Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "ИТ Банк" является небольшим российским банком и среди них занимает 281 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Мая 2024 г.) величина активов-нетто банка ИТ БАНК составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами).
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 66 697 | (3.75%) | 66 142 | (4.00%) |
Корреспондентские счета | 30 182 | (1.69%) | 25 271 | (1.53%) |
Другие счета | 3 256 | (0.18%) | 1 418 | (0.09%) |
Депозиты в Банке России | 49 040 | (2.75%) | 150 000 | (9.08%) |
Кредиты банкам | 98 978 | (5.56%) | 92 087 | (5.57%) |
Ценные бумаги | 1 532 748 | (86.07%) | 1 317 651 | (79.73%) |
Потенциально ликвидные активы | 1 780 901 | (100.00%) | 1 652 569 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Кредиты банкам, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Депозиты в Банке России, сильно уменьшились суммы Другие счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 1.78 до 1.65 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 1 373 | (0.43%) | 7 347 | (2.57%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 152 | (0.05%) | 1 351 | (0.47%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 233 920 | (73.20%) | 201 489 | (70.62%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 84 253 | (26.37%) | 76 488 | (26.81%) |
Текущие обязательства | 319 546 | (100.00%) | 285 324 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 0.32 до 0.29 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 579.19%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 149.1 | 110.5 | 460.1 | 107.5 | 71.7 | 78.1 | 82.2 | 176.8 | 69.3 | 88.8 | 66.8 | 115.1 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 796.8 | 552.6 | 881.0 | 799.4 | 576.4 | 586.3 | 585.8 | 578.9 | 557.3 | 604.3 | 526.0 | 579.2 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 , сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года довольно велика и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «ИТ Банк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 75.23% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 76.91% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 98 978 | (5.73%) | 92 087 | (5.91%) |
Ценные бумаги | 1 532 748 | (88.72%) | 1 317 651 | (84.54%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 1 533 886 | (88.79%) | 1 318 766 | (84.61%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 95 891 | (5.55%) | 148 899 | (9.55%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 60 123 | (3.48%) | 138 435 | (8.88%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 36 768 | (2.13%) | 33 502 | (2.15%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 4 418 | (0.26%) | 3 460 | (0.22%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -5 418 | (-0.31%) | -26 498 | (-1.70%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 1 727 617 | (100.00%) | 1 558 637 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 9.8% c 1.73 до 1.56 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 1 373 | (0.08%) | 7 347 | (0.44%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 152 | (0.01%) | 1 351 | (0.08%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 635 473 | (36.01%) | 587 342 | (35.48%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 401 553 | (22.75%) | 385 853 | (23.31%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 961 884 | (54.50%) | 919 207 | (55.53%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 84 253 | (4.77%) | 76 488 | (4.62%) |
Обязательства | 1 764 828 | (100.00%) | 1 655 466 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 6.2% c 1.76 до 1.66 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «ИТ Банк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 188 395 | (48.17%) | 188 395 | (45.25%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 81 870 | (20.93%) | 81 870 | (19.67%) |
Резервный фонд | 14 576 | (3.73%) | 14 576 | (3.50%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 111 355 | (28.47%) | 111 355 | (26.75%) |
Чистая прибыль текущего года | -2 433 | (-0.62%) | 22 796 | (5.48%) |
Балансовый капитал | 391 083 | (100.00%) | 416 312 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 6.5%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 204 391 | (65.14%) | 270 242 | (68.97%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 109 397 | (34.86%) | 121 598 | (31.03%) |
Капитал (по ф.123) | 313 788 | (100.00%) | 391 840 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.39 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 35.8 | 37.4 | 40.4 | 36.3 | 39.4 | 39.7 | 39.7 | 35.9 | 35.7 | 39.2 | 44.2 | 44.1 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 27.4 | 28.9 | 31.4 | 27.9 | 30.6 | 30.8 | 30.6 | 27.4 | 27.0 | 30.0 | 35.4 | 35.3 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.34 | 0.34 | 0.34 | 0.34 | 0.34 | 0.34 | 0.33 | 0.32 | 0.31 | 0.31 | 0.39 | 0.39 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 1.4 | 1.1 | 1.4 | 0.6 | 1.5 | 1.5 | 2.1 | 2.7 | 2.2 | 1.4 | 1.5 | 1.3 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 2.0 | 1.6 | 1.8 | 0.9 | 2.0 | 1.9 | 2.5 | 3.3 | 2.8 | 1.7 | 15.8 | 9.9 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Мая 2024 г.