Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Мая 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
На отчетную дату (01 Мая 2024 г.) величина активов-нетто группы Крупнейшие (с 1 по 30 места) составила .
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 1 903 686 380 | (4.30%) | 1 984 025 575 | (4.25%) |
Корреспондентские счета | 8 379 473 691 | (18.92%) | 8 621 443 210 | (18.48%) |
Другие счета | 1 284 957 888 | (2.90%) | 2 291 872 728 | (4.91%) |
Депозиты в Банке России | 1 336 751 073 | (3.02%) | 2 009 282 079 | (4.31%) |
Кредиты банкам | 13 378 404 524 | (30.21%) | 13 933 581 025 | (29.86%) |
Ценные бумаги | 18 463 574 981 | (41.69%) | 18 307 742 591 | (39.24%) |
Потенциально ликвидные активы | 44 283 128 706 | (100.00%) | 46 659 867 875 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Кредиты банкам, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Другие счета, Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 44283.13 до 46659.87 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 16 123 893 556 | (29.93%) | 17 578 572 629 | (31.68%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 281 654 995 | (2.38%) | 1 282 625 858 | (2.31%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 13 968 615 558 | (25.93%) | 14 411 861 588 | (25.97%) |
Государственные средства на счетах | 198 813 524 | (0.37%) | 179 764 031 | (0.32%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 22 302 125 221 | (41.40%) | 23 315 176 434 | (42.02%) |
Текущие обязательства | 53 875 102 854 | (100.00%) | 55 485 374 682 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 53875.10 до 55485.37 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 0.00%, что свидетельствует о критическом запасе прочности, недостаточным для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 довольно мал 0.00%, что свидетельствует о явном недостатке ликвидности.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 и норматива текущей ликвидности Н3 , а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка .
Другие коэффициенты для оценки ликвидности группы можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход группы составляет 80.67% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 83.06% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 13 378 404 524 | (10.90%) | 13 933 581 025 | (10.91%) |
Ценные бумаги | 18 463 574 981 | (15.04%) | 18 307 742 591 | (14.34%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 19 171 083 761 | (15.62%) | 19 097 077 047 | (14.96%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 557 091 436 | (0.45%) | 565 026 333 | (0.44%) |
- в т.ч. векселя | 48 860 381 | (0.04%) | 49 056 704 | (0.04%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 90 315 690 239 | (73.59%) | 94 893 305 596 | (74.31%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 62 970 773 362 | (51.31%) | 66 405 942 528 | (52.00%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 30 340 658 036 | (24.72%) | 31 630 050 034 | (24.77%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 3 455 728 350 | (2.82%) | 3 433 868 236 | (2.69%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -6 634 104 279 | (-5.41%) | -6 735 925 089 | (-5.27%) |
Производные финансовые инструменты | 567 477 482 | (0.46%) | 561 601 356 | (0.44%) |
Активы, приносящие прямой доход | 122 725 147 226 | (100.00%) | 127 696 230 568 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 4.1% c 122725.15 до 127696.23 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 2 811 529 779 | (2.05%) | 4 032 720 439 | (2.79%) |
Средства кредитных организаций | 16 123 893 556 | (11.73%) | 17 578 572 629 | (12.15%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 281 654 995 | (0.93%) | 1 282 625 858 | (0.89%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 13 637 216 062 | (9.93%) | 14 211 025 308 | (9.82%) |
Средства корпоративных клиентов | 42 374 725 428 | (30.84%) | 45 084 196 696 | (31.15%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 28 406 109 870 | (20.67%) | 30 672 335 108 | (21.19%) |
Государственные средства | 12 267 951 821 | (8.93%) | 9 983 915 811 | (6.90%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 26 606 959 914 | (19.36%) | 28 641 449 842 | (19.79%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 22 302 125 221 | (16.23%) | 23 315 176 434 | (16.11%) |
Обязательства | 137 400 952 987 | (100.00%) | 144 723 705 644 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , увеличились суммы Кредиты от Банка России, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 5.3% c 137400.95 до 144723.71 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов группы можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 2 629 431 989 | (21.84%) | 2 631 731 989 | (20.97%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 2 253 523 | (0.02%) | 2 253 522 | (0.02%) |
Составляющие добавочного капитала | 1 633 068 789 | (13.57%) | 1 610 673 363 | (12.84%) |
Резервный фонд | 116 325 482 | (0.97%) | 116 325 482 | (0.93%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 8 030 562 630 | (66.72%) | 8 042 859 526 | (64.10%) |
Чистая прибыль текущего года | 283 117 993 | (2.35%) | 981 710 513 | (7.82%) |
Балансовый капитал | 12 037 091 090 | (100.00%) | 12 547 915 751 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 4.2%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 9 609 259 758 | (71.19%) | 10 789 869 804 | (77.27%) |
Добавочный капитал, итого | 1 129 991 407 | (8.37%) | 1 144 191 385 | (8.19%) |
Дополнительный капитал, итого | 2 759 551 396 | (20.44%) | 2 028 933 251 | (14.53%) |
Капитал (по ф.123) | 13 498 802 561 | (100.00%) | 13 962 994 440 | (100.00%) |
Капитал в настоящее время меньше минимально допустимого для банков с 01.01.2015 (300 млн.руб.)
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.00 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Капитал (по ф.123 и 134) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности капитала, минимальное значение которого установлено в 8%, сейчас составляет всего 0.00%, что свидетельствует о недостатке капитализации.
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1, а также сумма капитала .
Другие факторы определения надежности группы
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле . Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле .
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%)., в то же время норматив достаточности капитала Н1 довольно низкий и капитала будет недостаточно при возможном увеличении доли просроченных ссуд. Также это может свидетельствовать о возможном сокрытии плохих активов.
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%)., в то же время норматив достаточности капитала Н1 довольно низкий и капитала будет недостаточно при возможном увеличении доли резервирования. Также это может свидетельствовать о возможном сокрытии плохих активов.
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Мая 2024 г.