Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Мая 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерный Коммерческий Банк "Муниципальный Камчатпрофитбанк" (Акционерное Общество) является небольшим российским банком и среди них занимает 227 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Мая 2024 г.) величина активов-нетто банка МУНИЦИПАЛЬНЫЙ КАМЧАТПРОФИТБАНК составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств населения (т.е. в этом смысле является розничным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
(по состоянию на 15 Мая 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruB- (Низкий уровень кредитоспособности) | развивающийся |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 95 771 | (4.97%) | 86 154 | (4.41%) |
Корреспондентские счета | 175 933 | (9.13%) | 155 758 | (7.97%) |
Другие счета | 106 958 | (5.55%) | 141 078 | (7.22%) |
Депозиты в Банке России | 13 000 | (0.67%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 1 141 200 | (59.24%) | 1 189 100 | (60.87%) |
Ценные бумаги | 393 516 | (20.43%) | 381 272 | (19.52%) |
Потенциально ликвидные активы | 1 926 378 | (100.00%) | 1 953 362 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Кредиты банкам, Ценные бумаги, увеличились суммы Другие счета, сильно уменьшились суммы Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 1.93 до 1.95 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 114 502 | (9.16%) | 112 034 | (10.72%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 379 727 | (30.38%) | 300 065 | (28.70%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 755 678 | (60.46%) | 633 302 | (60.58%) |
Текущие обязательства | 1 249 907 | (100.00%) | 1 045 401 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), уменьшились суммы Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 1.25 до 1.05 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 186.85%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 120.9 | 144.9 | 155.9 | 125.3 | 148.0 | 153.9 | 132.0 | 165.2 | 157.1 | 144.3 | 160.2 | 188.4 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 130.9 | 136.2 | 141.5 | 136.3 | 133.5 | 129.3 | 117.6 | 154.1 | 154.1 | 158.1 | 161.8 | 186.9 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 , сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка «Муниципальный Камчатпрофитбанк» (АО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 75.68% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 74.98% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 1 141 200 | (34.16%) | 1 189 100 | (34.51%) |
Ценные бумаги | 393 516 | (11.78%) | 381 272 | (11.06%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 435 284 | (13.03%) | 430 863 | (12.50%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 1 805 756 | (54.06%) | 1 875 390 | (54.43%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 1 845 492 | (55.25%) | 1 882 807 | (54.64%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 401 319 | (12.01%) | 392 269 | (11.38%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 79 461 | (2.38%) | 78 449 | (2.28%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -520 516 | (-15.58%) | -478 135 | (-13.88%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 3 340 472 | (100.00%) | 3 445 762 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 3.2% c 3.34 до 3.45 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 114 502 | (3.07%) | 112 034 | (3.07%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 446 727 | (11.96%) | 353 765 | (9.70%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 67 000 | (1.79%) | 53 700 | (1.47%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 2 078 195 | (55.64%) | 2 238 445 | (61.41%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 755 678 | (20.23%) | 633 302 | (17.37%) |
Обязательства | 3 734 965 | (100.00%) | 3 645 297 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, , уменьшились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 2.4% c 3.73 до 3.65 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка «Муниципальный Камчатпрофитбанк» (АО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 35 197 | (3.83%) | 35 197 | (3.88%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 205 105 | (22.31%) | 202 741 | (22.34%) |
Резервный фонд | 3 125 | (0.34%) | 3 125 | (0.34%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 745 623 | (81.12%) | 735 027 | (80.97%) |
Чистая прибыль текущего года | 7 236 | (0.79%) | 19 127 | (2.11%) |
Балансовый капитал | 919 217 | (100.00%) | 907 722 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 1.3%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 692 900 | (74.58%) | 768 019 | (81.41%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 236 128 | (25.42%) | 175 433 | (18.59%) |
Капитал (по ф.123) | 929 028 | (100.00%) | 943 452 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.94 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 21.0 | 20.8 | 21.2 | 20.5 | 20.4 | 19.9 | 19.4 | 22.2 | 22.1 | 21.9 | 21.7 | 23.0 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 17.8 | 17.6 | 18.0 | 17.2 | 17.2 | 16.8 | 16.3 | 17.3 | 17.2 | 17.4 | 17.2 | 19.7 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.85 | 0.84 | 0.84 | 0.82 | 0.82 | 0.83 | 0.83 | 0.93 | 0.93 | 0.92 | 0.91 | 0.94 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1, а также сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 2.2 | 2.2 | 2.3 | 2.1 | 2.1 | 2.2 | 2.2 | 2.2 | 2.3 | 2.4 | 4.2 | 2.2 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 19.1 | 19.4 | 19.5 | 19.8 | 19.3 | 19.2 | 18.9 | 16.4 | 15.0 | 15.4 | 15.4 | 13.5 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Мая 2024 г.