Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Мая 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерный коммерческий банк "НООСФЕРА" (акционерное общество) является небольшим российским банком и среди них занимает 262 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Мая 2024 г.) величина активов-нетто банка НООСФЕРА составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
(по состоянию на 15 Мая 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruB (Низкий уровень кредитоспособности) | развивающийся |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 51 725 | (2.69%) | 37 507 | (1.31%) |
Корреспондентские счета | 13 132 | (0.68%) | 4 647 | (0.16%) |
Другие счета | 2 014 | (0.10%) | 1 575 | (0.05%) |
Депозиты в Банке России | 943 000 | (49.13%) | 2 350 000 | (81.87%) |
Кредиты банкам | 909 500 | (47.39%) | 476 600 | (16.60%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 1 919 371 | (100.00%) | 2 870 329 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Депозиты в Банке России, уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Другие счета, сильно уменьшились суммы Корреспондентские счета, Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 1.92 до 2.87 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 0 | (0.00%) | 125 | (0.01%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 0 | (0.00%) | 125 | (0.01%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 1 144 315 | (93.87%) | 1 268 096 | (96.78%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 74 666 | (6.13%) | 42 020 | (3.21%) |
Текущие обязательства | 1 218 981 | (100.00%) | 1 310 241 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, сильно уменьшились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 1.22 до 1.31 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 219.07%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 128.4 | 125.5 | 121.1 | 116.1 | 116.0 | 128.6 | 102.7 | 103.1 | 110.2 | 111.4 | 111.3 | 163.1 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 140.0 | 135.9 | 134.1 | 128.6 | 131.0 | 146.0 | 151.5 | 148.8 | 157.5 | 154.5 | 157.4 | 219.1 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 , сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АКБ «НООСФЕРА» (АО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 18.73% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 56.33% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 909 500 | (83.52%) | 476 600 | (82.92%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 179 457 | (16.48%) | 98 138 | (17.08%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 57 866 | (5.31%) | 9 606 | (1.67%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 95 573 | (8.78%) | 73 472 | (12.78%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 5 912 | (0.54%) | 6 398 | (1.11%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -24 502 | (-2.25%) | -16 407 | (-2.85%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 1 088 957 | (100.00%) | 574 738 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, уменьшились суммы - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. корпоративные кредиты, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 47.2% c 1.09 до 0.57 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 0 | (0.00%) | 125 | (0.01%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 0 | (0.00%) | 125 | (0.01%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 1 284 881 | (74.05%) | 1 396 725 | (75.99%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 140 566 | (8.10%) | 128 629 | (7.00%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 254 789 | (14.68%) | 289 486 | (15.75%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 74 666 | (4.30%) | 42 020 | (2.29%) |
Обязательства | 1 735 090 | (100.00%) | 1 838 035 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 5.9% c 1.74 до 1.84 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АКБ «НООСФЕРА» (АО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 151 000 | (31.84%) | 151 000 | (12.27%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 90 500 | (19.08%) | 840 500 | (68.31%) |
Резервный фонд | 6 050 | (1.28%) | 6 050 | (0.49%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 220 730 | (46.54%) | 220 034 | (17.88%) |
Чистая прибыль текущего года | 6 021 | (1.27%) | 12 783 | (1.04%) |
Балансовый капитал | 474 301 | (100.00%) | 1 230 367 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 159.4%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 425 456 | (94.87%) | 425 918 | (93.28%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 23 001 | (5.13%) | 30 672 | (6.72%) |
Капитал (по ф.123) | 448 457 | (100.00%) | 456 590 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.46 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 42.7 | 39.5 | 38.8 | 30.0 | 30.6 | 30.4 | 29.7 | 38.1 | 50.0 | 48.6 | 51.2 | 56.9 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 42.7 | 39.5 | 38.6 | 29.8 | 30.1 | 29.8 | 28.6 | 37.0 | 47.4 | 45.4 | 47.3 | 53.1 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.44 | 0.42 | 0.43 | 0.43 | 0.43 | 0.43 | 0.44 | 0.44 | 0.45 | 0.46 | 0.46 | 0.46 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к значительному росту, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 1.0 | 1.0 | 1.0 | 0.4 | 0.6 | 0.4 | 0.3 | 0.5 | 0.5 | 0.4 | 2.0 | 1.1 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 6.5 | 6.8 | 4.7 | 2.0 | 3.3 | 2.0 | 1.4 | 2.5 | 2.2 | 1.6 | 1.5 | 2.8 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Мая 2024 г.