Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Апреля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
"ИНТЕРПРОГРЕССБАНК" (Акционерное общество) является крупным российским банком и среди них занимает 95 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Апреля 2024 г.) величина активов-нетто банка ИПБ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты.
Банк ИПБ - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Апреля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
НКР | B+ (Низкий уровень кредитоспособности) |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 686 886 | (1.58%) | 879 334 | (2.36%) |
Корреспондентские счета | 12 403 846 | (28.49%) | 2 790 695 | (7.48%) |
Другие счета | 111 785 | (0.26%) | 220 214 | (0.59%) |
Депозиты в Банке России | 360 000 | (0.83%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 23 768 655 | (54.58%) | 22 210 797 | (59.53%) |
Ценные бумаги | 6 648 710 | (15.27%) | 11 300 985 | (30.29%) |
Потенциально ликвидные активы | 43 544 913 | (100.00%) | 37 309 360 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Кредиты банкам, увеличились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, сильно увеличились суммы Другие счета, Ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Корреспондентские счета, Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 43.54 до 37.31 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 13 230 008 | (44.22%) | 5 150 270 | (18.96%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 135 312 | (0.45%) | 61 257 | (0.23%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 10 341 354 | (34.56%) | 19 101 862 | (70.34%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 6 349 071 | (21.22%) | 2 905 439 | (10.70%) |
Текущие обязательства | 29 920 433 | (100.00%) | 27 157 571 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно увеличились суммы Средства на счетах корп.клиентов, сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 29.92 до 27.16 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 137.38%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (49.38%) и Н3 (145.67%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 88.4 | 37.3 | 47.5 | 28.9 | 39.0 | 53.9 | 48.9 | 51.3 | 60.2 | 44.5 | 54.4 | 49.4 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 119.5 | 181.6 | 130.4 | 138.9 | 113.5 | 147.1 | 120.4 | 134.8 | 110.6 | 158.1 | 140.3 | 145.7 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 76.5 | 127.3 | 106.6 | 98.7 | 98.1 | 99.1 | 97.5 | 102.3 | 145.5 | 134.6 | 134.9 | 137.4 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 12.7 | 12.6 | 12.4 | 12.2 | 12.1 | 12.6 | 13.8 | 13.9 | 11.3 | 10.8 | 11.0 | 10.8 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка Банк ИПБ (АО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 88.45% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 88.08% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 23 768 655 | (76.47%) | 22 210 797 | (43.57%) |
Ценные бумаги | 6 648 710 | (21.39%) | 11 300 985 | (22.17%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 6 236 674 | (20.07%) | 11 235 973 | (22.04%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 434 978 | (1.40%) | 93 161 | (0.18%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 18 407 080 | (59.22%) | 17 452 721 | (34.24%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 18 607 062 | (59.87%) | 17 802 114 | (34.92%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 1 359 213 | (4.37%) | 1 308 018 | (2.57%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 839 736 | (2.70%) | 845 722 | (1.66%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -2 398 931 | (-7.72%) | -2 503 133 | (-4.91%) |
Производные финансовые инструменты | 12 687 | (0.04%) | 7 925 | (0.02%) |
Активы, приносящие прямой доход | 31 080 531 | (100.00%) | 50 972 428 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, сильно уменьшились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, а общая сумма доходных активов увеличилась на 64.0% c 31.08 до 50.97 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 13 230 008 | (21.81%) | 5 150 270 | (9.77%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 135 312 | (0.22%) | 61 257 | (0.12%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 13 046 681 | (21.51%) | 5 067 618 | (9.61%) |
Средства корпоративных клиентов | 10 499 004 | (17.31%) | 20 298 436 | (38.49%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 157 650 | (0.26%) | 1 196 574 | (2.27%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 20 252 646 | (33.39%) | 22 260 284 | (42.21%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 6 349 071 | (10.47%) | 2 905 439 | (5.51%) |
Обязательства | 60 655 251 | (100.00%) | 52 731 807 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , сильно увеличились суммы Средства корпоративных клиентов, сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 13.1% c 60.66 до 52.73 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка Банк ИПБ (АО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 1 020 004 | (22.13%) | 1 020 004 | (20.83%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 44 206 | (0.96%) | 44 206 | (0.90%) |
Составляющие добавочного капитала | 1 022 588 | (22.18%) | 1 026 390 | (20.96%) |
Резервный фонд | 56 667 | (1.23%) | 56 667 | (1.16%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 2 160 911 | (46.88%) | 2 881 127 | (58.84%) |
Чистая прибыль текущего года | 851 406 | (18.47%) | 414 879 | (8.47%) |
Балансовый капитал | 4 609 668 | (100.00%) | 4 896 399 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 6.2%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 3 816 533 | (81.72%) | 3 818 567 | (74.09%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 853 640 | (18.28%) | 1 335 185 | (25.91%) |
Капитал (по ф.123) | 4 670 173 | (100.00%) | 5 153 752 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 5.15 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 13.5 | 16.7 | 15.1 | 15.7 | 14.3 | 14.5 | 14.2 | 14.8 | 13.6 | 16.4 | 16.7 | 17.1 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 12.3 | 14.2 | 12.6 | 13.0 | 12.4 | 12.6 | 12.0 | 12.2 | 11.3 | 12.5 | 12.4 | 12.9 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 12.3 | 14.2 | 12.6 | 13.0 | 12.4 | 12.6 | 12.0 | 12.2 | 11.3 | 12.5 | 12.4 | 12.9 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 4.37 | 5.04 | 4.70 | 4.70 | 4.48 | 4.48 | 4.56 | 4.68 | 4.67 | 5.10 | 5.22 | 5.15 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1, а также сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 3.1 | 2.3 | 2.2 | 2.2 | 2.1 | 2.4 | 2.0 | 2.3 | 1.9 | 1.9 | 1.8 | 2.0 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 9.4 | 5.7 | 5.6 | 6.0 | 5.8 | 6.8 | 5.8 | 6.3 | 5.4 | 5.3 | 5.3 | 5.9 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Апреля 2024 г.