.26 | 0.25 | 0.25 | 0.26 | 0.28 | 0.26 | 0.28 | 0.28 |
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.