Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Апреля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество Банк "Развитие-Столица" является средним российским банком и среди них занимает 156 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Апреля 2024 г.) величина активов-нетто банка РАЗВИТИЕ-СТОЛИЦА составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 57 094 | (0.66%) | 75 620 | (0.74%) |
Корреспондентские счета | 457 518 | (5.26%) | 492 265 | (4.81%) |
Другие счета | 21 650 | (0.25%) | 35 486 | (0.35%) |
Депозиты в Банке России | 6 250 000 | (71.82%) | 7 950 000 | (77.71%) |
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 600 | (0.01%) |
Ценные бумаги | 1 916 253 | (22.02%) | 1 676 872 | (16.39%) |
Потенциально ликвидные активы | 8 702 515 | (100.00%) | 10 230 843 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Корреспондентские счета, Ценные бумаги, увеличились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Депозиты в Банке России, сильно увеличились суммы Другие счета, Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 8.70 до 10.23 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 40 | (0.00%) | 5 681 | (0.11%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 3 037 099 | (75.58%) | 3 378 054 | (66.38%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 981 019 | (24.41%) | 1 705 304 | (33.51%) |
Текущие обязательства | 4 018 158 | (100.00%) | 5 089 039 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 4.02 до 5.09 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 201.04%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (47.07%) и Н3 (143.28%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 46.7 | 58.9 | 43.2 | 51.1 | 87.9 | 79.7 | 53.9 | 231.7 | 74.2 | 37.9 | 90.6 | 47.1 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 194.3 | 142.3 | 160.0 | 162.4 | 158.0 | 158.8 | 167.9 | 179.7 | 159.2 | 146.3 | 176.7 | 143.3 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 91.9 | 230.3 | 211.4 | 238.1 | 184.4 | 173.5 | 232.3 | 233.1 | 216.6 | 206.1 | 213.4 | 201.0 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 43.7 | 37.9 | 37.4 | 35.9 | 36.4 | 36.1 | 35.8 | 36.6 | 38.5 | 41.6 | 41.2 | 39.9 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО Банк «Развитие-Столица» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 45.07% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 59.33% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 600 | (0.01%) |
Ценные бумаги | 1 916 253 | (309.21%) | 1 676 872 | (21.92%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 1 948 849 | (314.47%) | 1 722 202 | (22.52%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 6 016 633 | (970.85%) | 5 970 753 | (78.07%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 7 313 156 | (1180.06%) | 7 192 354 | (94.04%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 7 052 670 | (1138.02%) | 7 023 024 | (91.83%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 536 071 | (86.50%) | 639 204 | (8.36%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -8 885 264 | (-1433.73%) | -8 883 829 | (-116.16%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 619 730 | (100.00%) | 7 648 225 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 1134.1% c 0.62 до 7.65 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 40 | (0.00%) | 5 681 | (0.05%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 3 211 079 | (36.65%) | 3 571 054 | (34.47%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 173 980 | (1.99%) | 193 000 | (1.86%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 3 338 681 | (38.10%) | 3 837 635 | (37.04%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 981 019 | (11.20%) | 1 705 304 | (16.46%) |
Обязательства | 8 761 927 | (100.00%) | 10 360 573 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 18.2% c 8.76 до 10.36 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО Банк «Развитие-Столица» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 1 350 150 | (19.49%) | 1 350 150 | (20.43%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 5 155 | (0.07%) | 5 155 | (0.08%) |
Резервный фонд | 657 178 | (9.49%) | 657 178 | (9.94%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 4 198 805 | (60.63%) | 4 297 494 | (65.03%) |
Чистая прибыль текущего года | 715 070 | (10.32%) | 299 433 | (4.53%) |
Балансовый капитал | 6 925 766 | (100.00%) | 6 608 379 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 4.6%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 3 157 087 | (80.32%) | 2 549 626 | (70.34%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 773 598 | (19.68%) | 1 075 146 | (29.66%) |
Капитал (по ф.123) | 3 930 685 | (100.00%) | 3 624 772 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 3.62 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 27.1 | 48.1 | 54.1 | 53.7 | 49.9 | 45.4 | 46.9 | 46.5 | 46.0 | 40.2 | 39.4 | 42.8 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 24.1 | 46.0 | 50.4 | 47.3 | 43.1 | 39.5 | 38.3 | 37.5 | 36.9 | 30.0 | 29.1 | 30.2 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 24.1 | 46.0 | 50.4 | 47.3 | 43.1 | 39.5 | 38.3 | 37.5 | 36.9 | 30.0 | 29.1 | 30.2 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 3.67 | 3.30 | 3.39 | 3.59 | 3.66 | 3.63 | 3.87 | 3.91 | 3.93 | 3.41 | 3.45 | 3.62 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 3.3 | 3.7 | 4.0 | 3.7 | 3.6 | 3.7 | 3.6 | 3.5 | 3.6 | 3.6 | 3.6 | 4.3 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 123.8 | 60.8 | 60.6 | 60.6 | 60.5 | 60.6 | 59.9 | 59.6 | 59.6 | 59.7 | 56.2 | 59.8 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 13-14%). Точнее даже можно сказать, что у банка РАЗВИТИЕ-СТОЛИЦА имеется огромное количество плохих кредитов.
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Апреля 2024 г.