Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
"СДМ-Банк" (публичное акционерное общество) является крупным российским банком и среди них занимает 67 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Мая 2024 г.) величина активов-нетто банка СДМ-БАНК составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами).
СДМ-БАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Мая 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruA- (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
АКРА | BBB+(RU) (Умеренный уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
НКР | A- (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 3 132 775 | (5.21%) | 3 601 350 | (5.99%) |
Корреспондентские счета | 3 180 955 | (5.29%) | 3 295 591 | (5.48%) |
Другие счета | 698 999 | (1.16%) | 1 012 949 | (1.69%) |
Депозиты в Банке России | 7 836 541 | (13.04%) | 6 798 732 | (11.31%) |
Кредиты банкам | 2 820 017 | (4.69%) | 2 641 520 | (4.40%) |
Ценные бумаги | 42 653 228 | (70.96%) | 42 960 056 | (71.49%) |
Потенциально ликвидные активы | 60 111 696 | (100.00%) | 60 096 221 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, увеличились суммы Другие счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 60.11 до 60.10 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 1 205 076 | (4.35%) | 2 872 407 | (9.90%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 729 | (0.00%) | 1 547 | (0.01%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 18 952 763 | (68.46%) | 17 439 776 | (60.11%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 7 527 588 | (27.19%) | 8 699 571 | (29.99%) |
Текущие обязательства | 27 685 427 | (100.00%) | 29 011 754 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 27.69 до 29.01 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 207.14%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (62.40%) и Н3 (100.71%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 62.7 | 57.4 | 53.0 | 61.6 | 60.4 | 61.9 | 71.6 | 59.7 | 60.9 | 79.5 | 52.7 | 62.4 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 94.3 | 107.4 | 103.0 | 100.6 | 107.4 | 99.9 | 105.9 | 107.7 | 106.2 | 108.2 | 106.7 | 100.7 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 197.4 | 205.1 | 185.4 | 200.6 | 201.8 | 180.1 | 200.7 | 213.8 | 217.1 | 216.0 | 200.0 | 207.1 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 58.8 | 56.4 | 58.6 | 62.1 | 74.7 | 82.4 | 83.3 | 81.0 | 80.0 | 83.9 | 86.5 | 88.7 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка «СДМ-Банк» (ПАО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 77.54% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 83.07% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 2 820 017 | (3.96%) | 2 641 520 | (3.58%) |
Ценные бумаги | 42 653 228 | (59.86%) | 42 960 056 | (58.22%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 44 155 249 | (61.97%) | 44 264 346 | (59.99%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 287 878 | (0.40%) | 272 825 | (0.37%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 25 784 974 | (36.19%) | 28 188 785 | (38.20%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 24 114 852 | (33.84%) | 26 592 576 | (36.04%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 2 428 029 | (3.41%) | 2 467 801 | (3.34%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 1 089 779 | (1.53%) | 1 134 398 | (1.54%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -1 847 686 | (-2.59%) | -2 005 990 | (-2.72%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 71 258 219 | (100.00%) | 73 790 361 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 3.6% c 71.26 до 73.79 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 1 481 323 | (1.87%) | 1 481 323 | (1.81%) |
Средства кредитных организаций | 1 205 076 | (1.52%) | 2 872 407 | (3.50%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 729 | (0.00%) | 1 547 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 1 000 394 | (1.26%) | 2 384 642 | (2.91%) |
Средства корпоративных клиентов | 26 421 475 | (33.38%) | 25 163 836 | (30.68%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 7 468 712 | (9.43%) | 7 724 060 | (9.42%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 39 835 488 | (50.32%) | 40 796 808 | (49.73%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 7 527 588 | (9.51%) | 8 699 571 | (10.60%) |
Обязательства | 79 162 274 | (100.00%) | 82 033 170 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 3.6% c 79.16 до 82.03 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка «СДМ-Банк» (ПАО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 355 410 | (2.77%) | 355 410 | (2.71%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 1 436 491 | (11.20%) | 1 451 305 | (11.06%) |
Резервный фонд | 53 312 | (0.42%) | 53 312 | (0.41%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 12 380 710 | (96.51%) | 12 298 719 | (93.69%) |
Чистая прибыль текущего года | 202 567 | (1.58%) | 430 869 | (3.28%) |
Балансовый капитал | 12 829 068 | (100.00%) | 13 126 773 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 2.3%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 10 806 682 | (83.04%) | 12 063 751 | (95.39%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 2 206 616 | (16.96%) | 583 200 | (4.61%) |
Капитал (по ф.123) | 13 013 298 | (100.00%) | 12 646 951 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 12.65 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 18.3 | 18.0 | 17.3 | 16.8 | 16.5 | 16.1 | 16.8 | 16.6 | 16.9 | 15.8 | 16.7 | 16.6 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 16.2 | 15.7 | 14.8 | 14.4 | 14.2 | 13.9 | 14.2 | 14.0 | 14.2 | 13.1 | 15.7 | 15.9 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 16.2 | 15.7 | 14.8 | 14.4 | 14.2 | 13.9 | 14.2 | 14.0 | 14.2 | 13.1 | 15.7 | 15.9 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 12.19 | 12.36 | 12.63 | 12.62 | 12.61 | 12.59 | 12.83 | 12.92 | 13.01 | 12.55 | 12.74 | 12.65 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 4.1 | 3.1 | 2.7 | 3.5 | 3.5 | 2.9 | 2.5 | 3.3 | 3.6 | 3.1 | 3.7 | 3.5 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 7.3 | 7.6 | 6.0 | 6.1 | 6.1 | 5.5 | 4.8 | 6.0 | 6.1 | 5.3 | 6.5 | 6.1 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к незначительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Мая 2024 г.