Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Общество с ограниченной ответственностью Банк Оранжевый является небольшим российским банком и среди них занимает 234 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Мая 2024 г.) величина активов-нетто банка ОРАНЖЕВЫЙ составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств населения (т.е. в этом смысле является розничным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 87 218 | (3.63%) | 73 658 | (2.73%) |
Корреспондентские счета | 896 662 | (37.34%) | 1 475 722 | (54.69%) |
Другие счета | 5 854 | (0.24%) | 6 827 | (0.25%) |
Депозиты в Банке России | 1 020 390 | (42.49%) | 500 000 | (18.53%) |
Кредиты банкам | 367 900 | (15.32%) | 617 900 | (22.90%) |
Ценные бумаги | 23 511 | (0.98%) | 24 109 | (0.89%) |
Потенциально ликвидные активы | 2 401 535 | (100.00%) | 2 698 216 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Другие счета, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 2.40 до 2.70 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 221 | (0.03%) | 910 085 | (53.95%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 0 | (0.00%) | 138 740 | (8.23%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 524 488 | (59.68%) | 419 002 | (24.84%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 354 172 | (40.30%) | 357 719 | (21.21%) |
Текущие обязательства | 878 881 | (100.00%) | 1 686 806 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, уменьшились суммы Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 0.88 до 1.69 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 159.96%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 181.8 | 158.1 | 142.3 | 148.3 | 208.1 | 155.4 | 154.3 | 156.0 | 171.4 | 150.6 | 147.5 | 135.8 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 264.4 | 256.8 | 206.3 | 254.5 | 257.4 | 408.9 | 247.6 | 206.5 | 273.2 | 249.7 | 214.3 | 160.0 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 , сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ООО Банк Оранжевый можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 46.68% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 86.31% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 367 900 | (16.39%) | 617 900 | (27.23%) |
Ценные бумаги | 23 511 | (1.05%) | 24 109 | (1.06%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 23 595 | (1.05%) | 24 195 | (1.07%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 1 853 374 | (82.56%) | 1 626 958 | (71.70%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 272 492 | (12.14%) | 152 836 | (6.74%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 1 692 532 | (75.40%) | 1 539 261 | (67.84%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 80 640 | (3.59%) | 138 201 | (6.09%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -192 290 | (-8.57%) | -203 340 | (-8.96%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 2 244 785 | (100.00%) | 2 268 967 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, а общая сумма доходных активов увеличилась на 1.1% c 2.24 до 2.27 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 221 | (0.01%) | 910 085 | (20.14%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 0 | (0.00%) | 138 740 | (3.07%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 1 033 295 | (23.50%) | 504 823 | (11.17%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 508 807 | (11.57%) | 85 821 | (1.90%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 2 681 197 | (60.97%) | 2 422 859 | (53.61%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 354 172 | (8.05%) | 357 719 | (7.92%) |
Обязательства | 4 397 563 | (100.00%) | 4 519 085 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, сильно уменьшились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 2.8% c 4.40 до 4.52 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ООО Банк Оранжевый можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 284 537 | (72.95%) | 284 537 | (83.28%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 116 300 | (29.82%) | 106 596 | (31.20%) |
Резервный фонд | 7 846 | (2.01%) | 7 846 | (2.30%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | -7 489 | (-1.92%) | 0 | (0.00%) |
Чистая прибыль текущего года | -11 143 | (-2.86%) | -57 327 | (-16.78%) |
Балансовый капитал | 390 051 | (100.00%) | 341 652 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 12.4%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 483 450 | (100.00%) | 427 518 | (100.00%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Капитал (по ф.123) | 483 450 | (100.00%) | 427 518 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.43 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 11.9 | 11.9 | 12.7 | 12.7 | 12.3 | 12.2 | 12.0 | 12.5 | 12.3 | 11.9 | 11.4 | 11.4 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 11.9 | 11.9 | 12.7 | 12.7 | 12.3 | 12.2 | 12.0 | 12.5 | 12.3 | 11.9 | 11.4 | 11.4 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.51 | 0.50 | 0.50 | 0.50 | 0.51 | 0.51 | 0.51 | 0.51 | 0.48 | 0.47 | 0.43 | 0.43 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 2.7 | 1.8 | 2.1 | 1.4 | 1.2 | 1.1 | 1.2 | 2.1 | 3.3 | 4.3 | 5.8 | 5.6 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 9.8 | 8.4 | 9.6 | 7.8 | 7.5 | 6.7 | 6.3 | 7.3 | 8.0 | 7.3 | 8.8 | 8.3 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Мая 2024 г.