Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Мая 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество коммерческий банк "Солидарность" является крупным российским банком и среди них занимает 71 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Мая 2024 г.) величина активов-нетто банка СОЛИДАРНОСТЬ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств населения (т.е. в этом смысле является розничным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
СОЛИДАРНОСТЬ - санируемый банк (находится под контролем АСВ).
Банк СОЛИДАРНОСТЬ - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Мая 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | BB-(RU) (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | позитивный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 1 724 411 | (3.72%) | 1 598 688 | (4.65%) |
Корреспондентские счета | 3 791 781 | (8.17%) | 5 394 424 | (15.68%) |
Другие счета | 397 023 | (0.86%) | 574 892 | (1.67%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 5 700 000 | (16.57%) |
Кредиты банкам | 22 934 704 | (49.44%) | 6 138 206 | (17.85%) |
Ценные бумаги | 18 158 802 | (39.14%) | 15 604 597 | (45.37%) |
Потенциально ликвидные активы | 46 389 420 | (100.00%) | 34 393 506 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Ценные бумаги, увеличились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, сильно увеличились суммы Депозиты в Банке России, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 46.39 до 34.39 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 7 361 615 | (28.95%) | 3 073 435 | (16.81%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 4 347 861 | (17.10%) | 429 270 | (2.35%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 10 980 950 | (43.18%) | 9 225 808 | (50.47%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 7 089 800 | (27.88%) | 5 980 970 | (32.72%) |
Текущие обязательства | 25 432 365 | (100.00%) | 18 280 213 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 25.43 до 18.28 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 188.15%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (111.48%) и Н3 (90.68%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 109.3 | 102.5 | 103.7 | 99.4 | 91.8 | 96.6 | 101.2 | 114.3 | 97.5 | 125.4 | 118.3 | 111.5 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 137.5 | 116.9 | 124.5 | 122.3 | 107.9 | 117.4 | 104.6 | 112.5 | 101.5 | 92.4 | 99.5 | 90.7 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 186.5 | 165.1 | 172.2 | 166.4 | 166.2 | 183.4 | 177.5 | 195.4 | 182.4 | 198.4 | 195.0 | 188.1 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 93.8 | 83.5 | 91.1 | 86.4 | 87.8 | 86.2 | 79.6 | 82.6 | 86.6 | 90.0 | 98.0 | 104.0 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 и отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению, а сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО КБ «Солидарность» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 65.51% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 72.02% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 22 934 704 | (31.98%) | 6 138 206 | (11.39%) |
Ценные бумаги | 18 158 802 | (25.32%) | 15 604 597 | (28.96%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 19 463 210 | (27.14%) | 17 599 145 | (32.66%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 623 474 | (0.87%) | 623 474 | (1.16%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 30 626 169 | (42.70%) | 32 138 700 | (59.65%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 28 433 741 | (39.65%) | 29 137 160 | (54.08%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 3 521 097 | (4.91%) | 4 199 918 | (7.79%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 7 193 516 | (10.03%) | 7 477 059 | (13.88%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -8 522 185 | (-11.88%) | -8 675 437 | (-16.10%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 71 719 675 | (100.00%) | 53 881 503 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 24.9% c 71.72 до 53.88 млрд.руб.
Доля прочих активов (например, расчетов с биржами, незавершенные расчеты, расчеты с поставщиками, расходы будущих периодов) в общей сумме активов банка СОЛИДАРНОСТЬ составляют 15.33%. Такая высокая доля может свидетельствовать о возможном наличии ненадежных активов, либо о специфике бизнеса.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 7 361 615 | (10.14%) | 3 073 435 | (4.82%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 4 347 861 | (5.99%) | 429 270 | (0.67%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 2 760 000 | (3.80%) | 1 837 000 | (2.88%) |
Средства корпоративных клиентов | 18 567 171 | (25.57%) | 14 569 118 | (22.87%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 7 586 221 | (10.45%) | 5 343 310 | (8.39%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 34 260 233 | (47.19%) | 35 028 071 | (54.98%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 7 089 800 | (9.76%) | 5 980 970 | (9.39%) |
Обязательства | 72 605 947 | (100.00%) | 63 713 805 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , уменьшились суммы Средства корпоративных клиентов, сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 12.2% c 72.61 до 63.71 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО КБ «Солидарность» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 15 552 289 | (81.83%) | 15 552 289 | (83.91%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 768 267 | (4.04%) | 739 963 | (3.99%) |
Резервный фонд | 310 074 | (1.63%) | 310 074 | (1.67%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 4 183 230 | (22.01%) | 4 195 396 | (22.64%) |
Чистая прибыль текущего года | 223 362 | (1.18%) | 445 834 | (2.41%) |
Балансовый капитал | 19 004 814 | (100.00%) | 18 533 829 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 2.5%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 18 326 957 | (96.46%) | 18 145 470 | (98.48%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 672 975 | (3.54%) | 280 597 | (1.52%) |
Капитал (по ф.123) | 18 999 932 | (100.00%) | 18 426 067 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 18.43 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 23.6 | 22.1 | 22.1 | 22.3 | 21.8 | 22.9 | 21.4 | 20.5 | 20.5 | 21.8 | 21.2 | 20.2 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 21.4 | 21.3 | 21.0 | 21.3 | 20.6 | 22.5 | 20.5 | 20.0 | 19.9 | 21.1 | 20.9 | 20.0 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 21.4 | 21.3 | 21.0 | 21.3 | 20.6 | 22.5 | 20.5 | 20.0 | 19.9 | 21.1 | 20.9 | 20.0 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 21.27 | 20.03 | 20.23 | 20.19 | 20.32 | 20.10 | 19.17 | 18.83 | 19.00 | 19.02 | 18.65 | 18.43 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 17.8 | 17.5 | 18.0 | 18.2 | 17.6 | 19.8 | 17.7 | 17.9 | 16.7 | 22.3 | 22.1 | 22.7 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 13.9 | 15.0 | 15.5 | 15.6 | 15.3 | 17.4 | 15.7 | 15.8 | 14.7 | 19.6 | 19.4 | 19.6 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Мая 2024 г.