Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Публичное акционерное общество "ТРАНСКАПИТАЛБАНК" является крупным российским банком и среди них занимает 32 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Мая 2024 г.) величина активов-нетто банка ТКБ БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты. Банк является клиринговым, т.е. широко использующий в работе межбанковские расчеты (привлекает средства кредитных организаций и размещает эти средства в других кредитных организациях).
ТКБ БАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Мая 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruBBB (Умеренный уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
НКР | BBB- (Средний уровень кредитоспособности) |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 4 450 071 | (2.82%) | 6 350 438 | (4.25%) |
Корреспондентские счета | 11 081 442 | (7.03%) | 4 870 129 | (3.26%) |
Другие счета | 2 830 891 | (1.80%) | 2 649 850 | (1.77%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 10 000 000 | (6.69%) |
Кредиты банкам | 62 965 496 | (39.95%) | 48 539 722 | (32.46%) |
Ценные бумаги | 76 514 617 | (48.55%) | 77 371 515 | (51.74%) |
Потенциально ликвидные активы | 157 612 122 | (100.00%) | 149 531 385 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Другие счета, Ценные бумаги, увеличились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, сильно увеличились суммы Депозиты в Банке России, уменьшились суммы Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы Корреспондентские счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 157.61 до 149.53 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 70 265 883 | (58.93%) | 72 919 768 | (61.40%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 20 426 198 | (17.13%) | 15 431 498 | (12.99%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 29 079 399 | (24.39%) | 25 323 869 | (21.32%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 19 888 031 | (16.68%) | 20 525 743 | (17.28%) |
Текущие обязательства | 119 233 313 | (100.00%) | 118 769 380 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 119.23 до 118.77 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 125.90%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (77.17%) и Н3 (106.93%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 132.3 | 142.8 | 127.3 | 125.7 | 108.9 | 95.1 | 88.7 | 83.7 | 78.7 | 71.5 | 79.3 | 77.2 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 134.9 | 142.5 | 127.3 | 117.1 | 140.6 | 113.6 | 106.4 | 108.8 | 116.2 | 103.8 | 125.5 | 106.9 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 164.9 | 168.6 | 160.8 | 178.7 | 141.7 | 172.2 | 126.0 | 146.6 | 132.2 | 114.4 | 134.9 | 125.9 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 40.2 | 37.9 | 37.2 | 39.7 | 46.6 | 50.1 | 47.2 | 47.0 | 44.9 | 43.7 | 42.0 | 41.4 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ТКБ БАНК ПАО можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 84.82% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 86.64% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 62 965 496 | (20.47%) | 48 539 722 | (16.12%) |
Ценные бумаги | 76 514 617 | (24.87%) | 77 371 515 | (25.69%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 78 750 154 | (25.60%) | 80 727 882 | (26.81%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 231 770 | (0.08%) | 266 127 | (0.09%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 168 117 955 | (54.65%) | 175 126 247 | (58.16%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 147 270 296 | (47.88%) | 151 691 686 | (50.37%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 31 310 414 | (10.18%) | 31 854 349 | (10.58%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 6 377 734 | (2.07%) | 6 065 548 | (2.01%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -16 840 489 | (-5.47%) | -14 485 336 | (-4.81%) |
Производные финансовые инструменты | 3 680 | (0.00%) | 89 036 | (0.03%) |
Активы, приносящие прямой доход | 307 601 748 | (100.00%) | 301 126 520 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, уменьшились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 2.1% c 307.60 до 301.13 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 70 265 883 | (21.79%) | 72 919 768 | (22.24%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 20 426 198 | (6.33%) | 15 431 498 | (4.71%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 48 297 490 | (14.98%) | 55 135 335 | (16.81%) |
Средства корпоративных клиентов | 127 152 329 | (39.43%) | 128 825 192 | (39.28%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 98 072 930 | (30.42%) | 103 501 323 | (31.56%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 81 850 006 | (25.38%) | 83 332 329 | (25.41%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 19 888 031 | (6.17%) | 20 525 743 | (6.26%) |
Обязательства | 322 437 056 | (100.00%) | 327 945 673 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 1.7% c 322.44 до 327.95 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ТКБ БАНК ПАО можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 2 736 925 | (10.23%) | 2 736 925 | (10.10%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 6 431 360 | (24.03%) | 6 522 971 | (24.08%) |
Резервный фонд | 373 862 | (1.40%) | 373 862 | (1.38%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 19 489 274 | (72.81%) | 19 349 600 | (71.42%) |
Чистая прибыль текущего года | 397 218 | (1.48%) | 1 953 984 | (7.21%) |
Балансовый капитал | 26 765 469 | (100.00%) | 27 091 678 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 1.2%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 20 397 085 | (64.04%) | 22 085 226 | (66.36%) |
Добавочный капитал, итого | 9 363 171 | (29.40%) | 9 622 131 | (28.91%) |
Дополнительный капитал, итого | 2 090 321 | (6.56%) | 1 573 831 | (4.73%) |
Капитал (по ф.123) | 31 850 577 | (100.00%) | 33 281 188 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 33.28 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 15.1 | 15.9 | 15.5 | 14.6 | 14.1 | 12.6 | 12.3 | 12.2 | 12.0 | 11.8 | 12.0 | 12.0 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 9.9 | 10.1 | 9.7 | 9.2 | 9.1 | 8.5 | 8.1 | 7.8 | 7.7 | 7.5 | 8.1 | 7.9 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 14.6 | 15.4 | 14.9 | 14.5 | 14.0 | 12.6 | 11.7 | 11.4 | 11.3 | 11.0 | 11.7 | 11.4 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 29.68 | 30.48 | 31.03 | 30.75 | 31.08 | 30.20 | 31.12 | 31.98 | 31.85 | 32.09 | 32.73 | 33.28 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 3.7 | 3.6 | 3.2 | 4.0 | 2.8 | 2.5 | 2.5 | 2.3 | 2.6 | 3.1 | 2.4 | 2.5 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 9.1 | 9.3 | 8.7 | 9.4 | 7.5 | 6.8 | 7.1 | 6.3 | 6.8 | 6.9 | 6.4 | 6.1 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Мая 2024 г.