Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
ПромТрансБанк (Общество с ограниченной ответственностью) является средним российским банком и среди них занимает 173 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка ПТБ составила
По оказываемым услугам банк вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным). Банк является клиринговым, т.е. широко использующий в работе межбанковские расчеты (привлекает средства кредитных организаций и размещает эти средства в других кредитных организациях).
(по состоянию на 15 Июня 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
НРА | B- (Слабая кредитоспособность) |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 73 398 | (0.80%) | 82 996 | (0.86%) |
Корреспондентские счета | 117 249 | (1.28%) | 172 379 | (1.79%) |
Другие счета | 303 698 | (3.31%) | 416 403 | (4.33%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 1 132 735 | (12.35%) | 1 514 666 | (15.75%) |
Ценные бумаги | 7 544 773 | (82.26%) | 7 430 685 | (77.27%) |
Потенциально ликвидные активы | 9 171 853 | (100.00%) | 9 617 129 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, увеличились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 9.17 до 9.62 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 4 879 258 | (86.05%) | 5 469 919 | (87.42%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 075 | (0.02%) | 1 075 | (0.02%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 238 653 | (4.21%) | 263 891 | (4.22%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 552 539 | (9.74%) | 523 275 | (8.36%) |
Текущие обязательства | 5 670 450 | (100.00%) | 6 257 085 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 5.67 до 6.26 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 153.70%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 147.2 | 136.4 | 143.0 | 132.7 | 140.0 | 179.8 | 154.6 | 147.0 | 111.1 | 132.7 | 115.1 | 137.0 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 159.5 | 154.4 | 151.3 | 154.3 | 153.6 | 150.7 | 161.6 | 160.4 | 161.7 | 150.7 | 151.3 | 153.7 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 , сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка Банк ПТБ (ООО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 81.29% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 82.37% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 1 132 735 | (9.67%) | 1 514 666 | (12.66%) |
Ценные бумаги | 7 544 773 | (64.40%) | 7 430 685 | (62.11%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 7 545 223 | (64.40%) | 7 431 053 | (62.12%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 3 038 038 | (25.93%) | 3 017 882 | (25.23%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 598 085 | (5.11%) | 623 588 | (5.21%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 2 651 658 | (22.63%) | 2 582 023 | (21.58%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 175 663 | (1.50%) | 177 210 | (1.48%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -387 368 | (-3.31%) | -364 939 | (-3.05%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 11 715 546 | (100.00%) | 11 963 233 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, увеличились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 2.1% c 11.72 до 11.96 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 4 879 258 | (39.32%) | 5 469 919 | (39.37%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 075 | (0.01%) | 1 075 | (0.01%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 4 876 442 | (39.30%) | 5 467 137 | (39.35%) |
Средства корпоративных клиентов | 265 535 | (2.14%) | 317 091 | (2.28%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 26 882 | (0.22%) | 53 200 | (0.38%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 5 900 154 | (47.55%) | 5 808 151 | (41.80%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 552 539 | (4.45%) | 523 275 | (3.77%) |
Обязательства | 12 408 745 | (100.00%) | 13 893 955 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 12.0% c 12.41 до 13.89 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка Банк ПТБ (ООО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 356 000 | (43.25%) | 356 000 | (43.26%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Резервный фонд | 376 998 | (45.80%) | 376 998 | (45.81%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 110 155 | (13.38%) | 130 375 | (15.84%) |
Чистая прибыль текущего года | -20 087 | (-2.44%) | -40 449 | (-4.92%) |
Балансовый капитал | 823 066 | (100.00%) | 822 924 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 0.0%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 729 891 | (99.83%) | 708 761 | (100.00%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 1 250 | (0.17%) | 0 | (0.00%) |
Капитал (по ф.123) | 731 141 | (100.00%) | 708 761 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.71 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 12.7 | 12.6 | 12.7 | 13.4 | 12.9 | 13.1 | 13.0 | 12.4 | 10.5 | 11.1 | 11.1 | 11.5 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 12.6 | 12.5 | 12.6 | 13.3 | 12.8 | 13.1 | 12.9 | 12.4 | 10.5 | 11.0 | 11.1 | 11.5 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.79 | 0.79 | 0.76 | 0.77 | 0.75 | 0.75 | 0.75 | 0.73 | 0.73 | 0.73 | 0.72 | 0.71 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 6.6 | 6.3 | 6.0 | 6.1 | 5.7 | 4.9 | 3.5 | 3.3 | 3.9 | 3.4 | 3.6 | 3.6 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 10.9 | 10.4 | 9.9 | 10.1 | 9.3 | 7.9 | 8.0 | 7.3 | 8.5 | 7.5 | 7.6 | 7.5 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.