Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Мая 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Общество с ограниченной ответственностью Коммерческий банк экономического развития "Банк Казани" является средним российским банком и среди них занимает 149 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Мая 2024 г.) величина активов-нетто банка КБЭР КАЗАНИ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами).
КБЭР КАЗАНИ - банк с государственным участием.
(по состоянию на 15 Мая 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | BB+(RU) (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 1 160 107 | (14.16%) | 1 130 200 | (14.08%) |
Корреспондентские счета | 666 120 | (8.13%) | 889 742 | (11.09%) |
Другие счета | 127 891 | (1.56%) | 178 527 | (2.22%) |
Депозиты в Банке России | 4 946 000 | (60.36%) | 4 831 000 | (60.21%) |
Кредиты банкам | 899 875 | (10.98%) | 599 916 | (7.48%) |
Ценные бумаги | 394 217 | (4.81%) | 395 259 | (4.93%) |
Потенциально ликвидные активы | 8 193 759 | (100.00%) | 8 024 213 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, увеличились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 8.19 до 8.02 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 18 367 | (0.42%) | 111 925 | (2.89%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 268 | (0.03%) | 1 668 | (0.04%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 3 612 838 | (81.79%) | 2 851 179 | (73.54%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 786 099 | (17.80%) | 913 954 | (23.57%) |
Текущие обязательства | 4 417 304 | (100.00%) | 3 877 058 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, уменьшились суммы Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 4.42 до 3.88 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 206.97%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (81.88%) и Н3 (161.35%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 112.4 | 89.6 | 100.6 | 121.0 | 110.6 | 75.9 | 205.8 | 105.4 | 118.3 | 138.5 | 128.1 | 81.9 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 160.1 | 157.0 | 174.5 | 135.7 | 160.1 | 154.5 | 137.6 | 167.2 | 169.0 | 213.9 | 177.3 | 161.3 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 158.5 | 152.1 | 148.0 | 154.5 | 136.4 | 143.4 | 158.8 | 175.9 | 185.5 | 195.5 | 233.4 | 207.0 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 53.8 | 54.0 | 54.1 | 54.8 | 51.1 | 46.7 | 49.6 | 47.7 | 47.6 | 45.5 | 46.4 | 48.8 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2, а также норматив текущей ликвидности Н3 и отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ООО КБЭР «Банк Казани» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 52.75% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 82.28% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 899 875 | (9.46%) | 599 916 | (6.30%) |
Ценные бумаги | 394 217 | (4.15%) | 395 259 | (4.15%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 396 368 | (4.17%) | 396 430 | (4.16%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 2 500 | (0.03%) | 2 500 | (0.03%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 8 214 772 | (86.39%) | 8 529 623 | (89.55%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 6 468 077 | (68.02%) | 6 748 848 | (70.86%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 1 832 726 | (19.27%) | 1 893 818 | (19.88%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 1 114 211 | (11.72%) | 1 063 471 | (11.17%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -1 200 242 | (-12.62%) | -1 176 514 | (-12.35%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 9 508 864 | (100.00%) | 9 524 798 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 0.2% c 9.51 до 9.52 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 92 335 | (0.58%) | 60 929 | (0.38%) |
Средства кредитных организаций | 18 367 | (0.11%) | 111 925 | (0.70%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 268 | (0.01%) | 1 668 | (0.01%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 8 260 837 | (51.62%) | 8 121 879 | (50.97%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 4 647 999 | (29.04%) | 5 270 700 | (33.08%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 5 656 025 | (35.34%) | 5 599 825 | (35.14%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 786 099 | (4.91%) | 913 954 | (5.74%) |
Обязательства | 16 003 617 | (100.00%) | 15 934 971 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, сильно уменьшились суммы Кредиты от Банка России, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 0.4% c 16.00 до 15.93 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ООО КБЭР «Банк Казани» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 969 290 | (49.98%) | 969 290 | (45.69%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 247 067 | (12.74%) | 243 100 | (11.46%) |
Резервный фонд | 69 887 | (3.60%) | 72 612 | (3.42%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 756 398 | (39.00%) | 756 847 | (35.68%) |
Чистая прибыль текущего года | -53 792 | (-2.77%) | 128 224 | (6.04%) |
Балансовый капитал | 1 939 437 | (100.00%) | 2 121 453 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 9.4%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 1 512 955 | (70.83%) | 1 632 313 | (71.10%) |
Добавочный капитал, итого | 344 500 | (16.13%) | 344 500 | (15.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 278 538 | (13.04%) | 319 138 | (13.90%) |
Капитал (по ф.123) | 2 135 993 | (100.00%) | 2 295 951 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 2.30 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 14.6 | 14.5 | 14.6 | 14.4 | 13.9 | 14.2 | 13.8 | 13.7 | 13.9 | 14.7 | 16.2 | 15.0 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 11.0 | 10.9 | 11.0 | 10.8 | 10.4 | 10.7 | 10.0 | 9.9 | 10.0 | 10.6 | 11.3 | 10.8 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 13.5 | 13.3 | 13.5 | 13.2 | 12.6 | 13.1 | 12.3 | 12.1 | 12.3 | 13.0 | 13.9 | 13.1 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 2.10 | 2.11 | 2.10 | 2.11 | 2.13 | 2.09 | 2.17 | 2.17 | 2.14 | 2.17 | 2.24 | 2.30 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 11.4 | 11.2 | 11.6 | 10.8 | 10.4 | 13.0 | 11.0 | 10.4 | 10.8 | 11.0 | 12.2 | 10.3 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 11.7 | 11.8 | 12.0 | 11.5 | 11.7 | 13.1 | 11.3 | 10.8 | 11.6 | 11.6 | 12.9 | 11.4 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Мая 2024 г.