Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
общество с ограниченной ответственностью небанковская кредитная организация "ЮМани" является средним российским банком и среди них занимает 141 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто НКО ЮМАНИ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты. Банк большую часть пассивов держит в источниках собственных средств, т.е., скорее всего, обслуживает интересы акционеров.
НКО ЮМАНИ - имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Корреспондентские счета | 499 193 | (3.97%) | 2 144 792 | (10.19%) |
Другие счета | 770 349 | (6.12%) | 5 203 846 | (24.73%) |
Депозиты в Банке России | 11 315 000 | (89.91%) | 7 690 000 | (36.55%) |
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 6 000 000 | (28.52%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 12 584 542 | (100.00%) | 21 038 638 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, Кредиты банкам, уменьшились суммы Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 12.58 до 21.04 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 1 063 824 | (90.60%) | 2 127 264 | (89.24%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 13 019 | (1.11%) | 14 086 | (0.59%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 105 848 | (9.01%) | 225 665 | (9.47%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 4 496 | (0.38%) | 30 935 | (1.30%) |
Текущие обязательства | 1 174 168 | (100.00%) | 2 383 864 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 1.17 до 2.38 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 882.54%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Важен для рассмотрения норматив ликвидности НКО (Н15), минимальное значение которого установлено в 100%. Тут мы видим, что норматив Н15 сейчас на достаточном уровне. Повторимся, это все на настоящий момент.
Теперь отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив ликвидности НКО (мин.100%) | 163.3 | 165.7 | 149.2 | 165.4 | 168.2 | 130.5 | 176.8 | 167.6 | 137.7 | 131.8 | 167.0 | 141.7 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 1004.4 | 1023.5 | 1479.3 | 850.3 | 743.5 | 670.0 | 852.8 | 572.1 | 689.7 | 995.5 | 606.6 | 882.5 |
Другие коэффициенты для оценки ликвидности ООО НКО «ЮМани» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход НКО составляет 25.87% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 23.62% в общем объеме пассивов.
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 0 | ( - ) | 6 000 000 | (100.00%) |
Ценные бумаги | 0 | ( - ) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | ( - ) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | ( - ) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | ( - ) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | ( - ) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 0 | ( - ) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 0 | ( - ) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 0 | ( - ) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 0 | ( - ) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | 0 | ( - ) | 0 | (0.00%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | ( - ) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 0 | ( - ) | 6 000 000 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 0.0% c 0.00 до 6.00 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 1 063 824 | (12.83%) | 2 127 264 | (13.46%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 13 019 | (0.16%) | 14 086 | (0.09%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 105 848 | (1.28%) | 225 665 | (1.43%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 4 496 | (0.05%) | 30 935 | (0.20%) |
Обязательства | 8 291 637 | (100.00%) | 15 804 098 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 90.6% c 8.29 до 15.80 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов ООО НКО «ЮМани» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 90 000 | (1.41%) | 90 000 | (1.22%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Резервный фонд | 4 500 | (0.07%) | 4 500 | (0.06%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 5 653 610 | (88.50%) | 5 653 610 | (76.56%) |
Чистая прибыль текущего года | 639 848 | (10.02%) | 1 636 357 | (22.16%) |
Балансовый капитал | 6 387 958 | (100.00%) | 7 384 467 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 15.6%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 5 676 326 | (89.94%) | 5 705 659 | (77.82%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 634 871 | (10.06%) | 1 625 949 | (22.18%) |
Капитал (по ф.123) | 6 311 197 | (100.00%) | 7 331 608 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 7.33 млрд.руб.
Другие важные показатели рассмотрим подробнее в течение всего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 63.2 | 66.9 | 65.9 | 72.0 | 75.2 | 72.7 | 80.6 | 82.2 | 78.6 | 57.4 | 63.9 | 62.6 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 6.46 | 6.74 | 6.92 | 7.19 | 7.51 | 7.75 | 7.95 | 8.24 | 8.56 | 6.85 | 7.02 | 7.33 |
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.