Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
"Банк Глобус" (Акционерное общество) является небольшим российским банком и среди них занимает 260 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто банка ГЛОБУС составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты.
(по состоянию на 15 Июля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruBB- (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 109 293 | (7.00%) | 122 285 | (7.15%) |
Корреспондентские счета | 40 604 | (2.60%) | 103 517 | (6.06%) |
Другие счета | 24 456 | (1.57%) | 67 400 | (3.94%) |
Депозиты в Банке России | 1 220 000 | (78.11%) | 1 000 000 | (58.50%) |
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 240 000 | (14.04%) |
Ценные бумаги | 167 590 | (10.73%) | 176 290 | (10.31%) |
Потенциально ликвидные активы | 1 561 943 | (100.00%) | 1 709 492 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, Кредиты банкам, уменьшились суммы Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 1.56 до 1.71 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 9 121 | (1.31%) | 31 380 | (4.11%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 9 121 | (1.31%) | 9 242 | (1.21%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 342 114 | (49.14%) | 418 644 | (54.79%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 344 985 | (49.55%) | 314 088 | (41.10%) |
Текущие обязательства | 696 220 | (100.00%) | 764 112 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), увеличились суммы Средства на счетах корп.клиентов, сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 0.70 до 0.76 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 223.72%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 156.0 | 151.7 | 147.4 | 139.0 | 151.1 | 173.1 | 182.9 | 168.0 | 152.9 | 132.6 | 185.5 | 179.0 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 287.8 | 281.5 | 213.8 | 185.3 | 250.8 | 273.6 | 214.1 | 197.3 | 147.4 | 152.3 | 189.2 | 223.7 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 , сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка Банк Глобус (АО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 51.14% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 65.48% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 240 000 | (14.75%) |
Ценные бумаги | 167 590 | (13.41%) | 176 290 | (10.83%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 168 689 | (13.50%) | 181 744 | (11.17%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 1 082 010 | (86.59%) | 1 210 762 | (74.41%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 976 793 | (78.17%) | 1 264 756 | (77.73%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 136 858 | (10.95%) | 55 707 | (3.42%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 29 469 | (2.36%) | 59 436 | (3.65%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -61 110 | (-4.89%) | -169 137 | (-10.40%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 1 249 600 | (100.00%) | 1 627 052 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, увеличились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 30.2% c 1.25 до 1.63 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 9 121 | (0.39%) | 31 380 | (1.26%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 9 121 | (0.39%) | 9 242 | (0.37%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 568 555 | (24.03%) | 826 263 | (33.14%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 226 441 | (9.57%) | 407 619 | (16.35%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 1 022 842 | (43.23%) | 625 908 | (25.10%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 344 985 | (14.58%) | 314 088 | (12.60%) |
Обязательства | 2 366 272 | (100.00%) | 2 493 465 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , увеличились суммы Средства корпоративных клиентов, сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 5.4% c 2.37 до 2.49 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка Банк Глобус (АО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 450 000 | (80.23%) | 450 000 | (65.42%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Резервный фонд | 20 932 | (3.73%) | 29 296 | (4.26%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 63 518 | (11.32%) | 137 122 | (19.93%) |
Чистая прибыль текущего года | 26 455 | (4.72%) | 71 443 | (10.39%) |
Балансовый капитал | 560 905 | (100.00%) | 687 861 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 22.6%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 481 300 | (65.54%) | 522 098 | (69.64%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 253 012 | (34.46%) | 227 621 | (30.36%) |
Капитал (по ф.123) | 734 312 | (100.00%) | 749 719 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.75 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 34.2 | 38.3 | 37.8 | 35.4 | 34.1 | 43.7 | 45.0 | 40.0 | 41.7 | 39.9 | 37.1 | 33.2 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 22.4 | 24.6 | 24.0 | 22.4 | 21.7 | 27.6 | 28.3 | 25.5 | 26.1 | 24.8 | 25.3 | 23.2 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.73 | 0.75 | 0.76 | 0.76 | 0.76 | 0.76 | 0.76 | 0.75 | 0.77 | 0.77 | 0.77 | 0.75 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 2.7 | 2.1 | 2.0 | 0.9 | 0.6 | 0.4 | 0.4 | 0.5 | 0.6 | 0.6 | 2.1 | 3.7 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 6.2 | 5.5 | 6.6 | 6.4 | 4.9 | 5.7 | 4.9 | 6.0 | 5.9 | 6.9 | 6.7 | 10.4 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.