Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "Банк Интеза" является крупным российским банком и среди них занимает 53 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Мая 2024 г.) величина активов-нетто банка ИНТЕЗА составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским).
ИНТЕЗА - дочерний иностранный банк.
Банк ИНТЕЗА - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Мая 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruA+ (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
АКРА | AA-(RU) (Высокий уровень кредитоспособности) | развивающийся |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 1 561 353 | (1.35%) | 1 503 063 | (1.20%) |
Корреспондентские счета | 35 902 674 | (30.98%) | 31 596 115 | (25.20%) |
Другие счета | 1 425 086 | (1.23%) | 1 696 786 | (1.35%) |
Депозиты в Банке России | 76 000 000 | (65.58%) | 90 000 000 | (71.77%) |
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 995 980 | (0.86%) | 600 659 | (0.48%) |
Потенциально ликвидные активы | 115 885 093 | (100.00%) | 125 396 623 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Другие счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы Ценные бумаги, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 115.89 до 125.40 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 23 022 161 | (33.44%) | 25 402 274 | (36.96%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 632 572 | (0.92%) | 1 171 487 | (1.70%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 34 047 002 | (49.45%) | 30 467 538 | (44.33%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 11 778 539 | (17.11%) | 12 854 955 | (18.70%) |
Текущие обязательства | 68 847 702 | (100.00%) | 68 724 767 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 68.85 до 68.72 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 182.46%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (116.73%) и Н3 (154.04%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 113.7 | 124.9 | 108.2 | 110.5 | 104.3 | 136.1 | 269.5 | 137.2 | 114.4 | 203.2 | 131.9 | 116.7 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 139.4 | 159.2 | 148.3 | 129.4 | 143.6 | 144.9 | 144.6 | 141.2 | 154.5 | 144.3 | 155.4 | 154.0 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 147.8 | 167.2 | 157.6 | 143.0 | 150.6 | 149.4 | 155.0 | 180.8 | 168.3 | 162.6 | 169.5 | 182.5 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 34.3 | 32.6 | 31.8 | 31.3 | 29.3 | 27.5 | 26.8 | 24.4 | 23.1 | 22.6 | 20.6 | 19.6 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «Банк Интеза» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 9.64% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 78.11% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 995 980 | (6.11%) | 600 659 | (4.07%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 1 011 026 | (6.20%) | 609 322 | (4.13%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 15 299 442 | (93.89%) | 14 148 911 | (95.93%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 16 201 231 | (99.42%) | 14 813 723 | (100.43%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 564 888 | (3.47%) | 508 102 | (3.44%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 2 871 314 | (17.62%) | 3 096 952 | (21.00%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -4 337 991 | (-26.62%) | -4 269 866 | (-28.95%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 16 295 422 | (100.00%) | 14 749 570 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 9.5% c 16.30 до 14.75 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 2 755 348 | (2.27%) | 2 252 021 | (1.77%) |
Средства кредитных организаций | 23 022 161 | (18.98%) | 25 402 274 | (19.97%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 632 572 | (0.52%) | 1 171 487 | (0.92%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 21 746 792 | (17.93%) | 21 913 204 | (17.23%) |
Средства корпоративных клиентов | 71 691 758 | (59.11%) | 74 842 119 | (58.84%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 37 644 756 | (31.04%) | 44 374 581 | (34.89%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 4 917 631 | (4.05%) | 4 124 926 | (3.24%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 11 778 539 | (9.71%) | 12 854 955 | (10.11%) |
Обязательства | 121 286 839 | (100.00%) | 127 196 180 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , уменьшились суммы Кредиты от Банка России, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 4.9% c 121.29 до 127.20 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «Банк Интеза» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 10 820 181 | (47.81%) | 10 820 181 | (41.93%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 433 567 | (1.92%) | 432 891 | (1.68%) |
Резервный фонд | 541 009 | (2.39%) | 541 009 | (2.10%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 9 867 235 | (43.60%) | 9 867 235 | (38.24%) |
Чистая прибыль текущего года | 1 072 470 | (4.74%) | 4 238 463 | (16.42%) |
Балансовый капитал | 22 633 349 | (100.00%) | 25 805 049 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 14.0%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 14 825 337 | (63.00%) | 20 729 676 | (77.92%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 8 707 039 | (37.00%) | 5 873 826 | (22.08%) |
Капитал (по ф.123) | 23 532 376 | (100.00%) | 26 603 502 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 26.60 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 41.9 | 41.6 | 43.1 | 44.5 | 49.4 | 56.5 | 58.7 | 55.9 | 59.6 | 59.9 | 64.5 | 70.4 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 33.8 | 32.9 | 33.5 | 33.0 | 35.2 | 38.4 | 40.7 | 37.1 | 37.9 | 50.9 | 52.7 | 55.4 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 33.8 | 32.9 | 33.5 | 33.0 | 35.2 | 38.4 | 40.7 | 37.1 | 37.9 | 50.9 | 52.7 | 55.4 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 18.43 | 18.78 | 19.11 | 20.08 | 20.92 | 22.00 | 21.58 | 22.50 | 23.53 | 24.63 | 25.62 | 26.60 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 14.2 | 14.2 | 15.2 | 16.3 | 16.2 | 13.4 | 13.8 | 14.0 | 14.6 | 15.1 | 16.1 | 16.8 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 16.6 | 16.6 | 17.3 | 18.3 | 17.6 | 15.4 | 21.8 | 22.0 | 22.1 | 22.3 | 23.1 | 23.2 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Мая 2024 г.