Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "СЕВЕРГАЗБАНК" является крупным российским банком и среди них занимает 78 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Мая 2024 г.) величина активов-нетто банка СГБ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты.
Банк СГБ - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Мая 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
НРА | A- (Высокая кредитоспособность, третий уровень) | |||
Эксперт РА | ruA- (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 930 917 | (1.84%) | 923 048 | (2.19%) |
Корреспондентские счета | 4 987 953 | (9.87%) | 4 207 992 | (9.97%) |
Другие счета | 357 680 | (0.71%) | 498 307 | (1.18%) |
Депозиты в Банке России | 12 700 000 | (25.12%) | 16 000 000 | (37.92%) |
Кредиты банкам | 23 214 359 | (45.93%) | 16 552 148 | (39.23%) |
Ценные бумаги | 8 492 223 | (16.80%) | 4 163 727 | (9.87%) |
Потенциально ликвидные активы | 50 547 690 | (100.00%) | 42 197 088 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, увеличились суммы Другие счета, Депозиты в Банке России, уменьшились суммы Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы Ценные бумаги, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 50.55 до 42.20 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 6 188 291 | (15.02%) | 6 570 584 | (20.05%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 16 160 | (0.04%) | 4 621 | (0.01%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 25 542 087 | (62.01%) | 16 524 900 | (50.44%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 9 458 892 | (22.96%) | 9 668 271 | (29.51%) |
Текущие обязательства | 41 189 270 | (100.00%) | 32 763 755 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 41.19 до 32.76 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 128.79%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (66.74%) и Н3 (216.44%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 34.7 | 46.4 | 58.4 | 55.9 | 51.7 | 88.3 | 106.8 | 59.9 | 62.0 | 108.5 | 55.4 | 66.7 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 121.8 | 118.9 | 141.0 | 103.7 | 111.2 | 100.5 | 95.5 | 114.3 | 120.2 | 94.7 | 164.0 | 216.4 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 109.0 | 109.7 | 116.1 | 109.1 | 113.9 | 130.1 | 133.7 | 129.4 | 122.7 | 129.8 | 121.2 | 128.8 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 45.2 | 42.7 | 42.5 | 44.4 | 46.9 | 47.2 | 46.9 | 47.3 | 46.4 | 49.6 | 50.2 | 51.1 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к увеличению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «БАНК СГБ» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 66.47% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 89.63% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 23 214 359 | (39.78%) | 16 552 148 | (32.65%) |
Ценные бумаги | 8 492 223 | (14.55%) | 4 163 727 | (8.21%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 8 750 792 | (14.99%) | 4 400 425 | (8.68%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 189 993 | (0.33%) | 197 406 | (0.39%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 26 656 478 | (45.67%) | 29 986 556 | (59.14%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 9 666 443 | (16.56%) | 10 536 718 | (20.78%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 17 641 318 | (30.23%) | 19 892 333 | (39.23%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 653 523 | (1.12%) | 679 976 | (1.34%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -1 561 760 | (-2.68%) | -1 607 833 | (-3.17%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 58 363 060 | (100.00%) | 50 702 431 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, уменьшились суммы Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 13.1% c 58.36 до 50.70 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 686 255 | (0.91%) | 615 455 | (0.86%) |
Средства кредитных организаций | 6 188 291 | (8.17%) | 6 570 584 | (9.19%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 16 160 | (0.02%) | 4 621 | (0.01%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 6 161 281 | (8.14%) | 6 364 080 | (8.90%) |
Средства корпоративных клиентов | 43 052 946 | (56.86%) | 35 246 705 | (49.32%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 17 510 859 | (23.12%) | 18 721 805 | (26.20%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 12 911 193 | (17.05%) | 15 933 547 | (22.29%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 9 458 892 | (12.49%) | 9 668 271 | (13.53%) |
Обязательства | 75 723 112 | (100.00%) | 71 468 296 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, , уменьшились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 5.6% c 75.72 до 71.47 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «БАНК СГБ» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 661 215 | (13.52%) | 661 215 | (13.76%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 415 699 | (8.50%) | 267 046 | (5.56%) |
Резервный фонд | 33 061 | (0.68%) | 33 061 | (0.69%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 4 161 911 | (85.08%) | 3 988 618 | (83.00%) |
Чистая прибыль текущего года | 107 124 | (2.19%) | 318 089 | (6.62%) |
Балансовый капитал | 4 891 533 | (100.00%) | 4 805 824 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 1.8%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 3 448 561 | (59.37%) | 3 709 273 | (66.54%) |
Добавочный капитал, итого | 1 250 000 | (21.52%) | 1 250 000 | (22.42%) |
Дополнительный капитал, итого | 1 109 588 | (19.10%) | 615 201 | (11.04%) |
Капитал (по ф.123) | 5 808 149 | (100.00%) | 5 574 474 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 5.57 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 17.3 | 17.4 | 17.3 | 16.2 | 16.7 | 15.9 | 16.4 | 16.7 | 16.8 | 15.1 | 15.4 | 15.2 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 11.1 | 11.0 | 11.0 | 10.2 | 10.5 | 9.9 | 10.2 | 10.1 | 10.1 | 9.4 | 10.4 | 10.2 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 15.1 | 15.0 | 15.0 | 13.8 | 14.2 | 13.4 | 13.9 | 13.8 | 13.7 | 12.8 | 13.9 | 13.6 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 5.46 | 5.53 | 5.49 | 5.56 | 5.57 | 5.63 | 5.63 | 5.73 | 5.81 | 5.56 | 5.53 | 5.57 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 1.7 | 1.7 | 1.7 | 1.7 | 1.5 | 1.5 | 1.5 | 1.3 | 1.3 | 1.3 | 1.5 | 1.4 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 3.4 | 3.4 | 3.5 | 3.5 | 3.3 | 3.3 | 3.3 | 3.2 | 3.0 | 3.1 | 3.5 | 3.3 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Мая 2024 г.