Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "Датабанк" является средним российским банком и среди них занимает 157 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка ДАТАБАНК составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты.
(по состоянию на 15 Июня 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
НРА | BB (Кредитоспособность ниже средней) | |||
Эксперт РА | ruBB- (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 655 603 | (9.44%) | 618 483 | (9.83%) |
Корреспондентские счета | 3 167 059 | (45.62%) | 2 188 956 | (34.80%) |
Другие счета | 43 903 | (0.63%) | 70 991 | (1.13%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 1 000 000 | (15.90%) |
Кредиты банкам | 2 295 843 | (33.07%) | 1 854 204 | (29.48%) |
Ценные бумаги | 779 671 | (11.23%) | 557 190 | (8.86%) |
Потенциально ликвидные активы | 6 942 079 | (100.00%) | 6 289 824 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, сильно увеличились суммы Другие счета, Депозиты в Банке России, уменьшились суммы Корреспондентские счета, Кредиты банкам, Ценные бумаги, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 6.94 до 6.29 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 48 863 | (0.92%) | 27 743 | (0.51%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 28 617 | (0.54%) | 24 370 | (0.45%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 2 462 759 | (46.21%) | 2 520 183 | (46.18%) |
Государственные средства на счетах | 4 753 | (0.09%) | 4 963 | (0.09%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 2 813 470 | (52.79%) | 2 904 251 | (53.22%) |
Текущие обязательства | 5 329 845 | (100.00%) | 5 457 140 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 5.33 до 5.46 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 115.26%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (76.57%) и Н3 (89.24%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 50.3 | 58.8 | 65.2 | 67.2 | 77.7 | 69.1 | 62.1 | 64.8 | 85.9 | 68.4 | 65.6 | 76.6 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 64.9 | 70.5 | 74.9 | 72.0 | 74.8 | 86.1 | 84.6 | 92.3 | 91.0 | 90.5 | 111.1 | 89.2 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 108.1 | 98.6 | 109.9 | 101.9 | 103.0 | 106.9 | 117.0 | 114.7 | 130.2 | 117.9 | 124.5 | 115.3 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 62.7 | 68.2 | 66.5 | 63.3 | 56.8 | 52.3 | 47.9 | 47.4 | 47.2 | 41.2 | 40.2 | 40.6 |
Анализ динамики: сумма норматива текущей ликвидности Н3 и отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «Датабанк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 72.21% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 83.98% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 2 295 843 | (18.85%) | 1 854 204 | (15.73%) |
Ценные бумаги | 779 671 | (6.40%) | 557 190 | (4.73%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 825 221 | (6.78%) | 627 993 | (5.33%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 9 102 430 | (74.75%) | 9 379 916 | (79.55%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 7 345 385 | (60.32%) | 7 990 105 | (67.76%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 1 760 651 | (14.46%) | 1 697 555 | (14.40%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 409 438 | (3.36%) | 365 486 | (3.10%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -702 446 | (-5.77%) | -673 230 | (-5.71%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 12 177 944 | (100.00%) | 11 791 310 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, уменьшились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 3.2% c 12.18 до 11.79 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 457 488 | (3.12%) | 417 500 | (2.93%) |
Средства кредитных организаций | 48 863 | (0.33%) | 27 743 | (0.19%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 28 617 | (0.20%) | 24 370 | (0.17%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 4 183 765 | (28.55%) | 3 933 037 | (27.58%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 1 721 006 | (11.74%) | 1 412 854 | (9.91%) |
Государственные средства | 4 753 | (0.03%) | 4 963 | (0.03%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 6 530 227 | (44.57%) | 6 381 901 | (44.76%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 2 813 470 | (19.20%) | 2 904 251 | (20.37%) |
Обязательства | 14 653 100 | (100.00%) | 14 259 117 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 2.7% c 14.65 до 14.26 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «Датабанк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 391 616 | (20.07%) | 391 616 | (18.91%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 16 371 | (0.84%) | 18 121 | (0.88%) |
Резервный фонд | 19 581 | (1.00%) | 19 581 | (0.95%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 1 482 402 | (75.98%) | 1 482 402 | (71.58%) |
Чистая прибыль текущего года | 72 431 | (3.71%) | 215 750 | (10.42%) |
Балансовый капитал | 1 951 106 | (100.00%) | 2 070 922 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 6.1%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 1 461 120 | (74.33%) | 1 593 684 | (78.74%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 504 495 | (25.67%) | 430 285 | (21.26%) |
Капитал (по ф.123) | 1 965 615 | (100.00%) | 2 023 969 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 2.02 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 13.6 | 15.6 | 15.7 | 15.0 | 15.3 | 15.6 | 16.0 | 16.4 | 16.2 | 16.8 | 16.9 | 15.6 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 11.3 | 13.3 | 13.4 | 12.8 | 12.7 | 12.5 | 12.5 | 12.5 | 12.1 | 13.2 | 13.5 | 12.3 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 11.3 | 13.3 | 13.4 | 12.8 | 12.7 | 12.5 | 12.5 | 12.5 | 12.1 | 13.2 | 13.5 | 12.3 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 1.49 | 1.74 | 1.73 | 1.73 | 1.78 | 1.85 | 1.89 | 1.91 | 1.97 | 2.02 | 2.00 | 2.02 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 3.9 | 3.9 | 3.5 | 3.6 | 3.4 | 3.3 | 3.5 | 3.6 | 3.4 | 3.5 | 3.1 | 3.1 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 6.7 | 6.6 | 6.1 | 6.7 | 5.9 | 6.0 | 6.3 | 6.4 | 5.8 | 6.0 | 5.5 | 5.7 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.