Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерный Коммерческий Банк "Алмазэргиэнбанк" Акционерное общество является средним российским банком и среди них занимает 104 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка АЛМАЗЭРГИЭНБАНК составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
АЛМАЗЭРГИЭНБАНК - банк с государственным участием.
АЛМАЗЭРГИЭНБАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ.
(по состоянию на 15 Июня 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
НРА | BBB- (Достаточная кредитоспособность, третий уровень) | |||
Эксперт РА | ruBBB- (Умеренный уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 1 304 320 | (15.49%) | 1 164 258 | (17.38%) |
Корреспондентские счета | 1 258 297 | (14.94%) | 1 241 488 | (18.53%) |
Другие счета | 564 065 | (6.70%) | 651 930 | (9.73%) |
Депозиты в Банке России | 450 000 | (5.34%) | 1 200 000 | (17.91%) |
Кредиты банкам | 4 206 657 | (49.96%) | 1 727 494 | (25.79%) |
Ценные бумаги | 900 937 | (10.70%) | 958 334 | (14.31%) |
Потенциально ликвидные активы | 8 420 865 | (100.00%) | 6 698 912 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Другие счета, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Депозиты в Банке России, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 8.42 до 6.70 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 335 030 | (2.33%) | 399 086 | (2.78%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 9 594 | (0.07%) | 22 687 | (0.16%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 9 983 886 | (69.41%) | 9 096 092 | (63.41%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 4 064 136 | (28.26%) | 4 850 785 | (33.81%) |
Текущие обязательства | 14 383 052 | (100.00%) | 14 345 963 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 14.38 до 14.35 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 46.70%, что свидетельствует о критическом запасе прочности, недостаточным для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (63.06%) и Н3 (114.15%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 65.4 | 78.4 | 111.7 | 84.6 | 118.4 | 120.0 | 41.7 | 48.8 | 70.7 | 41.1 | 62.8 | 63.1 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 130.2 | 113.0 | 121.4 | 127.0 | 128.3 | 160.5 | 107.1 | 107.3 | 116.6 | 104.7 | 112.1 | 114.2 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 60.3 | 54.7 | 45.3 | 50.8 | 50.5 | 47.3 | 66.6 | 60.8 | 58.5 | 58.1 | 53.0 | 46.7 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 46.9 | 47.6 | 49.0 | 50.3 | 50.6 | 52.1 | 54.7 | 48.0 | 49.3 | 52.4 | 52.7 | 50.8 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АКБ «Алмазэргиэнбанк» АО можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 78.28% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 77.57% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 4 206 657 | (13.46%) | 1 727 494 | (5.51%) |
Ценные бумаги | 900 937 | (2.88%) | 958 334 | (3.06%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 857 736 | (2.74%) | 998 723 | (3.19%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 329 497 | (1.05%) | 313 875 | (1.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 26 139 752 | (83.65%) | 28 649 317 | (91.43%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 15 976 063 | (51.13%) | 16 550 018 | (52.82%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 11 818 873 | (37.82%) | 13 785 081 | (43.99%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 1 877 250 | (6.01%) | 1 924 922 | (6.14%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -3 532 434 | (-11.30%) | -3 610 704 | (-11.52%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 31 247 346 | (100.00%) | 31 335 145 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 0.3% c 31.25 до 31.34 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 335 030 | (1.00%) | 399 086 | (1.15%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 9 594 | (0.03%) | 22 687 | (0.07%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 11 360 083 | (33.93%) | 11 099 216 | (32.10%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 1 376 197 | (4.11%) | 2 003 124 | (5.79%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 14 275 909 | (42.64%) | 14 282 972 | (41.31%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 4 064 136 | (12.14%) | 4 850 785 | (14.03%) |
Обязательства | 33 483 479 | (100.00%) | 34 578 066 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 3.3% c 33.48 до 34.58 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АКБ «Алмазэргиэнбанк» АО можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 4 241 109 | (78.87%) | 4 241 109 | (77.77%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 497 713 | (9.26%) | 479 459 | (8.79%) |
Резервный фонд | 262 750 | (4.89%) | 262 750 | (4.82%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 570 244 | (10.60%) | 570 552 | (10.46%) |
Чистая прибыль текущего года | 136 500 | (2.54%) | 296 596 | (5.44%) |
Балансовый капитал | 5 377 646 | (100.00%) | 5 453 557 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 1.4%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 3 435 637 | (60.27%) | 3 856 794 | (66.58%) |
Добавочный капитал, итого | 1 408 000 | (24.70%) | 1 408 000 | (24.31%) |
Дополнительный капитал, итого | 856 345 | (15.02%) | 528 242 | (9.12%) |
Капитал (по ф.123) | 5 699 982 | (100.00%) | 5 793 036 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 5.79 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 15.0 | 14.9 | 14.7 | 14.4 | 14.4 | 15.0 | 14.1 | 14.5 | 14.0 | 14.1 | 14.0 | 13.0 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 9.7 | 9.5 | 9.3 | 9.3 | 9.3 | 9.2 | 8.9 | 8.7 | 8.5 | 9.4 | 9.2 | 8.7 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 13.5 | 13.3 | 13.0 | 13.0 | 13.0 | 12.9 | 12.5 | 12.3 | 12.0 | 12.8 | 12.6 | 11.9 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 5.56 | 5.58 | 5.62 | 5.53 | 5.55 | 5.78 | 5.64 | 5.76 | 5.70 | 5.85 | 5.89 | 5.79 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 5.1 | 5.3 | 5.6 | 5.5 | 5.6 | 5.9 | 5.2 | 5.8 | 5.5 | 5.7 | 5.9 | 5.7 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 11.4 | 11.8 | 11.6 | 11.7 | 11.6 | 12.0 | 10.8 | 10.9 | 10.5 | 10.8 | 11.3 | 10.7 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к незначительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.