Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерный коммерческий банк "НООСФЕРА" (акционерное общество) является небольшим российским банком и среди них занимает 252 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто банка НООСФЕРА составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
(по состоянию на 15 Июля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruB (Низкий уровень кредитоспособности) | развивающийся |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 41 104 | (2.10%) | 34 456 | (1.06%) |
Корреспондентские счета | 14 671 | (0.75%) | 150 331 | (4.61%) |
Другие счета | 1 921 | (0.10%) | 1 671 | (0.05%) |
Депозиты в Банке России | 1 860 000 | (94.95%) | 1 700 000 | (52.15%) |
Кредиты банкам | 41 300 | (2.11%) | 1 373 400 | (42.13%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 1 958 996 | (100.00%) | 3 259 858 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Другие счета, Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 1.96 до 3.26 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 0 | (0.00%) | 125 | (0.01%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 0 | (0.00%) | 125 | (0.01%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 1 377 080 | (95.50%) | 1 729 207 | (97.76%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 64 844 | (4.50%) | 39 552 | (2.24%) |
Текущие обязательства | 1 441 924 | (100.00%) | 1 768 884 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, увеличились суммы Средства на счетах корп.клиентов, сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, сильно уменьшились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 1.44 до 1.77 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 184.29%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 121.1 | 116.1 | 116.0 | 128.6 | 102.7 | 103.1 | 110.2 | 111.4 | 111.3 | 163.1 | 173.1 | 163.7 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 134.1 | 128.6 | 131.0 | 146.0 | 151.5 | 148.8 | 157.5 | 154.5 | 157.4 | 219.1 | 187.6 | 184.3 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 , сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АКБ «НООСФЕРА» (АО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 44.49% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 61.77% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 41 300 | (7.67%) | 1 373 400 | (85.21%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 496 960 | (92.33%) | 238 416 | (14.79%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 114 378 | (21.25%) | 36 946 | (2.29%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 383 451 | (71.24%) | 191 714 | (11.89%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 5 912 | (1.10%) | 6 398 | (0.40%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -39 412 | (-7.32%) | -17 519 | (-1.09%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 538 260 | (100.00%) | 1 611 816 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 199.4% c 0.54 до 1.61 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 0 | (0.00%) | 125 | (0.01%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 0 | (0.00%) | 125 | (0.01%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 1 683 658 | (79.88%) | 1 854 282 | (78.15%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 306 578 | (14.55%) | 125 075 | (5.27%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 238 123 | (11.30%) | 344 168 | (14.51%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 64 844 | (3.08%) | 39 552 | (1.67%) |
Обязательства | 2 107 749 | (100.00%) | 2 372 620 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 12.6% c 2.11 до 2.37 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АКБ «НООСФЕРА» (АО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 151 000 | (33.04%) | 151 000 | (12.08%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 90 500 | (19.80%) | 840 500 | (67.22%) |
Резервный фонд | 6 050 | (1.32%) | 6 050 | (0.48%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 202 074 | (44.21%) | 220 034 | (17.60%) |
Чистая прибыль текущего года | 7 421 | (1.62%) | 32 861 | (2.63%) |
Балансовый капитал | 457 045 | (100.00%) | 1 250 445 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 173.6%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 419 989 | (100.00%) | 435 255 | (35.61%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 786 860 | (64.39%) |
Капитал (по ф.123) | 419 989 | (100.00%) | 1 222 115 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 1.22 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 38.8 | 30.0 | 30.6 | 30.4 | 29.7 | 38.1 | 50.0 | 48.6 | 51.2 | 56.9 | 117.0 | 92.5 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 38.6 | 29.8 | 30.1 | 29.8 | 28.6 | 37.0 | 47.4 | 45.4 | 47.3 | 53.1 | 42.1 | 33.0 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.43 | 0.43 | 0.43 | 0.43 | 0.44 | 0.44 | 0.45 | 0.46 | 0.46 | 0.46 | 1.21 | 1.22 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к значительному росту, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 1.0 | 0.4 | 0.6 | 0.4 | 0.3 | 0.5 | 0.5 | 0.4 | 2.0 | 1.1 | 0.5 | 0.4 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 4.7 | 2.0 | 3.3 | 2.0 | 1.4 | 2.5 | 2.2 | 1.6 | 1.5 | 2.8 | 1.3 | 1.1 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.