Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Общество с ограниченной ответственностью "Приморский территориальный коммерческий банк" является небольшим российским банком и среди них занимает 208 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто банка ПРИМТЕРКОМБАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским).
(по состоянию на 15 Июля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | B+(RU) (Низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 661 164 | (40.99%) | 204 481 | (3.47%) |
Корреспондентские счета | 268 490 | (16.65%) | 713 922 | (12.13%) |
Другие счета | 165 146 | (10.24%) | 241 933 | (4.11%) |
Депозиты в Банке России | 514 600 | (31.90%) | 4 721 400 | (80.22%) |
Кредиты банкам | 3 600 | (0.22%) | 3 600 | (0.06%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 1 613 000 | (100.00%) | 5 885 336 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Кредиты банкам, Ценные бумаги, увеличились суммы Другие счета, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, Депозиты в Банке России, сильно уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 1.61 до 5.89 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 177 009 | (13.09%) | 4 309 912 | (74.13%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 55 879 | (4.13%) | 3 931 707 | (67.63%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 916 218 | (67.74%) | 1 368 116 | (23.53%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 259 233 | (19.17%) | 135 824 | (2.34%) |
Текущие обязательства | 1 352 460 | (100.00%) | 5 813 852 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, увеличились суммы Средства на счетах корп.клиентов, сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, сильно уменьшились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 1.35 до 5.81 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 101.23%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 122.2 | 113.0 | 136.4 | 126.1 | 163.4 | 193.0 | 204.8 | 136.1 | 164.6 | 134.1 | 149.4 | 113.0 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 95.6 | 103.1 | 102.0 | 97.3 | 109.6 | 124.3 | 110.0 | 104.8 | 109.7 | 102.8 | 108.8 | 101.2 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 , сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ООО «Примтеркомбанк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 16.86% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 82.52% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 3 600 | (0.26%) | 3 600 | (0.29%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 1 407 471 | (99.74%) | 1 232 264 | (99.71%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 1 178 809 | (83.54%) | 972 779 | (78.71%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 259 190 | (18.37%) | 262 633 | (21.25%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 18 927 | (1.34%) | 102 707 | (8.31%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -49 455 | (-3.50%) | -105 855 | (-8.57%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 1 411 071 | (100.00%) | 1 235 864 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, уменьшились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 12.4% c 1.41 до 1.24 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 177 009 | (7.38%) | 4 309 912 | (69.24%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 55 879 | (2.33%) | 3 931 707 | (63.16%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 1 393 218 | (58.05%) | 1 421 516 | (22.84%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 477 000 | (19.88%) | 53 400 | (0.86%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 410 995 | (17.13%) | 180 713 | (2.90%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 259 233 | (10.80%) | 135 824 | (2.18%) |
Обязательства | 2 399 909 | (100.00%) | 6 224 507 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 159.4% c 2.40 до 6.22 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ООО «Примтеркомбанк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 346 000 | (42.48%) | 346 000 | (31.29%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Резервный фонд | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 245 078 | (30.09%) | 541 990 | (49.01%) |
Чистая прибыль текущего года | 223 451 | (27.43%) | 217 923 | (19.71%) |
Балансовый капитал | 814 529 | (100.00%) | 1 105 913 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 35.8%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 583 064 | (67.60%) | 883 923 | (76.94%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 279 511 | (32.40%) | 264 926 | (23.06%) |
Капитал (по ф.123) | 862 575 | (100.00%) | 1 148 849 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 1.15 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 40.4 | 41.9 | 42.9 | 43.6 | 49.2 | 50.4 | 51.0 | 35.2 | 47.5 | 40.5 | 38.6 | 41.2 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 26.4 | 26.9 | 26.5 | 26.0 | 28.1 | 28.6 | 27.9 | 19.2 | 40.3 | 33.4 | 31.1 | 31.7 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.89 | 0.91 | 0.94 | 0.98 | 1.02 | 1.03 | 1.07 | 1.07 | 1.11 | 1.07 | 1.10 | 1.15 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 2.2 | 2.2 | 2.3 | 2.4 | 2.7 | 6.4 | 6.6 | 6.6 | 7.4 | 8.2 | 8.5 | 8.5 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 4.2 | 4.7 | 4.7 | 4.6 | 5.1 | 6.8 | 7.0 | 6.8 | 7.1 | 7.7 | 8.7 | 8.8 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.