Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
ЦМРБанк (общество с ограниченной ответственностью) является средним российским банком и среди них занимает 163 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто банка ЦМРБАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским).
ЦМРБАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ.
(по состоянию на 15 Июля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | BB-(RU) (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 152 429 | (1.41%) | 1 207 583 | (13.36%) |
Корреспондентские счета | 111 904 | (1.03%) | 156 482 | (1.73%) |
Другие счета | 66 002 | (0.61%) | 341 134 | (3.78%) |
Депозиты в Банке России | 1 930 000 | (17.80%) | 3 550 000 | (39.29%) |
Кредиты банкам | 90 000 | (0.83%) | 3 491 | (0.04%) |
Ценные бумаги | 8 493 281 | (78.33%) | 3 777 367 | (41.80%) |
Потенциально ликвидные активы | 10 843 616 | (100.00%) | 9 036 057 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что увеличились суммы Корреспондентские счета, сильно увеличились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Другие счета, Депозиты в Банке России, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, Ценные бумаги, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 10.84 до 9.04 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 17 495 | (0.30%) | 341 776 | (4.71%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 17 495 | (0.30%) | 340 954 | (4.70%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 5 366 576 | (90.99%) | 5 249 646 | (72.30%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 513 950 | (8.71%) | 1 669 651 | (22.99%) |
Текущие обязательства | 5 898 021 | (100.00%) | 7 261 073 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 5.90 до 7.26 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 124.45%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (85.67%) и Н3 (118.78%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 92.9 | 98.6 | 86.3 | 90.5 | 92.3 | 95.4 | 105.1 | 98.6 | 87.7 | 82.9 | 104.2 | 85.7 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 150.6 | 144.5 | 123.4 | 122.8 | 138.2 | 119.7 | 136.3 | 123.8 | 114.9 | 106.4 | 123.6 | 118.8 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 178.1 | 176.6 | 149.5 | 149.2 | 174.6 | 132.6 | 149.6 | 136.8 | 135.2 | 126.5 | 129.4 | 124.4 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 2.1 | 2.3 | 2.6 | 3.3 | 3.7 | 4.4 | 5.0 | 5.2 | 5.5 | 5.8 | 6.0 | 6.7 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ЦМРБанк (ООО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 55.01% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 53.59% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 90 000 | (0.86%) | 3 491 | (0.04%) |
Ценные бумаги | 8 493 281 | (81.01%) | 3 777 367 | (47.42%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 8 985 992 | (85.71%) | 4 955 219 | (62.21%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 1 900 410 | (18.13%) | 4 184 095 | (52.53%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 1 967 255 | (18.76%) | 4 207 204 | (52.82%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 45 402 | (0.43%) | 134 946 | (1.69%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 10 939 | (0.10%) | 41 547 | (0.52%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -123 186 | (-1.18%) | -199 602 | (-2.51%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 10 483 691 | (100.00%) | 7 964 953 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, сильно увеличились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 24.0% c 10.48 до 7.96 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 17 495 | (0.20%) | 341 776 | (3.95%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 17 495 | (0.20%) | 340 954 | (3.94%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 5 366 576 | (61.56%) | 5 249 646 | (60.70%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 14 003 | (0.16%) | 498 372 | (5.76%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 513 950 | (5.90%) | 1 669 651 | (19.31%) |
Обязательства | 8 718 210 | (100.00%) | 8 648 046 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 0.8% c 8.72 до 8.65 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ЦМРБанк (ООО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 1 000 000 | (14.17%) | 1 000 000 | (17.15%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 311 754 | (4.42%) | 321 306 | (5.51%) |
Резервный фонд | 50 000 | (0.71%) | 50 000 | (0.86%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 5 664 851 | (80.25%) | 4 794 791 | (82.22%) |
Чистая прибыль текущего года | 90 233 | (1.28%) | -189 258 | (-3.25%) |
Балансовый капитал | 7 058 805 | (100.00%) | 5 832 014 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 17.4%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 6 814 505 | (99.55%) | 5 444 310 | (100.00%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 31 031 | (0.45%) | 0 | (0.00%) |
Капитал (по ф.123) | 6 845 536 | (100.00%) | 5 444 310 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 5.44 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 41.4 | 42.3 | 39.9 | 40.1 | 40.4 | 42.4 | 43.2 | 40.6 | 40.1 | 37.8 | 39.4 | 39.8 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 41.4 | 42.3 | 39.9 | 40.1 | 40.4 | 42.4 | 43.2 | 40.6 | 40.1 | 37.8 | 39.4 | 39.8 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 41.4 | 42.3 | 39.9 | 40.1 | 40.4 | 42.4 | 43.2 | 40.6 | 40.1 | 37.8 | 39.4 | 39.8 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 6.75 | 6.60 | 6.35 | 6.31 | 6.27 | 6.08 | 6.02 | 5.97 | 6.01 | 5.66 | 5.51 | 5.44 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к незначительному падению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 0.4 | 0.3 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.2 | 0.1 | 0.3 | 0.3 | 0.4 | 0.9 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 4.2 | 4.6 | 4.4 | 3.7 | 3.4 | 4.2 | 4.2 | 3.5 | 3.1 | 3.4 | 3.0 | 4.5 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия довольно мала и имеет тенденцию к значительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.