Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Калужский газовый и энергетический акционерный банк "Газэнергобанк" (акционерное общество) является крупным российским банком и среди них занимает 55 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто банка ГАЗЭНЕРГОБАНК составила
По оказываемым услугам банк вкладывает средства в основном в кредиты. Банк является клиринговым, т.е. широко использующий в работе межбанковские расчеты (привлекает средства кредитных организаций и размещает эти средства в других кредитных организациях).
ГАЗЭНЕРГОБАНК - санируемый банк (находится под контролем АСВ).
ГАЗЭНЕРГОБАНК - в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 2 182 293 | (1.25%) | 1 444 791 | (1.56%) |
Корреспондентские счета | 1 702 064 | (0.98%) | 792 704 | (0.85%) |
Другие счета | 261 291 | (0.15%) | 290 978 | (0.31%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 28 346 187 | (16.24%) | 44 227 453 | (47.70%) |
Ценные бумаги | 142 408 625 | (81.61%) | 45 982 175 | (49.59%) |
Потенциально ликвидные активы | 174 500 202 | (100.00%) | 92 724 043 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Другие счета, Депозиты в Банке России, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Ценные бумаги, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 174.50 до 92.72 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 167 248 933 | (93.77%) | 75 718 641 | (91.76%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 900 229 | (1.07%) | 5 515 658 | (6.68%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 9 141 927 | (5.13%) | 4 955 366 | (6.01%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 979 405 | (1.11%) | 1 844 951 | (2.24%) |
Текущие обязательства | 178 370 265 | (100.00%) | 82 518 958 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 178.37 до 82.52 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 112.37%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (56.60%) и Н3 (92.72%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 56.0 | 85.1 | 72.0 | 60.0 | 73.0 | 72.7 | 75.1 | 57.3 | 72.0 | 61.4 | 88.6 | 56.6 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 86.7 | 88.8 | 79.6 | 68.0 | 107.3 | 114.3 | 95.1 | 74.0 | 86.9 | 102.5 | 97.5 | 92.7 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 102.2 | 100.3 | 100.2 | 97.7 | 106.9 | 115.8 | 110.5 | 91.6 | 96.7 | 96.0 | 101.8 | 112.4 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | 89.7 | 87.2 | 96.5 | 69.8 | 64.4 | 60.9 | 55.3 | 54.4 | 53.1 | 48.3 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «Газэнергобанк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 92.37% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 96.57% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов превышает средний показатель по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 28 346 187 | (13.23%) | 44 227 453 | (33.42%) |
Ценные бумаги | 142 408 625 | (66.46%) | 45 982 175 | (34.75%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 145 667 896 | (67.98%) | 48 016 952 | (36.29%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 530 562 | (0.25%) | 23 628 | (0.02%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 43 162 545 | (20.14%) | 36 958 430 | (27.93%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 26 996 150 | (12.60%) | 16 202 188 | (12.24%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 16 429 943 | (7.67%) | 21 421 764 | (16.19%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 3 308 461 | (1.54%) | 3 062 133 | (2.31%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -3 572 009 | (-1.67%) | -3 727 655 | (-2.82%) |
Производные финансовые инструменты | 356 473 | (0.17%) | 5 151 574 | (3.89%) |
Активы, приносящие прямой доход | 214 273 830 | (100.00%) | 132 319 632 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Участие в уставных капиталах, увеличились суммы - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 38.2% c 214.27 до 132.32 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 167 248 933 | (73.79%) | 75 718 641 | (54.05%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 900 229 | (0.84%) | 5 515 658 | (3.94%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 165 345 291 | (72.95%) | 70 197 728 | (50.11%) |
Средства корпоративных клиентов | 38 123 041 | (16.82%) | 41 585 987 | (29.68%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 28 981 114 | (12.79%) | 36 630 621 | (26.15%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 16 291 563 | (7.19%) | 15 296 371 | (10.92%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 979 405 | (0.87%) | 1 844 951 | (1.32%) |
Обязательства | 226 650 713 | (100.00%) | 140 096 624 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 38.2% c 226.65 до 140.10 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «Газэнергобанк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 1 003 | (-0.09%) | 1 003 | (0.03%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 7 453 158 | (-695.90%) | 8 535 634 | (270.27%) |
Резервный фонд | 19 714 | (-1.84%) | 19 714 | (0.62%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | -2 967 383 | (277.06%) | -5 290 011 | (-167.50%) |
Чистая прибыль текущего года | -1 816 667 | (169.62%) | 1 976 391 | (62.58%) |
Балансовый капитал | -1 071 013 | (100.00%) | 3 158 171 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на -394.9%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | -1 211 391 | (100.00%) | 2 166 264 | (65.63%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 1 134 592 | (34.37%) |
Капитал (по ф.123) | -1 211 391 | (100.00%) | 3 300 856 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 3.30 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | - | - | 1.7 | 1.8 | 0.0 | 1.1 | 1.1 | 1.2 | 2.7 | 2.8 | 3.4 | 3.5 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | 1.6 | 1.6 | 0.0 | 0.9 | 0.9 | 1.1 | 1.3 | 1.2 | 1.1 | 2.3 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | - | - | 1.6 | 1.6 | 0.0 | 0.9 | 0.9 | 1.1 | 1.3 | 1.2 | 1.1 | 2.3 |
Капитал (по ф.123 и 134) | -0.89 | -0.71 | 1.52 | 1.48 | 0.02 | 0.91 | 0.80 | 1.05 | 2.32 | 2.45 | 3.31 | 3.30 |
Норматив достаточности капитала, минимальное значение которого установлено в 8%, сейчас составляет всего 3.53%, что свидетельствует о недостатке капитализации.
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к значительному росту, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту.
Норматив достаточности базового капитала Н1.1, минимальное значение которого установлено в 5%, сейчас составляет всего 2.32%, что свидетельствует о недостатке капитализации.
Норматив достаточности базового капитала Н1.2, минимальное значение которого установлено в 6%, сейчас составляет всего 2.32%, что свидетельствует о недостатке капитализации.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 16.3 | 16.2 | 14.4 | 14.1 | 13.8 | 16.9 | 17.1 | 16.2 | 15.9 | 15.6 | 13.1 | 14.3 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 13.5 | 13.5 | 12.2 | 12.1 | 11.8 | 14.7 | 14.9 | 14.1 | 14.2 | 13.9 | 11.8 | 13.1 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.