Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК "МЕТАЛЛУРГИЧЕСКИЙ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ БАНК" (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) является крупным российским банком и среди них занимает 45 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто банка МЕТАЛЛИНВЕСТБАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты.
МЕТАЛЛИНВЕСТБАНК - имеет право работать с Пенсионным фондом РФ и может привлекать его средства в доверительное управление, в депозиты и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Июля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | A-(RU) (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) | позитивный | ||
НКР | A (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 1 868 995 | (2.73%) | 1 565 473 | (1.80%) |
Корреспондентские счета | 4 577 094 | (6.68%) | 5 616 507 | (6.47%) |
Другие счета | 547 088 | (0.80%) | 865 245 | (1.00%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 18 029 207 | (26.32%) | 33 049 044 | (38.05%) |
Ценные бумаги | 43 476 551 | (63.47%) | 45 766 761 | (52.69%) |
Потенциально ликвидные активы | 68 494 313 | (100.00%) | 86 863 030 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, увеличились суммы Корреспондентские счета, сильно увеличились суммы Другие счета, Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 68.49 до 86.86 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 4 667 119 | (10.12%) | 10 381 505 | (15.03%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 992 726 | (2.15%) | 1 469 294 | (2.13%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 28 082 575 | (60.90%) | 31 300 843 | (45.30%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 13 365 380 | (28.98%) | 27 410 421 | (39.67%) |
Текущие обязательства | 46 115 074 | (100.00%) | 69 092 769 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 46.12 до 69.09 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 125.72%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (125.23%) и Н3 (141.05%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 92.6 | 100.4 | 122.6 | 143.4 | 142.7 | 117.3 | 98.5 | 100.3 | 72.5 | 91.4 | 95.7 | 125.2 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 130.0 | 107.3 | 131.8 | 129.4 | 112.8 | 163.4 | 194.6 | 150.9 | 122.6 | 137.9 | 109.7 | 141.0 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 132.0 | 120.8 | 125.1 | 133.2 | 127.5 | 146.3 | 147.4 | 156.0 | 129.6 | 129.9 | 127.1 | 125.7 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 46.4 | 45.9 | 45.0 | 41.1 | 41.1 | 40.5 | 39.9 | 40.4 | 41.3 | 41.9 | 41.7 | 43.3 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ПАО АКБ «Металлинвестбанк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 84.72% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 77.07% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 18 029 207 | (11.40%) | 33 049 044 | (17.91%) |
Ценные бумаги | 43 476 551 | (27.49%) | 45 766 761 | (24.80%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 46 280 345 | (29.26%) | 49 117 262 | (26.62%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 4 872 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 7 884 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 96 095 914 | (60.76%) | 105 417 674 | (57.13%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 67 258 846 | (42.53%) | 69 252 313 | (37.53%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 32 843 843 | (20.77%) | 39 965 812 | (21.66%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 4 529 068 | (2.86%) | 6 108 489 | (3.31%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -8 535 843 | (-5.40%) | -9 908 940 | (-5.37%) |
Производные финансовые инструменты | 542 939 | (0.34%) | 283 949 | (0.15%) |
Активы, приносящие прямой доход | 158 152 495 | (100.00%) | 184 517 428 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, увеличились суммы - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов увеличилась на 16.7% c 158.15 до 184.52 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 1 919 150 | (1.16%) | 1 628 649 | (0.86%) |
Средства кредитных организаций | 4 667 119 | (2.81%) | 10 381 505 | (5.47%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 992 726 | (0.60%) | 1 469 294 | (0.77%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 3 496 746 | (2.10%) | 8 369 836 | (4.41%) |
Средства корпоративных клиентов | 53 036 650 | (31.92%) | 51 342 904 | (27.07%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 24 954 075 | (15.02%) | 20 042 061 | (10.57%) |
Государственные средства | 6 000 000 | (3.61%) | 1 999 000 | (1.05%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 62 448 578 | (37.59%) | 70 056 532 | (36.93%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 13 365 380 | (8.04%) | 27 410 421 | (14.45%) |
Обязательства | 166 134 391 | (100.00%) | 189 684 072 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 14.2% c 166.13 до 189.68 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ПАО АКБ «Металлинвестбанк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 1 140 000 | (5.30%) | 1 140 000 | (4.05%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 2 661 380 | (12.37%) | 2 579 871 | (9.18%) |
Резервный фонд | 2 354 701 | (10.95%) | 2 354 701 | (8.38%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 14 057 618 | (65.35%) | 20 852 217 | (74.17%) |
Чистая прибыль текущего года | 3 246 987 | (15.09%) | 2 916 289 | (10.37%) |
Балансовый капитал | 21 512 644 | (100.00%) | 28 113 743 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 30.7%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 19 365 411 | (59.27%) | 26 430 703 | (71.83%) |
Добавочный капитал, итого | 5 281 364 | (16.16%) | 5 229 920 | (14.21%) |
Дополнительный капитал, итого | 8 025 898 | (24.56%) | 5 137 811 | (13.96%) |
Капитал (по ф.123) | 32 672 673 | (100.00%) | 36 798 434 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 36.80 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 13.9 | 13.8 | 13.7 | 13.1 | 13.2 | 13.2 | 13.9 | 13.9 | 13.8 | 13.2 | 13.1 | 12.5 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 8.0 | 7.8 | 9.1 | 9.0 | 8.9 | 8.7 | 8.9 | 8.9 | 9.9 | 9.4 | 9.4 | 9.0 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 10.3 | 10.1 | 11.3 | 11.1 | 11.0 | 10.7 | 11.0 | 11.0 | 11.9 | 11.3 | 11.3 | 10.8 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 33.51 | 34.00 | 34.98 | 33.87 | 34.48 | 35.44 | 36.10 | 36.48 | 37.03 | 37.33 | 36.82 | 36.80 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 3.8 | 4.0 | 4.2 | 4.5 | 4.7 | 4.4 | 4.3 | 3.3 | 3.9 | 3.7 | 4.0 | 4.1 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 6.9 | 7.1 | 7.2 | 7.3 | 7.7 | 7.1 | 6.8 | 5.7 | 6.6 | 6.2 | 7.0 | 6.7 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.